Deep Trend TechFlow News berichtete am 5. September, dass die US-Notenbank (Fed) am 4. September eine Unterlassungsverfügung gegen die United Texas Bank erlassen habe, in der sie darauf hinwies, dass die Bank im Verschlüsselungskundengeschäft schwerwiegende Mängel im Risikomanagementsystem habe . Die Entscheidung folgt auf eine im Mai dieses Jahres durchgeführte Überprüfung, bei der Probleme mit der Corporate-Governance-Struktur, der Aufsicht des Vorstands und der Geschäftsleitung, dem Auslandskorrespondenzbanking und dem Kundenservice in virtuellen Währungen der Bank aufgedeckt wurden.
Die Fed wies ausdrücklich auf „erhebliche Mängel“ bei den Maßnahmen der Bank zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Einhaltung des Bank Secrecy Act (BSA) hin. Als Reaktion darauf hat der Vorstand der United Texas Bank zugestimmt, einen Plan zur Stärkung der BSA/AML-Compliance-Aufsicht vorzulegen. Laut ihrem jüngsten Quartalsbericht beschäftigt die Bank 75 Mitarbeiter und verwaltet ein Vermögen von rund 1 Milliarde US-Dollar.
Niko Demchuk, Rechtsdirektor beim Krypto-Compliance-Unternehmen AMLBot, sagte gegenüber Decrypt, dass die Auswirkungen solcher Unterlassungsanordnungen weit über den Empfänger und seine Kunden hinausgehen. „Jede Unterlassungsanordnung spielt eine wichtige Rolle auf dem Markt. Andere Banken werden daran arbeiten, mehr Erkenntnisse über bestimmte Bereiche der Nichteinhaltung der aktuellen AML-Vorschriften zu gewinnen, um ihre eigenen internen AML-Prozesse zu verbessern“, fügte Demchuk hinzu von Krypto-Assets wird anderen Banken, die mit Krypto-Assets handeln, als Warnung dienen, ihre Risikomanagementsysteme zu überprüfen, um sicherzustellen, dass alle Risiken berücksichtigt und gemindert werden.