Die US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) hat am Montag Anklage gegen die Kryptowährungs-Investmentfirma Abra – auch bekannt als Plutus Lending LLC – erhoben, weil diese angeblich nicht registrierte Angebote und Verkäufe von Krypto-Wertpapieren durchführt und als nicht registrierte Investmentgesellschaft fungiert.
Abra hat die Gebühren im Zusammenhang mit seinem Abra Earn-Dienst bereits beglichen und sich bereit erklärt, eine nicht näher festgelegte Geldstrafe zu zahlen. Ein Abra-Sprecher bestätigte die Einigung gegenüber Decrypt und sagte, dass der Earn-Dienst im Jahr 2022 eingestellt werde.
„Ohne Eingeständnis eines Fehlverhaltens verpflichtet sich PLL, weiterhin die Wertpapiergesetze einzuhalten. Durch die Einigung oder Abwicklung von Abra Earn wurden keine Verbraucher geschädigt“, sagte der Sprecher. „Alle Vermögenswerte der US-amerikanischen Earn-Kunden einschließlich der aufgelaufenen Zinsen wurden 2023 auf ihre Abra Trade-Konten übertragen. Abra ist in den USA weiterhin über Abra Capital Management tätig, einen bei der SEC registrierten Anlageberater.“
Mit dieser Maßnahme setzt die SEC ihr Vorgehen fort und nimmt große Akteure der Kryptowährungsbranche ins Visier.
Laut der Beschwerde der SEC begann Abra im Juli 2020 damit, sein Produkt Abra Earn US-Investoren anzubieten, das es Anlegern ermöglichte, Krypto-Assets bei Abra zu hinterlegen und dafür variable Zinssätze zu erhalten. Auf seinem Höhepunkt hielt Abra Earn Vermögenswerte im Wert von etwa 600 Millionen US-Dollar, von denen fast 500 Millionen US-Dollar von US-Investoren stammten.
„Wie behauptet, hat Abra Wertpapiere im Wert von fast einer halben Milliarde Dollar an US-Investoren verkauft, ohne dabei die Registrierungsgesetze einzuhalten, die sicherstellen sollen, dass Investoren über ausreichende und genaue Informationen verfügen, um fundierte Entscheidungen treffen zu können, bevor sie investieren“, sagte Stacy Bogert, stellvertretende Direktorin der Durchsetzungsabteilung der SEC, in einer Erklärung.
Die SEC behauptet, Abra habe das Produkt als Möglichkeit für Anleger vermarktet, „wie von Zauberhand“ Zinsen auf ihre Krypto-Assets zu verdienen.
In der Klage heißt es, dass Abra nach eigenem Ermessen das Vermögen der Anleger verwendet habe, um Einkommen für sich selbst zu generieren und Zinszahlungen zu finanzieren. Die SEC behauptet auch, dass diese Angebote Wertpapiere darstellten und nicht von der Registrierungspflicht ausgenommen seien.
Darüber hinaus behauptet die Aufsichtsbehörde, dass Abra mindestens zwei Jahre lang als nicht registrierte Investmentgesellschaft tätig war, Wertpapiere emittierte und über 40 % seines Gesamtvermögens (ohne Barmittel) in Investmentpapieren hielt.
„Diese Angelegenheit zeigt einmal mehr, dass wir uns bei der Durchführung von Durchsetzungsuntersuchungen an wirtschaftlichen Realitäten orientieren und nicht an Kosmetiketiketten“, sagte Bogert.
Die Maßnahme der SEC erfolgt im Rahmen eines umfassenderen regulatorischen Vorgehens gegen Abra. Anfang des Jahres einigten sich Finanzaufsichtsbehörden aus 25 US-Bundesstaaten mit Abra und seinem CEO auf eine Einigung wegen nicht lizenzierter Geschäftstätigkeiten.
Als Teil dieser Vereinbarung verpflichtete sich Abra, seinen Kunden in diesen Bundesstaaten bis zu 82,1 Millionen US-Dollar zurückzuerstatten. Darüber hinaus unterliegt CEO Bill Barhydt für die nächsten fünf Jahre Beschränkungen bei der Teilnahme an Geldtransfer- und Gelddienstleistungsgeschäften.
Die am Montag erhobenen Vorwürfe gegen Abra unterstreichen den Ansatz der SEC zur Regulierung der Kryptoindustrie, der in den viel beachteten Klagen gegen große Börsen wie Binance, Kraken und Coinbase deutlich wurde.
Im Dezember 2020 reichte die SEC eine viel beachtete Klage gegen Ripple Labs und zwei seiner Führungskräfte ein. Sie behauptete, dass ihre XRP-Verkäufe ein nicht registriertes Wertpapierangebot darstellten. Ein New Yorker Gericht verurteilte das Fintech-Unternehmen Anfang des Monats zur Zahlung einer Geldstrafe von 125 Millionen Dollar im Zusammenhang mit der Klage.
Erst kürzlich, im Juni 2023, verstärkte die SEC ihre Bemühungen, indem sie Klagen gegen die großen Kryptowährungsbörsen Binance und Coinbase einreichte und ihnen vorwarf, als nicht registrierte Wertpapierbörsen zu operieren.
Die SEC hat auch andere Kryptodienste ins Visier genommen. Im Februar 2023 erklärte sich Kraken bereit, 30 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die SEC-Anklagen im Zusammenhang mit seinem Staking-as-a-Service-Programm zu begleichen. Ebenso erklärte sich BlockFi im Februar 2022 bereit, 100 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die SEC-Anklagen im Zusammenhang mit seinem Krypto-Kreditprodukt zu begleichen.
Herausgegeben von Andrew Hayward