Jessy, Goldene Finanzen
Ripple plant, die XRPL EVM-Sidechain im Jahr 2025 auf den Markt zu bringen. Gleichzeitig befindet sich auch der von ihm eingeführte US-Dollar-Stablecoin in der internen Testphase.
Die Sidechain wurde ins Leben gerufen, um das Ripple-Ökosystem aufzubauen. Auch dieses 2012 gegründete und auf Zahlungen spezialisierte Projekt wird am Ende ein Ökosystem sein. Im Hinblick auf die On-Chain-Ökologie wird sich Ripple jedoch im Gegensatz zu herkömmlichen öffentlichen Währungsketten im Allgemeinen auf RWA konzentrieren.
XRPL ist eine öffentliche Kette von Ripple. Das Projekt wurde 2012 gestartet. Derzeit beträgt sein TVL-Gesamtwert fast 15 Millionen US-Dollar und liegt damit auf Platz 78 aller öffentlichen Ketten. Obwohl sich Ripple in Bezug auf die Marktkapitalisierung im Laufe der Jahre stets unter den Top Ten platziert hat, hat es keinen großen Einfluss mehr auf die Branche. Das wichtigste Ereignis, das in den letzten Jahren die Aufmerksamkeit der Branche auf sich gezogen hat, war die Strafverfolgung durch die SEC. Im Juli 2023 endete der Fall und sein Token XRP wurde nicht als Wertpapier anerkannt.
Laut seinem offiziellen Plan verfügt Ripple derzeit über drei Hauptgeschäftsbereiche: Zahlung, stabile Währung und Verwahrung. Dies steht tatsächlich im Einklang mit der Geschäftspositionierung des traditionellen Finanzwesens und ist auch eine Hauptlinie der Compliance-Entwicklung in der Kryptowährungsbranche in den letzten Jahren.
Wie geht es den Unternehmen von Ripple? Wie verdient Ripple selbst Geld? Verkauft es wirklich nur Münzen, um seinen Lebensunterhalt zu verdienen, wie die Außenwelt sagt?
Geld verdient man nicht durch Bezahlen, sondern nur durch den Verkauf von Coins
Als Ripple 2012 gegründet wurde, bestand seine Vision darin, eine „Zwischenbrückenwährung“ zu werden, die von Finanzinstituten zur Abwicklung globaler grenzüberschreitender Zahlungen genutzt wird, um ein globales Zahlungsnetzwerk mit bequemeren Überweisungen und geringeren Kosten aufzubauen traditionelle Finanzinstitute in verschiedenen Ländern.
Auf seinem Höhepunkt im Jahr 2018 erreichte der Marktwert von XRP einst rund 150 Milliarden US-Dollar und übertraf damit erneut Ethereum und lag im Marktwert hinter Bitcoin an zweiter Stelle.
Der Vorgänger von Ripple ist RipplePay, ein 2004 gegründetes Zahlungsunternehmen. Sein Ziel ist es, ein Peer-to-Peer-Zahlungsnetzwerk aufzubauen, das das Bankfinanzsystem ersetzen kann. Im ursprünglichen Produktsystem von Ripple gibt es drei Hauptprodukte: xCurrent und ODL Cross-. Grenzzahlungsplattform und xVia. xCurrent ist das Flaggschiffprodukt von Ripple. Es bietet hauptsächlich grenzüberschreitende Transaktionen zwischen Banken an. Das einzige Produkt, das XRP verwenden kann, ist, dass der Zahler die Zahlung zunächst in XRP umwandelt Bei der Bank des Zahlungsempfängers rechnet die Bank die erhaltenen XRP in die entsprechende Währung um und zahlt sie dann an den entsprechenden Zahlungsempfänger aus. In diesem Szenario ist XRP zu einem Medium für die Fondsumwandlung geworden, aber Banken mögen dieses Produkt nicht. Wenn der Preis von XRP stark schwankt, führt dies zu Wechselkursverlusten. xVia ist eine standardisierte API-Schnittstelle, die Ripple-Netzwerkdienste nutzt. Benutzer können die beiden oben genannten Funktionen direkt über diese Schnittstelle nutzen, die als letzte Stufe des Ripple-Produktökosystems bezeichnet wird.
Marcus Treacher, Senior Vice President von Ripple, sagte einmal in einem Interview, dass die Hälfte des Kundenstamms von Ripple Banken und die andere Hälfte Fintech-Zahlungsanbieter seien. Weitere 25 % der Banken sind wirklich große Banken, wie zum Beispiel die Bank of Tokyo, die Bank of Mitsubishi, Santander und Standard Chartered. Am einfachsten akzeptieren Banken und Zahlungsunternehmen Überweisungen.
Doch tatsächlich sind viele der hochkarätigen Partnerschaften von Ripple gescheitert. Beispielsweise hat Santander, eine der größten Banken in der Europäischen Union, Ripple eingefroren, nachdem sie erkannt hatte, dass sie die Bedürfnisse ihrer Kunden mit XRP nicht erfüllen konnte. Aufgrund der steigenden Kosten im Zusammenhang mit grenzüberschreitenden XRP-Zahlungen beendeten auch MoneyGram und Ripple ihre Zusammenarbeit.
Einige der Partner sind auf der offiziellen Website von Ripple aufgeführt
Ripple selbst hat es grundsätzlich mit institutionellen Kunden zu tun. Ripple hat in der Vergangenheit behauptet, mehr als 200 Kunden von Zentralbanken und Finanzinstituten in mehr als 40 Ländern zu haben. Abgesehen von der ersten Ankündigung, dass das Unternehmen XRP für grenzüberschreitende Dienstleistungen nutzen würde, gab es jedoch typischerweise kaum Hinweise darauf, wie oft Ripple tatsächlich für Finanzdienstleistungen genutzt wird. Wie profitabel sind diese Geschäfte von Ripple selbst? Es wurde nicht der Öffentlichkeit zugänglich gemacht.
Darüber hinaus bringt selbst das Zahlungsgeschäft selbst nicht viel Geld ein. Das Geschäft, mit dem man wirklich Geld verdienen kann, ist der Verkauf von XRP-Tokens. XRP selbst hat keinen Wert, und wenn man sich darauf verlässt, dass Ripple es unterstützt, wird XRP für das Geschäft von Ripple keine große Hilfe sein und möglicherweise überhaupt nicht verwendet werden.
XRP wurde im März 2013 ausgegeben und begann im April 2014 mit dem Handel. Der Gesamtbetrag der Erstausgabe betrug 100 Milliarden.
Bei der ersten Token-Verteilung wurden 20 % der Token dem Gründerteam zugeteilt. Im Januar 2018 stieg der Preis von XRP um 50.000 % und erreichte zu diesem Zeitpunkt seinen Höhepunkt. Ripple-Gründer Chris Larsen hielt 5,2 Milliarden XRP. Mit einem Nettovermögen von 8 Milliarden US-Dollar wurde er der erste Kryptowährungs-Tycoon, der auf der Hurun Rich List auftauchte. Forbes betrachtet ihn als den reichsten Menschen der Blockchain-Branche.
Und weitere Token befinden sich in den Händen von Ripple. Wenn wir die von Ripple im vergangenen Jahr veröffentlichten Rekordberichte durchgehen, werden wir auch feststellen, dass Ripple vierteljährlich XRP verkauft.
Die von Ripple gehaltenen XRP sind in zwei Teile geteilt, ein Teil befindet sich in der Wallet und der andere Teil wird im Hauptbuch verwahrt. Mit Stand Ende März 2024 beträgt der Gesamtbetrag dieser beiden Teile 45 Milliarden, was 45 % der gesamten XRP-Emission ausmacht.
Der Gesamtbetrag an XRP, der am 31. März 2023 direkt im RIPPLE-Wallet gehalten wurde, betrug 5.506.585.918, während am 31. März 2024
Insgesamt direkt in Ripple-Wallets gehaltene XRP: 4.836.166.156.
Eine andere Art von XRP wird in die Obhut des XRP-Ledgers gelegt. Diese gesperrten XRP werden in Zukunft Monat für Monat freigegeben, und XRP wird diesen Teil der Freigabe an Unternehmen verkaufen.
Am 31. März 2023 betrug der Gesamtbetrag der im Hauptbuch verwahrten XRP 42.800.000.013
Am 31. März 2024 betrug der Gesamtbetrag der im Hauptbuch verwahrten XRP 40.100.000.005.
Derzeit hat Ripple innerhalb eines Jahres fast 3,4 Milliarden XRP verkauft, was 3,4 % der gesamten XRP-Emission ausmacht. Basierend auf einer Preisschätzung von 0,5 US-Dollar hat das Unternehmen durch den Verkauf von XRP 1,7 Milliarden US-Dollar ausgezahlt ein Jahr.
Die Zahlung war erfolglos, aber durch den Verkauf der Coins konnte Ripple viel Geld verdienen.
Ripple hatte schon immer einen starken Einfluss auf das traditionelle Finanzwesen
Obwohl XRP grundsätzlich keinen Nutzen im Ripple-Ökosystem hat, hat Ripple in den letzten zwei Jahren tatsächlich aktiv die Entwicklung des XRPL-Ökosystems untersucht.
Im Jahr 2024 begann Ripple mit dem Betatest von Ripple USD (RLUSD) auf XRP Ledger (XRPL) und dem Ethereum-Mainnet. Es wird berichtet, dass Ripple USD zu 100 % durch US-Dollar-Einlagen, kurzfristige US-Staatsschulden und andere Bargeldäquivalente unterstützt wird. Diese Reservevermögen werden von einer externen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft geprüft. David Schwartz, Chief Technology Officer von Ripple, sagte, dass der kommende Stablecoin RLUSD zunächst nur Institutionen offen stehen wird.
Darüber hinaus erweitert Ripple auch die Programmierbarkeit des XRP-Ledgers, indem es native Smart-Contract-Funktionen im XRP-Ledger-Mainnet einführt (derzeit in der Forschungsphase), und die XRPL-EVM-Seitenkette wird bald nach Fertigstellung des Netzwerks eingeführt Ripple wird DeFi und RWA das Ripple-Ökosystem einführen.
Archax, eine Börse, ein Broker und eine Depotbank für digitale Vermögenswerte, die von der britischen Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority reguliert werden, kündigte an, dass sie damit rechnet, im nächsten Jahr Hunderte Millionen Dollar an tokenisierten RWA in XRPL einzuführen.
DeFi und RWA sind die beiden wichtigsten Ausgangspunkte für das traditionelle Finanzlayout Web3. Nachdem reale Vermögenswerte in die Kette aufgenommen wurden, können verschiedene Verpfändungen, Kredite usw. durchgeführt werden.
Stablecoins sind in der Tat ein sehr stabiles und profitables Geschäft in der Branche. Der Umsatz von TEDA übertraf im Jahr 2023 den von BlackRock. Derzeit engagieren sich immer mehr Institutionen im Stablecoin-Geschäft. Ripple folgt diesem Trend und veröffentlicht einen eigenen Stablecoin auf der XRPL-Kette.
Ripple ist keine innovative und branchenführende Institution in der Blockchain-Branche. Es kann seinen Lebensunterhalt mit dem Verkauf von XRP verdienen. Derzeit arbeiten wir an EVM-Sidechains und Stablecoins. Im Vergleich zu Institutionen im Währungskreis sind wir tatsächlich viel später. Im Gegenteil: Im Einklang mit dem Rhythmus traditioneller Finanzinstitute entwickelt Ripple Projekte zwar stetig, aber sehr langsam und sehr spät. Laut seiner öffentlichen Offenlegung wurde DEX erst in diesem Jahr um die AMM-Funktion erweitert.
Aus der Richtung und Geschwindigkeit dieser Layouts geht auch klar hervor, dass Ripple nicht die Absicht hat, das zu tun, was die öffentliche Kette des einheimischen Währungskreises tut. Seine Ressourcen liegen im traditionellen Finanzwesen und seine Dienstleistungen richten sich hauptsächlich an Firmenkunden. Neben Stablecoins und Zahlungen verfügt es auch über ein Depotgeschäft, das für seine zukünftige Entwicklung ebenfalls wichtig ist. Dieses Unternehmen bietet hauptsächlich Kryptoverwahrungsdienste für traditionelle Banken an.
Die 2023 von Ripple übernommene Metaco-Plattform ist auf das Custody-Geschäft spezialisiert. In diesem Jahr hat BCB sein Custody-Geschäft auf die Metaco-Plattform migriert. Derzeit nutzt auch eine der größten Banken Deutschlands, die DZ Bank, die Dienste von Ripple für ihr Krypto-Custody-Geschäft. Für Ripple basiert die Übernahme von Metaco auf der Tatsache, dass viele traditionelle Banken Verschlüsselungsdienste einführen werden. Ripple ist optimistisch, was das zukünftige Entwicklungspotenzial der institutionellen Kryptowährungsverwahrungsbranche angeht.
In diesem Jahr hat Ripple auch das Kryptowährungs-Treuhandunternehmen Standard Custody & Trust übernommen. Als US-amerikanisches Kryptowährungs-Treuhandunternehmen wird Standard Custody & Trust Ripple weitere Vermögensverwahrungs- und Abwicklungsdienstleistungen anbieten.
Eine weitere wichtige Bedeutung dieses Vorfalls besteht darin, dass Ripple, obwohl er in einen Rechtsstreit mit der US-Börsenaufsichtsbehörde SEC verwickelt ist, seit langem die Expansion von Märkten in Übersee als seine oberste Priorität betrachtet lokale Zahlungslizenz, es hat auch einmal einen Börsengang in Märkten außerhalb der Vereinigten Staaten in Betracht gezogen. Derzeit finden mehr als 90 % des Geschäfts von Ripple außerhalb der Vereinigten Staaten statt. Doch nachdem der Rechtsstreit mit der SEC letztes Jahr endgültig zu Ende ging und XRP nicht als Wertpapier anerkannt wurde, nahm Ripple erneut den US-Markt ins Visier. Diese Übernahme könnte darauf hindeuten, dass Ripple weiterhin große Anstrengungen auf dem US-Markt unternehmen wird.
Die von Standard Custody & Trust Co. in New York gehaltene Lizenz wird es Ripple ermöglichen, Finanzunternehmen vielfältigere Dienstleistungen wie die Tokenisierung von Vermögenswerten, die Verwahrung und Abwicklung von Kryptowährungen anzubieten, sodass der von Ripple abgedeckte Geschäftsumfang nicht mehr auf Zahlungsnetzwerke beschränkt ist. Es wird berichtet, dass Ripple derzeit versucht, eine Überweisungslizenz in den Vereinigten Staaten zu erhalten.
Anhand dieser wichtigen Gestaltungen von Ripple in diesem Jahr können wir alle erkennen, dass das Unternehmen immer noch versucht, das traditionelle Finanzwesen in ein Web3-Geschäft umzuwandeln, das im Vergleich zum traditionellen Währungskreis stabiler und konformer ist. Vor zehn Jahren war es für Ripple unangemessen, dies zu tun. Aber mittlerweile ist dies zum allgemeinen Trend der Branche geworden. Vielleicht ist Ripple dieses Mal klug, aber der XRP-Token selbst spielt in der Entwicklungsrichtung von Ripple fast keine Rolle.
