Sich auf riskantes Verhalten einlassen? Was soll ich tun, wenn ich einen Anruf von „Assisted Investigation“ erhalte?

Kürzlich entdeckte das Team von Schwester Sa, dass die Bankkarten einiger alter Freunde aus dem Währungskreis aufgrund des Verkaufs von Kryptowährungen (insbesondere des USDT) gesperrt wurden, und erhielt sogar Anrufe von der Polizei mit der Bitte, bei der „Unterstützung der Ermittlungen“ mitzuarbeiten.

Heute wird Ihnen das Team von Schwester Sa ausführlich die Gründe, Risiken und Gegenmaßnahmen für die Sperrung Ihrer Karte und den Erhalt von Anrufen zur „Unterstützung bei Ermittlungen“ aufgrund des Verkaufs von Kryptowährung erläutern.

01. Ich habe gerade U gespielt, warum wurde ich „gehämmert“?

Bevor wir über die Gründe sprechen, müssen wir eine wichtige Prämisse klären: Ist es illegal, Kryptowährungen in unserem Land zu halten?

Lassen Sie mich zunächst die Antwort geben: Es ist nicht illegal.

Dies liegt daran, dass unser Land derzeit keine Gesetze, Verwaltungsvorschriften des Staatsrats oder Durchführungsverordnungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen erlassen hat.

Was die berühmte 9.4-Bekanntmachung, 9.24-Bekanntmachung usw. betrifft, so sind diese normativen Dokumente einerseits von niedrigerer Ebene und nur normative Rechtsdokumente der Abteilung und stellen kein „vorausgesetztes Gesetz“ im Sinne des Strafrechts dar; Andererseits sind diese normativen Dokumente auch Es wurde nie ausdrücklich erklärt, dass es unseren Bürgern nicht gestattet ist, Kryptowährungen zu besitzen. (Ankündigung 9.4 verbietet die illegale Ausgabe und Finanzierung von Token, verbietet jedoch nicht einzelne Transaktionen in Kryptowährungen. Es ist für Einzelpersonen nicht unbedingt illegal, einfach in RMB gekaufte USDT zu verkaufen.)

Das bedeutet, dass das bloße Halten von Kryptowährungen an sich nicht illegal ist und es natürlich noch weniger wahrscheinlich ist, dass es sich um eine Straftat handelt.

Warum werden Kryptowährungen beim Verkauf von Kryptowährungen eingefroren und „bei Ermittlungen unterstützt“?

1. „Wildes Verlassen des U-Kanals“, was zur Folge hat, dass man „Schwarzgeld“ erhält

„Schwarzgeld“ bezieht sich hauptsächlich auf gestohlenes Geld im Zusammenhang mit elektronischem Betrug und Online-Glücksspielen. Einige dieser Plattformen arbeiten bereits mit vorgelagerten kriminellen Kryptowährungskanälen zusammen Der Schritt des Umtauschs von legalem Geld könnte ein Schritt zur Schwarzgeldwäsche sein.

Geldwäsche ist in unserem Land eine rote Linie. Sobald die Bank denkt, dass es sich bei dem Geld, das Sie erhalten, um einen Zufluss von Schwarzgeld handeln könnte, wird sie zunächst die Bankkarte sperren. Personen, die die U-Plattform verlassen, befinden sich häufig physisch im Ausland, und die Herkunft der Gelder ist kompliziert und schwer zu ermitteln. Für Privatanleger ist es schwierig zu beurteilen, ob es sich bei dem erhaltenen Geld um Schwarzgeld in einer einzelnen Transaktion handelt. Mittelfluss und ob der Kontozweck konsistent ist usw. und interne Überwachung zur Vorhersage.

2. Begehren Sie einen hohen „Wechselkurs“ und kooperieren Sie mit „mysteriösen Experten“

Viele der „mysteriösen Meister“ sind im Untergrundbankgeschäft tätig, hauptsächlich im Devisenhandel. Die Operationsmethode ist im Allgemeinen ein „Gegenangriff“, bei dem die legale Währung in einem Land eingesammelt und dann die entsprechenden Devisen auf ein bestimmtes Konto in einem anderen eingezahlt werden Land. Wenn beispielsweise die Arbeitnehmer eines Arbeitgebers im Ausland Löhne erhalten und nicht über den Devisenabrechnungskanal gehen möchten (hohe Bearbeitungsgebühren, niedrige Wechselkurse und langsame Geschwindigkeit), sondern das Geld ihren Familien in China geben möchten, werden sie dies tun Finden Sie Untergrundbanken und senden Sie das Geld an die Bank, und die Bank sendet das Geld gleichzeitig nach China, und der angebotene Wechselkurs ist günstiger als der gesetzliche Wechselkurs, wodurch auch Steuerkosten vermieden werden.

Allerdings ist es schwierig zu sagen, ob der Vorlauf des Geldes, das die Bank ins Land schickt, sauber ist. Beispielsweise werden Banken mit anderen Edge-Operationen oder elektronischen Betrugsplattformen zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass sie über ausreichend rechtliche Währung verfügen. Nach der Überweisung dieses schmutzigen Geldes an inländische Kunden kann es leicht zu verschiedenen rechtlichen Risiken kommen.

Es gibt auch Untergrundbanken, die U-Coin-Umtauschdienste anbieten, und die für den Kauf von Kryptowährungen angebotenen Preise sind höher als der Marktpreis und die Kurse sind niedriger. Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt gierig nach einem hohen Wechselkurs sind, werden Sie in das vorgelagerte illegale Geld verwickelt.

3. Der Währungsemittent selbst verhält sich unangemessen

Wenn man sich nur auf Währungsspekulationen verlässt, um Gewinne zu erzielen, stellt das kein großes Problem dar. Das Team von Schwester Sa stellte jedoch in der Praxis fest, dass viele Parteien selbst geringfügige Verhaltensweisen oder Einnahmen haben, die schwer zu erklären sind.

Beispielsweise entdeckte das Sajie-Team im Rahmen der Bereitstellung von Dienstleistungen für Kunden kürzlich, dass ein Benutzer während des Prozesses, U zu verlassen, einige Online-Glücksspielgelder über die Plattform erhalten hatte. Infolgedessen wurden mehr als 400.000 Yuan auf der Bankkarte kompromittiert . einfrieren. Der Fall selbst ist nicht kompliziert. Aufgrund mehrerer Kommunikationen mit dem Kunden haben wir jedoch festgestellt, dass der Kunde selbst auch an Online-Ballerspielen teilnimmt, und es kommt zu einer Verwechslung großer Geldbeträge Ernstes Problem: Die Rechtmäßigkeit der Geldquelle. Schwer klar zu erklären. In Verbindung mit der Tatsache, dass der Benutzer selbst nicht über eine stabile legale Einnahmequelle und anderen Faktoren verfügt, führt dies direkt zu Schwierigkeiten beim Auftauprozess.

02. Führt die „Unterstützung bei Ermittlungen“ zu strafrechtlichen Risiken?

Wenn Sie nur spekulieren und Münzen verkaufen, wird dies im Allgemeinen nicht passieren. Artikel 64 des Strafgesetzes meines Landes schreibt vor, dass sämtliches von Kriminellen illegal erworbenes Eigentum zurückgefordert oder seine Rückerstattung angeordnet werden muss. Wenn es sich bei dem Guthaben auf dem Konto um gestohlenes Geld handelt, hat die öffentliche Sicherheitsbehörde das Recht, es zurückzufordern. Zu diesem Zeitpunkt ist der Karteninhaber kein Verdächtiger, der von der öffentlichen Sicherheitsbehörde ins Visier genommen wird, sondern nur eine Person, die unschuldig betroffen ist die beteiligten Gelder und kann in einem anderen Sinne als „Opfer“ angesehen werden.

Bei der Bearbeitung des Falles entdeckte Sajies Team jedoch auch eine besondere Situation: Benutzer und Finanzierungsquellenkanäle haben eine besondere Beziehung, die über normale Benutzer und die Plattform hinausgeht, und sie haben ein gewisses Maß an Bewusstsein für die „Unzulässigkeit“ der Plattform. Finanzierungsquellen. Diese Situation ist komplexer und birgt zwei erhebliche kriminelle Risiken: das Verbrechen der Vertuschung und Verschleierung von Erträgen aus Straftaten und das Verbrechen der Unterstützung krimineller Aktivitäten in Informationsnetzwerken.

Artikel 312 des Strafgesetzbuchs meines Landes legt fest, dass sich die Straftat des Verbergens oder Verbergens von Erträgen aus Straftaten oder Erträgen aus Straftaten auf Folgendes bezieht: das wissentliche Beherbergen, Übertragen, Erwerben, Verkaufen im Namen oder die Verwendung anderer Methoden zur Erlangung von Erträgen aus Straftaten und der daraus erzielten Erträge. Der Akt des Verbergens oder Verbergens. Beachten Sie, dass dieses Verbrechen subjektiv erfordert, dass der kriminelle Tatverdächtige „wissentlich“ über den Erlös aus der Straftat verfügt, und dass dies in Verbindung mit objektivem Verhalten beurteilt werden muss. In dem von Schwester Sa bearbeiteten Fall beispielsweise hatte der kriminelle Verdächtige nicht nur eine konkrete Beziehung zur Kanalpartei, sondern eine große Anzahl von Chat-Aufzeichnungen bewies auch, dass er ein klares Verständnis dafür hatte, dass die Quelle der Gelder der Kanalpartei sein könnte Nach dem Erhalt des gestohlenen Geldes gibt es auch den Akt der Hinterlegung der Gelder, der leicht als „wissentlich“ im Rahmen des Verbrechens der Vertuschung, des Verschweigens von Erträgen aus Straftaten und von Erträgen aus Straftaten durch die Mitarbeiter der Justiz unseres Landes angesehen werden kann Organe.

Das in Artikel 287-2 des „Strafgesetzes“ meines Landes festgelegte Verbrechen der Unterstützung krimineller Aktivitäten im Informationsnetzwerk ähnelt subjektiv dem Verbrechen des Vertuschens und Verheimlichens von Erträgen aus Straftaten das Informationsnetzwerk, um Straftaten zu begehen. Dieses Verbrechen tritt eher dann auf, wenn anderen beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen geholfen wird, daher müssen wir wachsam sein.

03. Was soll ich tun, wenn meine Karte gesperrt ist und ich gebeten werde, „bei Ermittlungen mitzuhelfen“?

Im Falle einer Kontaktaufnahme durch die Polizei führt die Verweigerung der Kooperation bei den Ermittlungen zu weiteren Durchsetzungsmaßnahmen der Polizei. Gemäß der „Verfahrensordnung der Organe der öffentlichen Sicherheit bei der Bearbeitung von Strafsachen“ beträgt die Frist für die Sperrung von Bankkarten im Rahmen strafrechtlicher Ermittlungen 6 Monate.

1. Sie sollten zunächst das kriminelle Risiko selbst einschätzen. Wenn Sie nicht mit Schwarzgeld von der U-Plattform in Verbindung gebracht werden und nach der Selbstprüfung kein anderes rechtswidriges Verhalten vorliegt, können Sie bei den Ermittlungen mitarbeiten und Materialien zum Nachweis Ihrer Rechtmäßigkeit vorbereiten.

2. Wenden Sie sich an die Bank, um zu erfahren, welche Justizbehörde die Befugnis zum Einfrieren des Kontos und deren Kontaktinformationen ausübt, und versuchen Sie, die Kontoauszüge der betreffenden Gelder auszudrucken.

3. Nehmen Sie Kontakt mit der U-Plattform auf und fordern Sie die Plattform auf, Transaktionsaufzeichnungen bereitzustellen.

4. Schreiben Sie ein Faktenblatt und erläutern Sie Ihren Kauf und Verkauf von Kryptowährungen, die Geldquelle usw. detailliert und übersichtlich. (Wenn Sie Schwierigkeiten haben, sich zu erklären, wenden Sie sich bitte an einen professionellen Anwalt.)

5. Wenn Sie von der örtlichen Polizei kontaktiert werden und gebeten werden, zum Tatort zu gehen, um dies zu erklären, müssen Sie im Voraus einen professionellen Anwalt konsultieren und bereit sein, bei den Ermittlungen zu kooperieren, wenn die öffentliche Sicherheitsbehörde an einem anderen Ort einfriert und dies von Ihnen verlangt Gehen Sie zur örtlichen Stelle, um bei den Ermittlungen mitzuarbeiten. Sie müssen wachsam sein.

04. Schreiben Sie am Ende

Wenn Ihre Bankkarte gesperrt ist, geraten Sie nicht in Panik. Das bedeutet nicht unbedingt, dass Ihnen eine Gefängnisstrafe droht. Was jedoch mental vorbereitet werden muss, ist, ob der Karteninhaber als Verdächtiger in einem Strafverfahren identifiziert wird oder der Geldfluss auf dem Konto ein Beweis für ein Strafverfahren ist, ob es sich tatsächlich um gestohlenes Geld handelt, selbst wenn der Karteninhaber „gut gemeint“ ist, besteht die Möglichkeit, dass Gelder ganz oder teilweise zurückgefordert werden.

Abschließend hoffe ich, dass alle alten Freunde im Währungskreis rechtzeitig auftauen und in Sicherheit sind. Wir sind immer hier!