Die United Texas Bank erhielt von der Federal Reserve eine Unterlassungsanordnung wegen Verstößen gegen das Anti-Geldwäschegesetz im Zusammenhang mit ihren Krypto-Geschäften.
Die Bank hat 90 Tage Zeit, einen fünfteiligen Aktionsplan zur verbesserten Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche vorzulegen.
Auch andere kryptofreundliche Banken wie die Customers Bank sind nach dem Zusammenbruch der Signature- und Silvergate-Banken einer verstärkten bundesstaatlichen Prüfung ausgesetzt.
Die United Texas Bank, eine der wenigen US-Banken, die weiterhin Kryptowährungsgeschäfte betreiben, wird von der Federal Reserve untersucht.
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Die Fed erließ am Mittwoch eine Unterlassungsanordnung gegen das in Dallas ansässige Institut, da große Bedenken hinsichtlich der Einhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) bestehen. Die Anordnung hebt mehrere Fälle hervor, in denen die Interaktionen der Bank mit Kryptowährungskunden Berichten zufolge nicht den regulatorischen Kriterien entsprachen.
Bank stimmt Compliance-Aktionsplan zu
In der Mitteilung der Federal Reserve wurden die spezifischen Methoden, mit denen die United Texas Bank gegen die AML-Regeln verstoßen hat, nicht näher erläutert. Dennoch wurde erwähnt, dass das Management der Bank beschlossen hat, der Richtlinie zuzustimmen und damit offizielle rechtliche Schritte zu umgehen. Die Bank hat eine Frist von 90 Tagen, um einen fünfstufigen Aktionsplan zu erstellen und umzusetzen, mit dem sie die Einhaltung der AML-Vorschriften verstärken kann.
Kryptofreundliche Banken stehen zunehmend unter Beobachtung
Die United Texas Bank mit 75 Mitarbeitern und einem Vermögen von rund 1 Million US-Dollar ist das jüngste kryptofreundliche Finanzinstitut, das unter die bundesstaatliche Aufsicht geraten ist. Die Federal Reserve hat Banken, die im Kryptowährungssektor tätig sind, sorgfältiger überwacht. Vor kurzem wurden auch die Customers Bank und andere Banken aus ähnlichen Gründen unter bundesstaatliche Aufsicht gestellt.
Kryptoindustrie steht vor anhaltenden Herausforderungen im Bankwesen
Die Customers Bank in Pennsylvania hat sich kürzlich aufgrund ihrer Verbindungen zu Kryptowährungsunternehmen einer verstärkten Prüfung durch die Federal Reserve ausgesetzt gesehen.
Der Kreditgeber wurde in der Kryptobranche nach dem Zusammenbruch der Signature- und Silvergate-Banken im Jahr 2023 bekannt und hinterließ eine große Lücke für in den USA ansässige Kryptowährungsunternehmen. Viele Kryptounternehmen griffen aufgrund der begrenzten Auswahlmöglichkeiten auf Institutionen wie die United Texas Bank und die Customers Bank zurück, um ihre Bankverbindungen aufrechtzuerhalten.
Die Maßnahmen der Federal Reserve unterstreichen die anhaltenden regulatorischen Hürden, denen Kryptowährungsunternehmen beim Versuch begegnen, Bankbeziehungen innerhalb des US-Bankensystems aufzubauen. Da die Vorschriften strenger werden, könnten diese Unternehmen weiterhin vor Herausforderungen stehen, wenn es darum geht, Bankpartnerschaften zu sichern.
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