ANZ (Australia and New Zealand Banking Group) ist eine der besten Banken Australiens. Diese nach dem Australian Banking Act akkreditierte Bank versorgt über 8,5 Millionen Privat- und Geschäftskunden mit erstklassigen Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen.
Laut James Dunlop, General Manager für Private Banking und Beratung des Unternehmens, wurde ANZ bei den Euromoney Private Banking Awards, die am 21. März 2024 stattfanden, in drei Preiskategorien als beste Bank eingestuft. Sie ging als Australiens Beste für Family-Office-Dienstleistungen, Australiens Beste für die nächste Generation und Australiens Beste für Nachfolgeplanung hervor.
Im letzten Jahrzehnt hat das Private Banking in ganz Australien mithilfe individueller Anlagestrategien und maßgeschneiderter Finanzberatung zahlreiche Portfolios erstellt. Darüber hinaus sind diese Banken zu eigenen Kundenbetreuern übergegangen. Dadurch konnte die ANZ Private Bank Private-Banking-Lösungen anbieten, die sicherstellen, dass ihre Privatkunden auf strategisch sinnvolle Weise Unterstützung für ihr großes Nettovermögen erhalten.
Überblick über die ANZ Private Bank
Die Geschichte der ANZ Private Bank begann im frühen 19. Jahrhundert (vor 196 Jahren). Dies war der Beginn einer Reise hin zu ihrer heutigen globalen Präsenz. Die ANZ Private Bank wurde am 31. März 1828 in Launceston, Tasmanien, gegründet.
Die Bank wurde als Cornwall Bank gegründet, nachdem die Menschen in Launceston eine Bank wollten, die ihre lokalen Bankbedürfnisse erfüllte. Zu dieser Zeit versorgten Banken mit Sitz in Hobart die Stadt Launceston nicht. Daher wurde die Bank gegründet, um die finanziellen Bedürfnisse der Menschen in der Gemeinde Launceston erfüllen zu können.
1835 besuchte der schottische Geschäftsmann George Kinnear aus London Sydney und erkannte das enorme Potenzial des Bankensektors. Er gründete eine der bedeutendsten Banken dieser Zeit: die Bank of Australasia.
Die Bank of Australasia erfuhr von den Möglichkeiten in Tasmanien. Als sich jedoch die Nachricht verbreitete, dass die Bank of Australasia bald Filialen in Tasmanien eröffnen würde, strebte die Cornwall Bank eine Übernahme an.
Die Bank of Australasia erwarb daraufhin die Cornwall Bank und nahm am 1. Januar 1836 ihren Betrieb in Launceston und Hobart auf. Tatsächlich behielt die Bank of Australasia nach der Übernahme ihren Namen und übernahm die Räumlichkeiten der Cornwall Bank in Launceston.
Die Bank of Australasia strebte weiterhin nach Wachstum und erreichte ihren bedeutendsten Meilenstein im Jahr 1951, als sie mit der Union Bank of Australia fusionierte. Durch die Fusion entstand die ANZ Bank, und sie wurde erwachsen.
Im Jahr 1970 wuchs die ANZ weiter durch die Fusion mit der English, Scottish and Australian Bank – damals die größte Fusion in der australischen Bankengeschichte.
Im Zuge ihrer Expansion sah sich die ANZ mit verschiedenen Herausforderungen im Finanzsektor konfrontiert. Dennoch zeigte die Bank ihre Wachstumsbereitschaft durch Akquisitionen und Expansion auf der ganzen Welt.
ANZ kaufte daraufhin mehrere Banken und Vermögenswerte und konnte sich damit eine bedeutende Position in wichtigen Märkten weltweit sichern. Derzeit ist die Bank in fast 30 Märkten weltweit vertreten.
Damit ist die ANZ Private Bank auch die führende Bank Australiens und die größte in Neuseeland und im Pazifikraum. Gestützt auf ihre Marktkapitalisierung gehört die Bank zu den 100 größten Banken weltweit.
Leitprinzipien der ANZ Private Bank
Der wichtigste Leitsatz der ANZ besteht darin, Menschen und Gemeinschaften zu helfen, in einer besseren Welt zu gedeihen. Die Bank möchte zu einer ausgewogenen und nachhaltigen Wirtschaft beitragen. Außerdem möchte sie ihren Kunden Möglichkeiten zum Vermögensaufbau bieten.
Der Leitsatz der Bank hat Auswirkungen auf jeden einzelnen Aspekt des Umgangs der ANZ Private Bank mit ihren Kunden und ihrer Rolle im weiteren Finanzökosystem.
Darüber hinaus sind Grundwerte, die die Kultur und Interaktion bei der ANZ Private Bank prägen, integraler Bestandteil ihrer Mission. Zu diesen Grundwerten gehören:
Integrität
Zusammenarbeit
Rechenschaftspflicht
Respektieren
Exzellenz
1. Integrität
Die ANZ Private Bank ist eine ehrliche und faire Institution. Dieser Wert zeigt sich in den sorgfältigen Entscheidungen und hervorragenden Dienstleistungen der Bank. Die Einhaltung dieser Grundsätze garantiert, dass jede Transaktion im Einklang mit den Moralrichtlinien der Bank steht.
2. Zusammenarbeit
ANZ ist fest davon überzeugt, dass es wichtig ist, die richtigen Leute zusammenzubringen, um überzeugende Leistungen zu erbringen. Die Interaktion und der Informationsaustausch zwischen verschiedenen zusammenarbeitenden Experten bietet die richtige Plattform, um sowohl für Kunden als auch für das Unternehmen die besten Ergebnisse zu erzielen.
3. Verantwortlichkeit
Die ANZ Private Bank legt großen Wert darauf, Verantwortung zu übernehmen und Versprechen einzuhalten, was im Mittelpunkt ihrer Rechenschaftspflicht steht. Dies liegt an der Verpflichtung der Bank, durch strenge Tests und Lernen wirksame Lösungen zu finden. Darüber hinaus ist die ANZ bei allen ihren Interaktionen zu Zuverlässigkeit und Transparenz verpflichtet, wobei Zuverlässigkeit notwendig ist, um das Vertrauen und die Glaubwürdigkeit der Kunden zu wahren.
4. Respekt
Die Interessen ihrer Kunden stehen bei der Bank an erster Stelle, indem sie außergewöhnlichen Kundenservice bietet. Um Respekt zu fördern, legt die ANZ Wert auf Vielfalt und die Schaffung eines integrativen Umfelds. Die Bank verhält sich auch rücksichtsvoll gegenüber Kunden, der Gemeinschaft und der Umwelt, um eine Kultur des Respekts zu pflegen.
5. Exzellenz
Exzellenz wird angestrebt, weil ANZ nach Verbesserung strebt. Die Private Bank der ANZ nutzt Prozessvereinfachung, die Leistungsfähigkeit von Daten und reagiert auf Feedback. Sie ist in ihrem unermüdlichen Streben nach Exzellenz immer an der Spitze von Innovation und Qualität und stellt sicher, dass das Bankangebot unübertroffen und zukunftsweisend ist.
Wen bedient die ANZ Private Bank?
Der Kundenkreis der ANZ Private Bank beschränkt sich auf vermögende Privatpersonen, die maßgeschneiderte Finanzlösungen benötigen. Die Kunden der Bank verfügen über ein Mindestvermögen von 3 Millionen Dollar, das sie anlegen oder leihen können. Zu ihren Kunden zählen unter anderem:
Unternehmer
Führungskräfte und Fachkräfte
Familienbüros
Internationale Investoren
Investoren
Liquiditätsempfänger
Die nächste Generation
1. Geschäftsinhaber
ANZ hilft und unterstützt Geschäftsinhaber oder Unternehmer bei der Führung und dem Verkauf ihrer Unternehmen. Die Bank ermöglicht Unternehmern durch verschiedene Dienstleistungen wie Anlagelösungen, Kreditdienstleistungen und Nachlassplanung, um nur einige zu nennen, wichtige Entscheidungen bezüglich ihrer Finanzen zu treffen.
2. Führungskräfte und Fachkräfte
Cashflow-Management und Investitionsplanung sind zwei Hauptbereiche, auf die Führungskräfte und Fachleute besonders viel Wert legen. Die ANZ Private Bank hat sich dieses Segment zu eigen gemacht, indem sie Führungskräften und Fachleuten maßgeschneiderte Hypothekendarlehen, Versicherungen und Maßnahmen zum Schutz des Eigenkapitals anbietet. Darüber hinaus bietet die Bank auch spezielle Beratung für heimkehrende Weltbürger an, damit diese nie irgendwo mit Geldknappheit konfrontiert werden.
3. Family Offices
Family Offices profitieren von neuen Perspektiven und umfangreichem Fachwissen der ANZ Private Bank. In enger Zusammenarbeit mit den Family-Office-Teams bietet die Bank speziell zugeschnittene Transaktionsservices und Cashflow-Management-Lösungen an, die dabei helfen, die gezielten Bedürfnisse der Unternehmen im Bereich Vermögensverwaltung und -schutz zu erfüllen.
4. Internationale Investoren
Die ANZ Private Bank arbeitet mit internationalen Investoren zusammen, die in Australien investieren möchten. Sie stellt mehrsprachige Experten zur Verfügung, die bei der Strukturierung der Finanzen helfen, den Kauf der Investition erleichtern und einen reibungslosen Übergang in das australische Finanzsystem gewährleisten.
5. Investoren
Die ANZ Private Bank bietet Anlegern maßgeschneiderte Lösungen für die Verwaltung von Cashflow, gewerbliche Kredite, Vermögensallokation, Nachlassplanung und vieles mehr. Mit diesen Dienstleistungen kann die Bank verschiedene finanzielle Ziele mit effektiven Mitteln zur Verbesserung von Anlagestrategien verfolgen.
6. Liquiditätsbegünstigte
Liquiditätsempfänger oder vielmehr Einzelpersonen, die dank Erbschaften, Lotteriegewinnen, Vergleichen oder großen Vermögensverkäufen über neues Geld verfügen, können sich auf die ANZ Private Bank verlassen. Die Bank bietet diesen Liquiditätsempfängern fachkundige strategische Beratung zum Cash-Management. Sie bietet einen disziplinierten Rahmen, der dabei hilft, neu gewonnene Liquidität mit langfristigen Vermögens- und Anlagezielen in Einklang zu bringen.
7. Nächste Generation
ANZ konzentriert sich voll und ganz darauf, das Familienvermögen für die zukünftige Generation zu schützen. Das Unternehmen bietet Komplettlösungen, die Nachlassplanung, Unternehmensnachfolge und Vermögensschutz umfassen. Diese Strategien dienen der Erhaltung und dem Wachstum des finanziellen Erbes, das zukünftigen Generationen zugutekommt.
Wie ANZ allen Erwartungen zum Trotz zur besten Bank Australiens wurde
Von der Cornwall Bank bis zu einer der heutigen globalen Banken hat die ANZ eine Geschichte voller Herausforderungen und Anpassungen hinter sich. Diese Bank hat einige schwierige wirtschaftliche Zeiten mit Depressionen und Kriegen überstanden. Der Schlüssel zu ihrem Erfolg waren jedoch ihre zeitgemäßen Innovationen und ihre Anpassungsfähigkeit.
So fördert ANZ beispielsweise Innovation und digitale Transformation in hohem Maße. In den letzten Jahren hat die Bank angesichts der sich ändernden Anforderungen im modernen Finanzsektor neue digitale Bankplattformen und -dienste entwickelt, um ihre Dienstleistungen zu verbessern.
ANZ Plus ist bis heute eine der wichtigsten Innovationen. Dieser Online-Banking-Dienst basiert auf einer neuen Plattform, die das Banking mit einer Reihe von Funktionen, die auf moderne Bedürfnisse zugeschnitten sind, komfortabler machen soll.
Neben dem Fokus auf die digitale Transformation beschäftigt sich ANZ mit Nachhaltigkeit und sozialer Verantwortung. Das Finanzinstitut spielt eine entscheidende Rolle bei der Förderung eines besseren finanziellen Wohlergehens und der ökologischen Nachhaltigkeit.
Die Bank fördert und unterstützt auch Initiativen, die sich um bezahlbaren Wohnraum, nachhaltiges Wirtschaften und besseres Finanzmanagement drehen. Das Engagement der ANZ in diesen Bereichen spiegelt ihre umfassenderen Ziele wider, positive soziale und ökologische Auswirkungen zu erzielen.
Grund für das Wachstum von ANZ
Einer der größten Erfolge von ANZ ist die technologische Innovation. ANZ war eine der ersten Banken, die neue Technologien einführte. So richtete sie beispielsweise 1999 Australiens erstes Internet-Banking ein. Später führte die Bank mobile Banking-Apps mit elektronischen Plattformen ein, um ihre Dienstleistungen entsprechend den sich ändernden Kundenbedürfnissen weiterzuentwickeln.
Zu den weiteren wichtigen Wachstumstreibern gehört das Engagement der ANZ für Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung. Sie ist eine der ersten australischen Banken überhaupt, die eine Anleihe zur Erreichung der Ziele für nachhaltige Entwicklung ausgegeben hat und damit ihr Engagement für ökologische und soziale Verantwortung deutlich untermauert.
Wichtige Dienstleistungen der ANZ Private Bank
ANZ verfügt über ein Team aus spezialisierten Bankern und Beratern, die ihren Kunden hochgradig personalisierte Dienstleistungen anbieten und gleichzeitig als Brücke zu einer größeren ANZ-Gruppe und externen Experten in ihrem Netzwerk fungieren. Dies sind die wichtigsten Bereiche, in denen ANZ bei der Lösungsfindung einen Anstoß gibt:
Anlagestrategie
Strategie für Familienvermögen
Privatkundengeschäft
Risikoschutz
Schuldengetriebene Strategien
Altersversorgung
Exklusive Einblicke und Networking
Philanthropie und Impact Investing
Anlagestrategie
ANZ möchte seinen Kunden dabei helfen, ihr Vermögen durch die Nutzung lokaler und internationaler Möglichkeiten zu vermehren. Dies geschieht durch verwaltete Aktienportfolios, diversifizierte diskretionäre Anlagestrategien und Strategien zur Steigerung der Rendite.
Strategie für Familienvermögen
Die Bank bietet spezialisierte Beratung zur Verwaltung von Erbschaften oder zur Nachlassplanung. Ihr Schwerpunkt liegt hauptsächlich auf der Familiennachfolge und der Übertragung von Vermögen zwischen Generationen, sodass die Kunden ihren Vermächtnisnehmern ein bedeutendes Erbe hinterlassen können.
Privatkundengeschäft
Das Kundenserviceteam von ANZ kümmert sich um individuelle Bankgeschäfte. Diese Experten helfen den Kunden der Bank beim Eröffnen von Konten, beim Beantragen von Kreditkarten und beim Veranlassen von Überweisungen. So können die Kunden alle Bankgeschäfte erledigen, ohne unbedingt eine Filiale aufsuchen zu müssen.
Risikomanagement
ANZ bietet Versicherungsprodukte an, die Kunden vor Eventualitäten schützen. Die Bank arbeitet auch an der Entwicklung von Strategien, die das Risiko erheblich senken, und bietet Unterstützung bei der Entwicklung von Unternehmensnachfolgestrategien, um die Vermögensübergabe sicherzustellen.
Diese Strategien und die Unterstützung, die den Kunden angeboten werden, helfen ihnen dabei, mithilfe verschiedener Kreditprodukte und Zinsstrategien eine optimale finanzielle Position aufzubauen. Anz hilft auch bei der effektiven Verwaltung des Cashflows und hilft seinen vermögenden Kunden dabei, eine Reihe von Vermögenswerten zu nutzen.
Exklusive Einblicke und Networking
ANZ bietet wertvolle Strategien und stellt Kontakte zu anderen Gleichgesinnten durch exklusive Investmentseminare, Networking-Events und Webinare vor Ort und online her.
Philanthropie und Impact Investing
Die ANZ Private Bank hilft ihren Kunden, sinnvolle Möglichkeiten für Spenden und Impact-Investitionen zu finden. Sie bietet ein vollständig maßgeschneidertes Impact-Investment-Angebot, das in Zusammenarbeit mit einem der führenden Impact-Investment-Berater Australiens erstellt wird und Bildung, Portfoliounterstützung, Beschaffungsmöglichkeiten und Berichterstattung umfasst.
Altersvorsorge und Ruhestandsplanung
ANZ hilft Kunden bei der Planung ihrer Pensions- und Rentenbeiträge. Die Bank hilft auch bei der Entwicklung eines soliden Plans zur Erreichung der Lebensstilziele im Ruhestand.
Nachlassplanung bei ANZ
Der gesamte Prozess der Nachlassplanung dient dazu, sicherzustellen, dass Ihr Vermögen nach Ihrem Tod gemäß Ihren Wünschen verwaltet und verteilt wird. Durch eine effektive Nachlassplanung garantiert ANZ seinen Kunden geringere Steuern und rechtliche Komplikationen, während sie gleichzeitig für die Absicherung und Versorgung ihrer Angehörigen sowie die Bewahrung ihres Erbes sorgen.
ANZ ist sich bewusst, wie wichtig diese Art der Planung ist, und bietet spezialisierte Hilfe, um Sie durch die Komplexität zu führen. Das Team bietet individuell zugeschnittene Einblicke in die Familiennachfolge und die Übertragung von Vermögen zwischen Generationen und geht dabei auf individuelle Bedürfnisse und Ziele ein.
Ob es um die Erstellung eines Testaments oder die Einrichtung eines Trusts geht, die Berater von ANZ arbeiten mit den Kunden zusammen, um einen detaillierten Plan auszuarbeiten. Mit ihrer Expertise stellt ANZ sicher, dass die Kunden ihre Nachlässe effizient strukturieren, sodass ihr Vermögen geschützt ist und die finanzielle Stabilität für die nächste Generation gewährleistet ist.
Der Gesamtprozess der Nachlassplanung bei der Bank umfasst eine Bewertung der gesamten finanziellen Situation des Kunden, die Identifizierung potenzieller Hindernisse und die Gestaltung von Lösungen unter Berücksichtigung der persönlichen und familiären Ziele der betreffenden Person.
ANZ vermittelt dem Kunden außerdem die rechtlichen und finanziellen Aspekte der Nachlassplanung und trifft alle relevanten Vorkehrungen, um eine einfachere Übertragung des Vermögens zu gewährleisten.
ANZ – Individuelle Kreditlösungen
Die Bank bietet ihren Private-Banking-Kunden besicherte Kreditlösungen an. Die Bank bietet die folgenden Kreditlösungen an:
Autokredit
ANZ bietet maßgeschneiderte Autokredite an, die Kunden bei der Finanzierung eines Neu-, Gebraucht- oder Vorführwagens unterstützen sollen. Der Prozess wird normalerweise durchgeführt, indem Kreditoptionen ermittelt und die Kunden bei der fundierten Entscheidungsfindung beim Autokauf unterstützt werden.
Kredit für Elektroautos
Für Kunden, die Hybrid- oder Elektrofahrzeuge in Betracht ziehen, bietet ANZ Privatkredite an, die sogar diese Fahrzeugtypen abdecken. Dazu gehört auch die Finanzierung von Energielösungen für das Eigenheim, wie Solarmodule und Akkupacks, die den Kunden dabei helfen, ihre Energiekosten und Auswirkungen auf die Umwelt zu minimieren.
Kredit zur Schuldenkonsolidierung
Mit den Umschuldungskrediten von ANZ können Kunden mehrere Schulden effektiver verwalten. Mit einem Umschuldungskredit können Kunden alle ihre Schulden in einer einzigen Zahlung zusammenfassen und benötigen wahrscheinlich weniger Zeit für die Rückzahlung und zahlen am Ende einen relativ günstigeren Preis.
Kredit für die Renovierung Ihres Eigenheims
Kunden nutzen die Renovierungskredite von ANZ, um ihre Renovierungsprojekte zu finanzieren, während sie ihr Haus modernisieren. Diese Kredite ermöglichen es den Kunden, auf die für Renovierungsarbeiten benötigten Mittel zuzugreifen und gleichzeitig ihre Finanzen auszugleichen und mit den Renovierungsarbeiten fortzufahren.
Urlaubs- oder Reisekredit
ANZ bietet Privatkredite für Personen, die einen Urlaub planen, um die Reise- und Unterkunftskosten zu decken. Die Bank gibt ihren Kunden Hilfestellung bei der Berechnung des benötigten Betrags und bei der Beantragung eines Kredits und bietet weitere Vorschläge, um die Reiseplanung zu erleichtern.
Hochzeitsdarlehen
ANZ bietet auch Privatkredite zur Unterstützung von Veranstaltungen wie Hochzeiten an. Diese Unterstützung hilft dem Kunden bei der Finanzierung verschiedener Aspekte der Hochzeit, indem sie die Höhe des Kredits, die üblichen Hochzeitskosten und Möglichkeiten zur Kontrolle der Ausgaben erleichtert.
Versicherungslösungen der ANZ Private Bank
Die Gebäude- und Hausratversicherung von ANZ ist darauf ausgelegt, den größtmöglichen Schutz für die Vermögenswerte zu gewährleisten, für die unsere Kunden hart gearbeitet haben. Die versicherungsbasierte Lösung des Unternehmens gewährleistet den Schutz solcher Vermögenswerte und Investitionen und bietet so finanzielle Sicherheit unter unterschiedlichen Umständen.
Die ANZ Private Bank bietet eine umfassende Gebäude- und Hausratversicherung an, die Ihr Zuhause und die darin befindlichen wertvollen Besitztümer schützen soll. Die Bank garantiert eine Bestimmung, die es ihren Kunden ermöglicht, eine Police nur für Gebäude, nur für den Hausrat oder eine Kombination aus beidem abzuschließen. Eine solche Versicherung wird abgeschlossen, um die finanziellen Auswirkungen von Reparaturen oder Wiederaufbauten zu kontrollieren, wenn die Zerstörung oder der Verlust sehr schwerwiegend ist.
Gebäude- und Gebäudeversicherung
Inhaltsversicherung
Eine Inhaltsversicherung deckt Personen ab, die im Falle eines Unfalls oder sogar Diebstahls persönliche Gegenstände ersetzen möchten. Mit der Zusicherung eines finanziellen Schutzes gegen eine Vielzahl plötzlicher Verluste stellt ANZ sicher, dass seine Kunden das in ihre Besitztümer investierte Geld zurückerhalten.
Vermieterversicherung
Die Vermieterversicherung von ANZ deckt nur das Gebäude, nur den Inhalt oder, falls es sich um einen Vermieter handelt, eine Kombination davon ab. Diese Deckung bietet Schutz vor möglichen Schäden oder Verlusten der Anlageimmobilie und ist für Vermieter aus finanziellen Gründen äußerst wichtig.
Autoversicherung
ANZ bietet eine Vielzahl von Optionen für die Kfz-Versicherung: Vollkasko, Haftpflichtversicherung mit Feuer und Diebstahl sowie Haftpflichtversicherung mit Sachschaden. Die Bank bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihren gewünschten Versicherungsschutz auszuwählen – von umfassendem Schutz bis hin zu einer Basisversicherung, die Ihrem Versicherungsschutz, Ihren Bedürfnissen und Ihren persönlichen Wünschen entspricht.
Lebensversicherung
Die Lebensversicherung von ANZ bietet die dringend benötigte finanzielle Unterstützung im unglücklichen Todesfall oder bei diagnostizierter unheilbarer Krankheit des Versicherungsnehmers. Indem ANZ viele der wichtigsten Ausgaben Ihrer Familie übernimmt, sorgt sie für Seelenfrieden und Stabilität für Ihre Lieben, wie z. B. die Rückzahlung von Eigenheimdarlehen und Schulgebühren.
Einkommensschutz
Im Falle einer Verletzung oder Krankheit, die eine Person arbeitsunfähig macht, sorgt die Einkommensschutzversicherung von ANZ für anhaltende finanzielle Stabilität. Die Versicherung stellt sicher, dass Kunden für Einkommensverluste abgesichert sind, sodass sie während der Zeit der Arbeitsunfähigkeit ihre täglichen Ausgaben decken und ihren Lebensstandard aufrechterhalten können.
Vergleich von ANZ mit anderen Privatbanken in Australien
Die in Sydney ansässige ANZ Private Bank ist ein integraler Bestandteil der ANZ Bank, die in der Private-Banking-Branche führend ist und vermögenden Kunden eine Vielzahl von Vermögensverwaltungslösungen bietet. Um Kunde der ANZ Private Bank zu werden, müssen die Kunden ein Kontoguthaben von 3 Millionen US-Dollar haben.
Die Bank bietet umfassende Dienstleistungen im Bereich Vermögensverwaltung, Anlagemanagement und Nachlassplanung an. Obwohl sie die meisten Dienstleistungen der anderen großen Privatbanken anbietet, hat die ANZ gegenüber den anderen die Nase vorn.
Seine Stärke liegt darin, dass es auf die enormen Ressourcen zurückgreifen kann, die die ANZ Bank ihren Kunden durch ihr immenses Netzwerk und ihre diversifizierten Finanzlösungen zur Verfügung stellt.
Vergleich mit anderen Privatbanken
Im Durchschnitt schneidet ANZ im Vergleich mit vielen anderen in Australien verfügbaren Banken sehr gut ab. So haben beispielsweise die Commonwealth Private Bank und NAB Private Wealth Mindestkontoguthabenanforderungen von 2 bzw. 3 Millionen US-Dollar.
Während beide Vermögensverwaltungs- und Anlagedienstleistungen anbieten, unterscheidet sich die ANZ Private Bank durch Personalisierung und enge Integration in das größere Finanzökosystem der ANZ Bank.
Andererseits verlangt die Westpac Private Bank von ihren Kunden eine Mindestanlage von 5 Millionen US-Dollar, und auch bei der Macquarie Private Bank müssen Kunden mindestens 5 Millionen US-Dollar investieren. Dies schränkt den Zugang zwar ein, definiert und konzentriert sich im Gegenteil auf Personen mit einem extrem hohen Nettovermögen.
Im Vergleich zu beiden liegt der Wettbewerbsvorteil von ANZ in der vergleichsweise günstigeren Mindestguthabenanforderung bei gleichzeitig hohem Service- und Kompetenzniveau.
Ein weiteres globales Private-Banking-Unternehmen ist HSBC Global Private Banking, bei dem ebenfalls ein Mindestguthaben von 5 Millionen US-Dollar gilt. Es bietet ebenfalls sehr umfassende internationale Finanzdienstleistungen und ist insbesondere für Kunden mit internationalen Bedürfnissen interessant.
Im Inland jedoch lässt die ANZ die Konkurrenz hinter sich, indem sie wettbewerbsfähige Dienstleistungen anbietet und damit die beste Privatbank für vermögende Privatpersonen in Australien ist. Das spricht die meisten Kunden an, die sich qualitativ hochwertigen Service und eine starke Präsenz in ihrem Heimatland wünschen.
So werden Sie Kunde der ANZ Private Bank
Um Kunde der ANZ Private Bank zu werden, müssen Sie die Zulassungskriterien der Bank erfüllen. Die Bank hat einen obligatorischen Mindestkontostand. Dieser Mindestkontostand beträgt 3 Millionen US-Dollar, was ein Indikator für das hohe Nettovermögen ist, auf das die Bank abzielt, um speziell konzipierte Finanzdienstleistungen anzubieten.
Schritte zum Eröffnen eines Private Banking-Kontos
Erstanfrage: Der Antragsprozess beginnt mit einer Erstanfrage über das Rückrufformular auf der Private-Banking-Website von ANZ oder durch einen Anruf beim Kundendienst. Die potenziellen Kunden können sich einen Überblick über die von der ANZ Private Bank angebotenen Dienstleistungen und Vorteile verschaffen.
Persönliche Beratung: Nach der ersten Anfrage wird eine persönliche Beratung mit einem Vertreter der ANZ Private Bank vereinbart. Die finanziellen Bedürfnisse und Ziele des Kunden sowie seine Berechtigung werden besprochen. Dieser Schritt hilft beiden Parteien festzustellen, ob die bereitgestellten Dienste den Anforderungen des Kunden entsprechen.
Papierkram: Sobald die Beratung die Berechtigung feststellt, muss der Kunde die entsprechenden Unterlagen vorlegen. In den meisten Fällen handelt es sich dabei um einen Ausweis, einen Einkommensnachweis sowie Angaben zu Vermögen und Verbindlichkeiten. Diese Unterlagen helfen ANZ dabei, die finanzielle Situation des Kunden einzuschätzen und entsprechende Dienstleistungen bereitzustellen.
Kontoeröffnung: Nach erfolgreicher Prüfung wird die ANZ Private Bank mit der Eröffnung des Privatbankkontos fortfahren. Dies erfolgt direkt über die ANZ Private Bank mit der Unterzeichnung der erforderlichen Unterlagen zusammen mit den Vereinbarungen. Der Kunde kann fortan auf die umfassenden Dienstleistungen der ANZ Private Bank zugreifen, die individuelles Vermögensmanagement, Anlageberatung und Nachlassplanung umfassen.
Laufende Beziehung: Nach der Eröffnung gehen die Kunden eine dauerhafte Beziehung zu ihrem Privatbankier ein, der sie bei der angemessenen Verwaltung ihres Vermögens und ihrer Finanzstrategien unterstützt.
Abschluss
ANZ Private Bank bietet personalisierte Private-Banking-Lösungen, die sie im australischen Private-Banking-Sektor hervorstechen lassen. Die Bank bietet ihren vermögenden Kunden maßgeschneiderte Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, professionelle Anlageberatung und Nachlassplanung. Darüber hinaus hat ihre Präsenz im In- und Ausland ihre Position als führende Privatbank weiter gefestigt.
1. Wie qualifiziere ich mich für Private-Banking-Lösungen bei der ANZ Private Bank?
Um sich für die personalisierten Lösungen von ANZ zu qualifizieren, müssen Sie über ein Mindestguthaben von 3 Millionen US-Dollar verfügen. Diese Anforderung ist zwar einschränkend, stellt aber sicher, dass ANZ Lösungen für vermögende Privatpersonen anbietet.
2. Warum sollte ich ANZ als meinen Private-Banking-Anbieter nutzen?
Bei ANZ werden vermögenden Kunden verschiedene Dienstleistungen angeboten, darunter u. a. Strategien für das Familienvermögen, Risikoschutz, schuldenbasierte Strategien, Privatkundengeschäft, Philanthropie und Impact Investing. Alle diese Dienstleistungen sind darauf ausgerichtet, Ihre Private-Banking-Anforderungen zu erfüllen.
3. Ist Private Banking im Vergleich zum traditionellen Bankgeschäft teurer?
Im Vergleich zu herkömmlichen Bankgeschäften ist das Private Banking aufgrund der exklusiven Dienstleistungen etwas teurer. Darüber hinaus haben die Kunden Anspruch auf maßgeschneiderte Finanzprodukte, kompetente Beratung und Anlagemöglichkeiten, die der Öffentlichkeit nicht zugänglich sind.
4. Wie unterscheidet sich Private Banking von der Vermögensverwaltung?
Vermögensverwaltung kann als Verwaltung eines Vermögensportfolios bezeichnet werden und konzentriert sich hauptsächlich auf Anlagestrategien und Finanzplanung. Beim Private Banking handelt es sich jedoch um mehr oder weniger personalisierte Finanzdienstleistungen, die maßgeschneiderte Banklösungen, Kredit- und Darlehensfazilitäten sowie alltägliche Bankdienstleistungen umfassen.
5. Welche Risiken sind mit dem Private Banking verbunden?
Wenn Sie sich mit Private Banking beschäftigen, können Sie mit verschiedenen Risiken konfrontiert werden. Dazu gehören Konzentrationsrisiken, mangelnde Transparenz, Interessenkonflikte, Betrug und Schwindel sowie regulatorische Risiken.
Der Beitrag „Warum ANZ die beste Privatbank Australiens ist“ erschien zuerst auf Coinfomania.