Kürzlich wurde der Freundeskreis im Währungskreis mit einer neuen Verordnung überschwemmt. Dabei handelt es sich um die „Auslegung des Obersten Volksgerichtshofs und der Obersten Volksstaatsanwaltschaft zu mehreren Fragen der Anwendung von Gesetzen bei der Behandlung von Strafsachen der Geldwäsche“.


Vereinfacht gesagt handelt es sich hierbei um eine neue, gemeinsam vom Obersten Gerichtshof und der Staatsanwaltschaft erlassene Verordnung zur Bekämpfung von Geldwäschedelikten. Insgesamt gibt es 13 neue Regelungen, deren Schwerpunkt auf der umfassenden Bekämpfung von Geldwäschedelikten liegt.


Insbesondere enthält Artikel 5 eindeutig „Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten“ als Sicherheitsnetz für Geldwäschedelikte.


Gemäß Artikel 13 der „Interpretation“ treten die neuen Regelungen am 20. August 2024 in Kraft.


Nachdem die „Interpretation“ offiziell umgesetzt wurde, erregte sie große Aufmerksamkeit, insbesondere die Regelungen zu virtuellen Währungen.


Alle beginnen sich Sorgen darüber zu machen, welche Auswirkungen diese neue Regulierung auf die Kryptowährungsbranche haben wird? Kann ich in Zukunft weiterhin mit Währungen spekulieren? Was ist das größte Risiko im Währungskreis? Kommt der Handel mit Kryptowährungen einer Geldwäsche gleich? Wie kann ich sicher Ein- und Auszahlungen vornehmen?


Um diese Fragen zu beantworten, habe ich viele Informationen überprüft und befreundete Anwälte um Rat gefragt. In der heutigen Ausgabe werden wir ihre Vorschläge teilen.



1. Kann ich nach Inkrafttreten der neuen Regelungen weiterhin mit Münzen spekulieren?


Lassen Sie mich mit dem Fazit beginnen: Ja.


Die „Erklärung“ richtet sich dieses Mal nicht speziell an den Währungskreis. Wie aus dem Namen und den damit verbundenen Strafbestimmungen hervorgeht, geht es in erster Linie um Straftaten wie Geldwäsche und die Verschleierung von Erträgen aus Straftaten, und es handelt sich nicht um einen vorsätzlichen Angriff auf die Verschlüsselungsbranche.


In Artikel 5 der „Interpretation“ heißt es eindeutig: Nur wer virtuelle Vermögenswerttransaktionen zur Deckung der Erlöse aus sieben spezifischen Vortaten im Sinne des Geldwäschedelikts nutzt, kann sich der Geldwäsche schuldig machen.


Zu den in Artikel 191 des Strafgesetzbuchs genannten Vortaten gehören:

Drogendelikte; organisierte Verbrechen im Zusammenhang mit terroristischen Aktivitäten; Verbrechen der Korruption und Bestechung;


Der Hauptgrund dafür, dass „Handel mit virtuellen Vermögenswerten“ eindeutig als Deckungsklausel für Geldwäschedelikte definiert wird, liegt darin, dass Krypto-Assets zu einfach als Mittel zur Geldwäsche eingesetzt werden können.


In den letzten Jahren wurden Krypto-Assets aufgrund der Punkt-zu-Punkt- und globalen Übertragungsvorteile der Blockchain-Technologie zunehmend zur Geldwäsche und Verschleierung von Erträgen aus Straftaten eingesetzt.


Laut dem China Science and Technology Chain Security Research Report hat allein im Jahr 2021 der Betrag, um den es bei Fällen von Geldwäsche, Schneeballsystemen und Online-Glücksspielen mit Kryptowährung geht, 298,542 Milliarden Yuan erreicht, wovon USDT, BTC und ETH ausmachen mehrheitlich.


Gleichzeitig steht nach den von Police Technology veröffentlichten Daten unter den Arten von Straftaten mit virtueller Währung das Verbrechen des Vertrauens an erster Stelle und das Verbrechen des Verheimlichens an zweiter Stelle, wobei die Zahl viel höher ist als bei anderen Straftaten.


Es gibt noch einen anderen Fall, den jeder kennt – den Fall, dass Tianjin Blue Sky Gerui illegal öffentliche Einlagen aufnimmt. Am Vorabend des Gewitters im Jahr 2017 nutzte der Täter Qian Zhimin nur eine mobile Festplatte, um zig Milliarden gestohlenes Geld in Bitcoins umzutauschen, und schaffte es problemlos außer Landes und floh ins Ausland. Er wurde von der britischen Polizei nicht gefasst bis 2024.


In einem anderen Fall hat Chen Moubo zwischen 2015 und 2018 einen großen Betrag an Kundengeldern betrogen, indem er ein Unternehmen eröffnete und „virtuelle Münzen“ ausgab. Im Jahr 2018 hatte er das Gefühl, dass die Polizei gegen ihn ermitteln könnte, und floh daher schnell aus dem Land.


Um die Erträge aus Straftaten zu verbergen, wies Chen Moubo Chen Mouzhi an, ein Luxusauto zu einem niedrigen Preis zu verkaufen und das Geld über eine WeChat-Gruppe mit nur drei Personen an einen Bitcoin-„Miner“ im Austausch gegen den Bitcoin-Schlüssel zu überweisen. und dann wurden diese Schlüssel an Chen Moubo geschickt, damit er sie im Ausland umtauschen und verwenden konnte.


Obwohl sie bei ihren Transaktionen sehr vorsichtig waren, wurden sie schließlich vom Shanghai Public Security Bureau gefasst und Chen Mouzhi wurde wegen des Verdachts der Geldwäsche strafrechtlich verfolgt.


Es zeigt sich, dass Kryptoassets, sobald sie als Mittel zur Geldwäsche eingesetzt werden, wirklich einfach zu verwenden sind.



2. Stellt Währungsspekulation ein Geldwäscheverbrechen dar?



Der Anwalt stellte klar, dass der Handel mit Kryptowährungen selbst keine Geldwäsche darstellt, geschweige denn eine Straftat.


In Artikel 5 der von den beiden Spitzenregierungen herausgegebenen „Interpretation“ werden Transaktionen mit „virtuellen Vermögenswerten“ als eine der Methoden der Geldwäsche aufgeführt, um sieben Arten von Vortaten zu vertuschen und zu verschleiern.


Konkret heißt es in Artikel 5 Absatz 6: Übertragung, Umwandlung von Erträgen aus Straftaten und deren Erlösen durch Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten, Methoden zum Austausch finanzieller Vermögenswerte.


Das bedeutet also nicht, dass alle virtuellen Währungstransaktionen Geldwäsche sind. Geldwäsche liegt nur dann vor, wenn gestohlenes Geld zum Kauf virtueller Vermögenswerte verwendet wird.


Nehmen wir zum Beispiel an, dass „Zhang San“ durch Telekommunikationsbetrug an illegale Gelder gelangt ist und diese dann zum Kauf von Bitcoin verwendet hat.


Gemäß Artikel 5 Absatz 6 der Interpretation handelt es sich bei diesem Verhalten um Geldwäsche, da die Person die Quelle und Art der illegalen Gewinne durch Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten verheimlicht und verschleiert.


Im Gegenteil: Wenn „Zhang San“ legitimes Einkommen zum Kauf von Bitcoin verwendet und normale Handelsaktivitäten durchführt, stellt dieses Verhalten keine Geldwäsche dar.


Selbst wenn die Person häufig Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten durchführt, ist sie nicht an Geldwäschedelikten beteiligt, solange die Geldquelle legal ist.


Wenn OTC-Händler in der Vergangenheit gestohlenes Geld einsammelten, wurde ihnen zudem grundsätzlich die Vertuschung und Verschleierung von Straftaten vorgeworfen. Von Verurteilungen wegen Geldwäschedelikten hört man selten.


Welcher Zusammenhang besteht also zwischen dem Verbrechen der Geldwäsche und dem Verbrechen der Vertuschung? Was ist der Unterschied?


Der Straftatbestand der Geldwäsche sowie der Straftatbestand der Verschleierung und Verschleierung gehören zum „Konfliktverhältnis zwischen Rechtsvorschriften“ im Gesetz. Das Verbrechen der Geldwäsche wird vom Verbrechen der Verschleierung und Verschleierung getrennt, mit dem Ziel, schwere Strafen auf der Grundlage der Quelle des gestohlenen Geldes zu verhängen.


Das Verbrechen der Verschleierung wird mit einer Höchststrafe von sieben Jahren bestraft, während das Verbrechen der Geldwäsche mit einer Höchststrafe von zehn Jahren bestraft wird.


Der Straftatbestand der Geldwäsche setzt voraus, dass die gestohlenen Gelder aus sieben Arten von Vortaten stammen: Drogengelder, Gelder krimineller Banden, Gelder aus Straftaten für terroristische Aktivitäten, Schmuggelgelder, Gelder aus Korruption und Bestechung, Gelder aus Straftaten zur Störung der Ordnung der Finanzverwaltung und Finanzbetrug kriminelle Gelder.



3. Was sind nach der Veröffentlichung der neuen Vorschriften die größten Risiken für den Währungskreis?


Das erste sind OTC-Händler und das zweite sind Leute mit hoher Nachfrage nach OTC und häufigen Transaktionen.

Gemäß den Bestimmungen des Strafrechts meines Landes muss für eine Verurteilung wegen des Verbrechens der Geldwäsche oder des Verbrechens der Vertuschung und Verschleierung von Erträgen aus Straftaten nachgewiesen werden, dass der Täter „wusste oder hätte wissen müssen“, dass es sich um das betreffende Geld handelte handelte es sich um gestohlenes Geld, das andere durch kriminelle Aktivitäten erlangt hatten, oder um daraus abgeleitete Einkünfte.


Vereinfacht ausgedrückt muss der Kriminelle wissen, dass das Geld auf illegale Weise erlangt wurde, um als Straftat angesehen zu werden.


Unter der Vortat der Verschleierung von Erträgen aus Straftaten werden neben der Geldwäsche auch andere Erträge aus Straftaten verstanden, beispielsweise Gelder aus Telekommunikationsbetrug.


Das größte Problem für OTC-Händler und Personen mit häufigen Transaktionen ist seit langem der Erhalt des gestohlenen Geldes. In der Währungswelt gibt es sogar ein Sprichwort: „Wenn die Karte nicht eingefroren ist, gilt das nicht als Währungsspekulation.“ ."


Da es unvermeidbar geworden ist, gestohlenes Geld zu erhalten, ist es sehr wichtig geworden, im Strafrecht meines Landes die Definition von „wissen oder wissen müssen“ für das Verbrechen der Geldwäsche und der Verschleierung von Erträgen aus Straftaten zu definieren.


Artikel 3 der Interpretation legt eindeutig fest, wie festgestellt werden kann, ob eine Person „weiß oder wissen sollte“, dass sie an Erträgen aus Straftaten beteiligt ist.


Vereinfacht gesagt kommt es darauf an, ob die Person kriminalitätsbezogene Informationen erhalten hat, ob sie mit Straferträgen und deren Erlösen umgegangen ist, und auch auf die Art und Höhe dieser Straferträge sowie auf die Art und Weise, wie diese überwiesen bzw. umgewandelt wurden.


Gleichzeitig muss das Urteil auf der Grundlage des beruflichen Hintergrunds der Person, ihrer Beziehung zum Täter, ihres Geständnisses und ihrer Verteidigung sowie der Aussage des Komplizen und der Aussage des Zeugen getroffen werden.


Wenn Zhang San beispielsweise ein OTC-Händler ist, hat er bei einer Transaktion einen Geldbetrag erhalten. Die Gelder stammten von einem Telekommunikationsbetrüger.


Während der Transaktion stellte Zhang San fest, dass es im Kapitalkonto der anderen Partei Anomalien gab, wie zum Beispiel häufige Überweisungen großer Beträge oder die Unfähigkeit der anderen Partei, die Herkunft der Gelder angemessen zu erklären.


Obwohl Zhang laut Gesetz nicht direkt in Telekommunikationsbetrug verwickelt war, könnten diese Informationen dazu führen, dass Zhang „wissen sollte“, dass es sich bei den Geldern um illegale Gewinne handelte, und dass er daher für schuldig befunden wird, kriminelle Erträge vertuscht und verschleiert zu haben.



4. Wie sollten sich Währungsspekulanten schützen?


In den letzten Jahren ist aufgrund der zunehmenden Zahl elektronischer Betrugsfälle viel illegales Geld an Untergrundbanken geflossen, was die Wahrscheinlichkeit, dass Freunde schmutziges Geld erhalten, stark erhöht hat.


In den meisten Fällen führt das Geld dazu, dass Ihre Bankkarte gesperrt wird und gelegentlich von der Polizei verhört wird. Allerdings ist das kriminelle Risiko wie ein schwarzer Schwan um Sie herum, man weiß nie, wann er auftaucht.


Um anderen Währungsspekulanten dabei zu helfen, kriminelle Risiken zu verhindern, haben Anwälte daher einige Vorschläge gemacht.


Hinterlassen Sie zunächst Spuren der Geldquelle für Währungsspekulationen.


Tatsächlich verfügen die meisten Geldspekulanten über sehr saubere Geldquellen. Einige davon sind ihre eigenen Gehaltseinkommen, einige sind Einnahmen aus legalen Geschäftstätigkeiten und einige sind ungenutzte Mittel aus der Veräußerung von Immobilien, Aktien und anderen Vermögenswerten letzten paar Jahre.


Daher ist es oberste Priorität, die Herkunft der Gelder, die für Währungsspekulationen verwendet werden, nachzuweisen, damit Sie auf Nachfrage alles klar erklären können.


Zweitens führen Sie Aufzeichnungen über Ihre Käufe und Verkäufe von Krypto-Assets auf der Plattform.


Dieser Teil der Beweise ist sehr wichtig. Viele Börsen bieten nur Abfragefunktionen für Datensätze der letzten drei Monate an, und weitere Abfrageplattformen kooperieren möglicherweise nicht. Daher müssen Sie sich angewöhnen, im Notfall jeden Monat Screenshots und Videos aufzunehmen.


Dann müssen die relevanten Aufzeichnungen konsistent und die Finanzzusammenhänge vollständig sein. Was auch immer der Grund sein mag, geraten Sie nicht in eine Situation, in der die Quelle großer Geldbeträge unbekannt ist, den Gewinn aus Währungsspekulationen bei weitem übersteigt und nicht klar erklärt werden kann.


Wenn es nicht besonders notwendig ist, versuchen Sie schließlich, so wenig OTC-Transaktionen wie möglich durchzuführen.


Wählen Sie seriöse Kanäle, um Geld nur dann abzuheben, wenn Sie es wirklich brauchen.


Wenn Sie Geld abheben, können Sie und die Gegenpartei eine Vereinbarung unterzeichnen, um gegenseitig sicherzustellen, dass die Quellen der Krypto-Assets und der gesetzlichen Währung sauber sind, was auch Beweise hinterlassen kann.



Zusammenfassen


Dieses Mal haben die beiden Höchststände und ein Gesetz den „Handel mit virtuellen Vermögenswerten“ offiziell zum Verbrechen erklärt, was bedeutet, dass die kriminellen Risiken für uns im Währungskreis gestiegen sind.


OTC-Händler und Währungsspekulanten müssen vorsichtig sein und können frühere Auszahlungserfahrungen nicht direkt auf die heutige Zeit übertragen. Die Aufbewahrung von Beweismitteln ist der beste Weg, sich zu schützen.


In der nächsten Ausgabe erzähle ich Ihnen, wie Sie sicher Geld einzahlen und abheben können. Was sind derzeit die sicheren Möglichkeiten, Geld einzuzahlen und abzuheben? Interessierte Freunde können aufpassen.
Oder wenn Sie etwas hören möchten, können Sie im Kommentarbereich eine Nachricht hinterlassen.


Da einige Content-Plattformen nicht darüber sprechen dürfen, habe ich einen „Gold Collection Guide“ zusammengestellt, den bedürftige Freunde privat erhalten können.

Heute Abend um 20 Uhr werden wir auch eine Live-Übertragung auf der Tencent-Konferenz haben. Wenn Sie Fragen haben, können Sie auch für interaktive Fragen und Antworten in den Live-Übertragungsraum kommen.