Swift, das globale Finanznachrichtennetzwerk, entwickelt innovative Lösungen, um die Integration zwischen Fiat-Währungen und verschiedenen Formen tokenisierter Vermögenswerte zu erleichtern, mit dem Ziel, Finanztransaktionen zu beschleunigen und die Effizienz des Systems zu verbessern.
Die Bedeutung der Asset-Tokenisierung und die Verbindung von Fiat-Währungen: Swifts Idee
Die Tokenisierung ist einer der revolutionärsten Trends in der Finanzwelt. Dabei handelt es sich um die digitale Darstellung physischer oder finanzieller Vermögenswerte in einer Blockchain oder einem Distributed Ledger (DLT).
Diese Technologie ermöglicht die Aufteilung hochwertiger Vermögenswerte wie Immobilien oder Aktien in kleinere digitale Einheiten, wodurch sie leichter zugänglich und liquide werden. Die Tokenisierung betrifft nicht nur traditionelle Finanzanlagen, sondern kann auch Vermögenswerte wie Kunst, Luxusautos und Rohstoffe umfassen.
Eines der Haupthindernisse für die weitverbreitete Einführung der Tokenisierung ist der Mangel an geeigneter Infrastruktur, um Fiat-Währungen mit diesen neuen digitalen Vermögenswerten zu verbinden. Und hier kommt Swift ins Spiel, das an Lösungen arbeitet, die die Fiat-Welt nahtlos mit der Zukunft der Tokens integrieren können.
Im Juli 2023 begann Swift, neue Wege zu erkunden, um traditionelle Fiat-Währungen mit tokenisierten Vermögenswerten zu verbinden.
Ziel ist es, eine Brücke zwischen dem konventionellen Bankensystem und der aufstrebenden Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) zu schlagen. Dank seines umfangreichen globalen Netzwerks ist Swift in der idealen Position, diesen Übergang zu erleichtern, indem es sowohl Bullen- als auch Bärenkäufern von Wertpapieren ermöglicht, über seine Plattform in Echtzeit mit tokenisierten Vermögenswerten zu bezahlen und zu handeln.
Insbesondere arbeitet Swift an der Entwicklung einer Reihe von Lösungen, um gleichzeitige Transaktionen zwischen Fiat- und tokenisierten Vermögenswerten zu ermöglichen. Dieser Ansatz zielt darauf ab, eines der Hauptprobleme von Transaktionen mit tokenisierten Vermögenswerten zu lösen: das mangelnde Vertrauen und die mangelnde Synchronisierung zwischen den verschiedenen Zahlungssystemen.
Derzeit laufen traditionelle Zahlungen per Fiat und der Austausch von tokenisierten Vermögenswerten oft auf getrennten Plattformen ab, was zu Verzögerungen und Betriebsrisiken führt. Swift versucht mit seinem Netzwerk, diese Ineffizienzen zu beseitigen.
Lieferung gegen Zahlung (DvP) und Zahlung gegen Zahlung (PvP): die neue Grenze
Swift hat außerdem ehrgeizige Pläne zur Durchführung von Tests mit Multi-Ledger-Transaktionen auf Grundlage der Modelle Delivery-versus-Payment (DvP) und Payment-versus-Payment (PvP) angekündigt.
Diese beiden Modi sind für den Erfolg tokenisierter Transaktionen von entscheidender Bedeutung und stellen einen bedeutenden Durchbruch in der Welt des digitalen Finanzwesens dar.
Lieferung gegen Zahlung (DvP): Das DvP ist ein Mechanismus, der sicherstellt, dass die Übertragung eines Vermögenswerts erst erfolgt, wenn die Zahlung erfolgt ist. Diese Art von Transaktion wird auf traditionellen Finanzmärkten häufig verwendet, um Kontrahentenrisiken zu verringern.
Im Zusammenhang mit tokenisierten Vermögenswerten stellt das DvP eine vielversprechende Lösung dar, um sicherzustellen, dass tokenisierte Wertpapiere erst nach Abschluss der Fiat-Zahlung ausgeliefert werden. Dadurch wird das Risiko einer Nichtlieferung oder verspäteten Zahlung verringert.Zahlung gegen Zahlung (PvP): PvP ist ein Modus, der sicherstellt, dass Zahlungen in zwei verschiedenen Währungen gleichzeitig erfolgen, wodurch das Wechselkursrisiko verringert wird. Diese Lösung ist insbesondere für internationale Transaktionen relevant, bei denen die Abwicklungszeiten erheblich variieren können.
Durch die Aktivierung von PvP für Transaktionen mit tokenisierten Vermögenswerten können Banken und Investoren Token und Fiat-Währungen gleichzeitig und sicher austauschen, was die Markteffizienz erheblich verbessert.
Die Vorteile der Swift-Lösung: eine Brücke zwischen Fiat-Währungen und tokenisierten Vermögenswerten
Mit der Unterstützung von Swift könnten tokenisierte Vermögenswerte flüssiger in das traditionelle Finanzwesen einfließen, was zahlreiche Vorteile mit sich bringt:
Risikominderung: Die Integration zwischen Fiat- und Token-Vermögenswerten verringert die operativen Risiken, die mit zeitlichen Abweichungen zwischen der Lieferung von Vermögenswerten und Zahlungen verbunden sind. Dank Lösungen wie DvP und PvP wird es möglich sein, Unstimmigkeiten zu beseitigen und sicherzustellen, dass alle Parteien die Bedingungen der Transaktion einhalten.
Effizienz und Transparenz: Die Swift-Plattform ermöglicht Echtzeittransaktionen und eliminiert Verzögerungen durch Clearing oder Anpassungen zwischen verschiedenen Systemen. Die Blockchain und verteilte Ledger bieten inhärente Transparenz, die in Kombination mit der Swift-Infrastruktur zu einem klareren und überprüfbaren Workflow führt.
Weltweiter Zugriff: Durch die Verbindung von Fiat-Währungen aus über 200 Ländern und Territorien mit der aufstrebenden Welt der tokenisierten Vermögenswerte öffnet Swift die Türen zu beispiellosen globalen Investitionsmöglichkeiten. Kleinanleger können an Märkten teilnehmen, die bisher großen Institutionen vorbehalten waren, was die Liquidität und Zugänglichkeit erhöht.
Integration in bestehende Systeme: Eine der größten Herausforderungen bei der Tokenisierung von Vermögenswerten ist die Integration in bestehende Finanzinfrastrukturen. Swift ist mit seinem riesigen Netzwerk aus Banken und Finanzinstituten in einer einzigartigen Position, diesen Übergang zu erleichtern und die neue digitale Welt nahtlos in traditionelle Praktiken zu integrieren.
Die Zukunft von Swift und Tokenisierung
Mit dem Aufkommen der Tokenisierung verändert sich die Finanzlandschaft rasant. Die Lösungen, die Swift entwickelt, um Fiat-Währungen mit tokenisierten Vermögenswerten zu verbinden, könnten die Art und Weise, wie Finanztransaktionen durchgeführt werden, revolutionieren. In nicht allzu ferner Zukunft könnte die Möglichkeit, tokenisierte Vermögenswerte in Echtzeit über das Swift-Netzwerk auszutauschen, zur Norm werden und einen bedeutenden Wendepunkt in der Welt der globalen Finanzen darstellen.
Die Einführung von Modellen wie DvP und PvP auf verteilten Registern mit mehreren Hauptbüchern stellt einen grundlegenden Schritt hin zur Schaffung eines sichereren, transparenteren und effizienteren Finanzsystems dar, in dem Fiat- und Token-Währungen reibungslos koexistieren können.