Die Verbraucherschutzgruppe Consumers‘ Research hat einen Bericht veröffentlicht, in dem sie Tether, dem Emittenten des USDT-Stablecoins, vorwirft, intransparent zu sein und keine vollständige Prüfung seiner Dollarreserven durchzuführen.
Inhaltsverzeichnis
Theater wird (erneut) Intransparenz vorgeworfen
Inkognito-Dollar für sanktionierte Länder
Klagen gegen Tether nehmen Fahrt auf
Ist Tether wirklich so schlecht?
Theater wird (erneut) Intransparenz vorgeworfen
Analysten von Consumers‘ Research sagten, dass der USDT-Emittent noch keine Prüfung seiner Reserven durchgeführt habe, obwohl er dies seit 2017 versprochen habe. Darüber hinaus erhielt der Stablecoin im S&P Global Rating eine Stabilitätsbewertung von „4 von 5“, wobei „5“ die schlechteste ist.
Der Bericht enthält einen Brief an die Gouverneure aller US-Bundesstaaten, der über die undurchsichtigen Aktivitäten von Tether berichtet. Zusätzlich zum offenen Brief hat Consumers‘ Research eine spezielle Ressource mit einer detaillierten Beschreibung seiner Behauptungen veröffentlicht.
So wirft die Organisation Tether vor, immer wieder versprochen zu haben, seine Reserven gründlich zu prüfen. Trotz Versprechen habe das Projekt nie einen vollständigen Bericht einer angesehenen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft vorgelegt. Sie sahen zudem Ähnlichkeiten mit der Situation von FTX und Alameda Research. Tethers mangelnde Transparenz erinnere an die Umstände, die zum Zusammenbruch von FTX geführt hätten.
„Wie Sie der beigefügten Verbraucherwarnung entnehmen können, weist Tether viele der gleichen Probleme auf, die FTX und Celsius vor ihrem Zusammenbruch hatten – und kostet Verbraucher möglicherweise Milliarden von Dollar durch betrügerische und irreführende Marketingtaktiken, die nicht mit der Wahrheit übereinstimmen.“
Schließlich wird dem Unternehmen vorgeworfen, Geschäfte mit skrupellosen Partnern zu machen. Analysten glauben auch, dass das Unternehmen es nicht geschafft hat, zu verhindern, dass USDT zur Umgehung internationaler Sanktionen und anderer illegaler Aktivitäten verwendet wird.
Gleichzeitig wurde im Juni die erste Phase der Verbraucherforschung gegen Tether eingeleitet. Das Unternehmen warf dem Emittenten des USDT-Stablecoins Verbindungen zu russischen und chinesischen Behörden, Terrororganisationen und Drogenkartellen vor.
Das könnte Sie auch interessieren: Tether-CEO: EU-MiCA-Verordnung gefährdet Stablecoins
Inkognito-Dollar für sanktionierte Länder
Zuvor hatten Journalisten des Wall Street Journal (WSJ) erklärt, der USDT sei für Länder wie Venezuela und Russland zu einem „Inkognito-Dollar“ geworden, der den freien Kapitaltransit ins Ausland gewährleiste.
Die Autoren des Artikels verwiesen darauf, dass USDT das Finanzsystem und die nationale Sicherheit der Vereinigten Staaten bedroht, da es unreguliert bleibt. Das WSJ behauptet, dass das Handelsvolumen des Vermögenswerts für 2023 den gleichen Indikator für das Visa-Zahlungssystem übertraf.
Darüber hinaus belief sich der Gewinn des Stablecoin-Emittenten Tether im gleichen Zeitraum auf 6,2 Milliarden Dollar und damit auf mehr als der des weltgrößten ETF-Anbieters BlackRock. Das WSJ betonte, dass es dem Unternehmen gelungen sei, solche Zahlen mit einer Belegschaft von 100 Mitarbeitern zu erreichen.
Das WSJ hob Venezuela und Russland hervor und stellte fest, dass USDT in diesen Ländern weit verbreitet ist, um Sanktionen zu umgehen. Im ersten Fall verwendet das staatliche Unternehmen Petroleos de Venezuela eine Stablecoin, um für Öllieferungen zu bezahlen.
„Russische Oligarchen und Waffenhändler schicken Tether ins Ausland, um Eigentum zu kaufen und Lieferanten für sanktionierte Waren zu bezahlen. Venezuelas sanktionierte staatliche Ölfirma akzeptiert Tether als Zahlungsmittel für Frachten. Drogenkartelle, Betrügerringe und Terrorgruppen wie die Hamas nutzen es zur Geldwäsche.“
Die Autoren des Artikels wiesen auch auf die schnelle Skalierung von USDT auf dem Weltmarkt hin. Insbesondere wurden hier die Bemühungen von Tether hervorgehoben, sich in Georgien zu vermarkten.
Journalisten zitieren Eralp Hatipoglu, CEO des lokalen Partners des Unternehmens, des Dienstes CityPay.io, mit der Aussage, dass die Organisation internationale Zahlungen in USDT im Wert von etwa 50 Millionen Dollar monatlich durchführt. Ihm zufolge ist dies auf den Druck zurückzuführen, den die Vereinigten Staaten auf das globale Bankensystem ausüben.
Hatipoglu erklärte zudem, dass der Dienst die Transaktionsteilnehmer sorgfältig geprüft, jedoch keine Beweise vorgelegt habe.
Klagen gegen Tether nehmen Fahrt auf
Anfang August beschuldigte das insolvente Celsius Network Tether der Veruntreuung von Vermögenswerten und der Verletzung der Vertragsbedingungen.
Aus den Gerichtsdokumenten geht hervor, dass Celsius Network im Jahr 2020 eine Vereinbarung mit Tether geschlossen hat. Im Rahmen der Vereinbarung erhielt das Unternehmen geliehene Mittel in USDT-Stablecoins. Als Reaktion darauf schickte die Plattform Tether 39.542 Bitcoin (BTC) als Sicherheit.
Vertreter von Celsius Network behaupten, dass Tether im Jahr 2022 hastig eine große Menge Bitcoins liquidiert habe, was gegen die Vertragsbedingungen verstoßen und zur Insolvenz des Unternehmens geführt habe.
Tether-CEO Paolo Ardoino antwortete, dass Celsius Network beschlossen habe, keine zusätzlichen Sicherheiten zu stellen, und wies Tether an, Bitcoins zu liquidieren, um die Position zu schließen.
Es gibt einen weiteren, ebenso aufsehenerregenden Fall in der Geschichte des Emittenten, der relativ kürzlich zu Ende ging – eine Klage gegen Tether und Bitfinex. Der Skandal brach bereits 2019 aus. Vertreter von Tether und der Kryptobörse Bitfinex verbargen zunächst die enge Verbindung zwischen den Unternehmen. Lange Zeit machten die Parteien nicht öffentlich, dass beide Organisationen zur selben Mutterstruktur gehören – iFinex Inc. Auch die Anwesenheit gemeinsamer Manager wurde verschwiegen. Dies führte zu zahlreichen Vermutungen über einen Interessenkonflikt.
Das könnte Sie auch interessieren: Kläger haben die Klage gegen Tether und Bitfinex erneut verlängert
Später wurde bekannt, dass Bitfinex die Reserven von Tether zur Deckung seiner Verluste verwendet hatte. Es gab auch Vorwürfe der Marktmanipulation. Die Generalstaatsanwaltschaft des Staates New York deckte Einzelheiten der illegalen Operationen auf. Die Unternehmen mussten später ihre Verbindung zugeben.
Dieser Fall weckte Zweifel daran, wie gut Tether gedeckt ist. Tether und Bitfinex einigten sich später mit einer Geldstrafe von 18,5 Millionen Dollar. Die Unternehmen stimmten außerdem zu, regelmäßig über ihre Reserven zu berichten.
Ist Tether wirklich so schlecht?
Tether Limited Inc. ist fast seit seiner Gründung mit Betrugsvorwürfen konfrontiert. Die Geschichte des USDT-Emittenten hat tatsächlich einige dunkle Seiten. Ihren Handlungen nach zu urteilen, sind die Vertreter des Unternehmens jedoch bereit, Verantwortung für Fehler zu übernehmen und für die Entwicklung des Projekts zu kämpfen.
Die Behauptungen von Consumers Research und The Wall Street Journal sind nicht unbegründet. Viele von ihnen könnten durch eine unabhängige Prüfung geklärt werden.
Die Vorwürfe gegen Tether haben sich über die Jahre kaum verändert. Trotz des Drucks lebt und entwickelt sich das Projekt weiter. Über die nachfolgenden Untersuchungen kann Tether möglicherweise mit negativen Schlussfolgerungen hinwegsehen, deren Gültigkeit wiederum ebenfalls angezweifelt werden kann.
Das könnte Sie auch interessieren: Tethers USDT ist dominant, aber wie lange noch?