Vergessen Sie BlackRock und andere Wall-Street-Giganten. Es sind Fintech-Pioniere wie Revolut und Robinhood, die DeFi neues Leben einhauchen werden.

Das ist zumindest die Überzeugung eines Krypto-Gründers.

„Wir müssen im Wesentlichen eine Finanzinfrastruktur für die technisch versiertesten Akteure im Finanzbereich aufbauen“, sagte Paul Frambot, CEO und Gründer des Kreditprotokolls Morpho, am Montag in einem Interview mit DL News in Singapur.

„Für mich ist völlig klar, dass dies der nächste Schritt ist.“

„Künstliches Casino“

Ursprünglich als weitaus effizienteres und transparenteres Finanzsystem angepriesen, sei DeFi zu einem „künstlichen Casino“ geworden, in dem Spekulationen die Erträge bestimmen, sagte Frambot im Vorfeld von Token 2049.

Morpho, das 77 Millionen US-Dollar von Risikokapitalfirmen wie a16z und Ribbit Capital eingesammelt hat, wurde auf dem Höhepunkt des Hype-Zyklus im Jahr 2021 gegründet.

Im Bestreben, die beliebtesten DeFi-Kreditprojekte Aave und Compound zu übertreffen, hat Morpho Optimiser eingeführt, eine Softwareebene zur Ertragsmaximierung.

Seit Sommer 2021 ist der gesamte TVL oder die investierten Einlagen von DeFi jedoch laut DefiLlama-Daten um 56 % gesunken. Weniger Investoren in DeFi bedeuten, dass es weniger Entwickler und Erbauer gibt und Projekte um schwindende Ressourcen konkurrieren müssen.

„Aave gegen Maker, Maker gegen Ethena – alle konkurrieren?“

Paul Frambot, Morpho

„Der Wettbewerb wird härter, das ist klar“, sagte Frambot.

„Aave gegen Maker, Maker gegen Ethena – alle konkurrieren.“

Die führenden Fintech-Unternehmen Revolut, Robinhood und eToro haben Kryptowährungen als Kernbestandteil ihrer Angebote im Banken- oder Maklermarkt angenommen.

Frambot ist zuversichtlich, dass sie und andere die Attraktivität von DeFi für Mainstream-Benutzer steigern können.

„Die Frage ist: Wie gelangen wir von dieser künstlichen Casino- und Bootstrapping-Phase zu einer umfassenderen Botschaft?“, sagte er.

Fintechs mischen mit

Im letzten Jahrzehnt haben digitale Banken wie die in London ansässige Revolut einen Brückenkopf in der einst uneinnehmbaren Domäne der traditionellen Banken errichtet.

Allerdings gestaltet sich der Vorstoß in die Zahlungsabwicklung schwieriger.

Fintechs müssen dieselben veralteten „Schienen“ nutzen wie Banken, Überweisungsunternehmen, Vermögensverwalter und andere Finanzakteure.

„Sie greifen auf die traditionelle Finanzinfrastruktur zurück, die jedoch ihre Grenzen hat. Sie ist nicht effizient, nicht transparent und nicht belastbar“, so Frambot.

Eine Chance

Er sagte, dies sei eine Chance für dezentralisierte Finanzen. Und Fintechs verstehen sie.

Sie entwickeln bereits Apps zur Einbindung in Web3, sagte er.

Robinhood ist mit Arbitrum eine Partnerschaft für ein selbstverwaltetes Wallet eingegangen.

Er erwartet, dass in den kommenden Monaten mehr Fintechs weitere DeFi-Partnerschaften anstreben.

„Sie aggregieren den Auftragsfluss im Finanzwesen und können nun selbst Eigentümer der Finanzinfrastruktur werden“, sagte er.

„Sie lösen sich im Wesentlichen von TradFi.“

Ben Weiss und Jo Wright sind Korrespondenten für DL News. Ben berichtet diese Woche von TOKEN2049.