Dezentrale Finanzen (DeFi) sind ein Finanzökosystem, das aus dezentralen Anwendungen (dApps) besteht, die auf Blockchain-Netzwerken, am häufigsten Ethereum, basieren.

Es ist schwierig, den genauen Geburtstermin von DeFi zu bestimmen, da es kein allgemein anerkanntes Datum für die Geburt des DeFi-Sektors gibt. Was man jedoch sagen kann, ist, dass DeFi im Laufe der Zeit dank verschiedener Komponenten von Blockchain-Stacks und kritischer Entwicklungen in der Kryptoindustrie entstanden ist, die synergetisch zusammenwirkten, um bestimmte Probleme zu lösen oder bestehende Funktionen/Dienste zu erneuern.

DeFi läuft auf dezentralen Netzwerken, hauptsächlich auf der Blockchain-Technologie, was bedeutet, dass keine einzelne Entität das System kontrolliert. Dies unterscheidet sich vom traditionellen Finanzwesen, wo zentralisierte Institutionen Finanztransaktionen überwachen und verwalten. Anstelle eines Mittelsmanns verlässt sich DeFi auf Smart Contracts – selbstausführende digitale Verträge, die ausgelöst werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind.

Darüber hinaus stehen bei DeFi dezentralisierte autonome Organisationen (DAOs) hinter der Entwicklung und Nachhaltigkeit von DeFi-Projekten. Jede DAO kann eine Governance-Struktur mit eigenen Regeln und Verfahren implementieren, darunter Abstimmungsmechanismen, Vesting-Pläne, Token-Delegation, Protokollentwicklung und mehr.

Im Folgenden finden Sie einen ausführlichen Leitfaden zu den besten DeFi-Projekten, nicht nur zu Ethereum, sondern auch zu anderen beliebten Ketten wie Solana, TRON, Base und mehr.

Schnelle Navigation

  • Die 14 besten DeFi-Projekte, die man 2024 im Auge behalten sollte

    • Uniswap: Top dezentrale Ethereum-Börse

    • Aave: Größte Kreditplattform auf Ethereum

    • Lido: Führendes Staking-Protokoll auf Ethereum

    • EigenLayer: Top Ethereum Restaking-Protokoll

    • Ondo Finance: Größtes RWA-Protokoll

    • PancakeSwap: Top dezentrale Börse auf der BNB-Kette

    • Jito: Top dApp auf der Solana Blockchain

    • MakerDAO: Schöpfer des größten dezentralen Stablecoins (DAI)

    • Raydium: Führende dezentrale Börse auf Solana

    • 1inch: Erfahrener Ethereum DEX

    • Flugplatz: Top-Lending-Protokoll auf der Basis

    • Just Lend: Größtes Kreditprotokoll auf TRON

  • Lobende Erwähnungen

    • Indigo-Protokoll

    • Benqi

  • Ist DeFi sicher?

  • Ist DeFi für Anfänger geeignet?

  • Welche Probleme löst DeFi?

  • Verfügt Bitcoin über DeFi?

  • Abschließende Gedanken – die besten DeFi-Projekte

Die 14 besten DeFi-Projekte, die man 2024 im Auge behalten sollte

Die folgenden Projekte wurden aufgrund ihrer Popularität und Wirkung auf dem DeFi-Markt ausgewählt. Sehen wir uns ohne weitere Umschweife einige der besten DeFi-Projekte im Jahr 2024 an.

Uniswap: Top dezentrale Ethereum-Börse

Kurze Zusammenfassung:

  • Führende dezentrale Börse

  • Pionierarbeit und Popularisierung von Automated Market Makern (AMMs)

  • Ein stark unterstütztes Protokoll mit fast 180 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln

Uniswap (UNI) ist eines der besten DeFi-Projekte der Branche, eine dezentrale Börse, die einen Gesamtwert von mehreren Milliarden Dollar angehäuft hat. Sie ermöglicht es den Benutzern, zu tauschen, zu verdienen,

Es ist vollständig Open Source und bietet Gründern Ressourcen und Tools, um auf seinem Ökosystem aufzubauen, darunter Starthandbücher, Protokolldokumentation, ein Javascript-SKD und mehr. Und falls das noch nicht genug ist, bietet es auch Zuschüsse für Projekte mit großem Potenzial.

DEX ist in der DeFi-Branche ein bekannter Name. Es hat die Verwendung von AMMs zur Beschaffung von Liquidität über Liquiditätspools populär gemacht, im Gegensatz zu traditionellen Auftragsbüchern, die auf Kauf- und Verkaufsaufträgen von Market Makern beruhen.

Uniswap führte die konstante Produktformel ein, die seinem AMM-Modell zugrunde liegt. Kurz gesagt besagt die Formel, dass die Basisliquidität eines Pools gleich bleiben muss, auch wenn der Wert von zwei oder mehr Token fällt oder steigt.

Gründer

Uniswap, ursprünglich Unipeg genannt, wurde von Hayden Adams gegründet, der im Juli 2017 bei Siemens entlassen wurde.

Adams verbrachte mehrere Monate damit, alles über Ethereum zu lernen, einschließlich der Programmiersprachen Solidity und JavaScript. Im November 2018 wurde Uniswap eingeführt und verzeichnete einen bemerkenswerten Erfolg auf dem Markt.

Das Protokoll liegt derzeit in der dritten Iteration vor, Uniswap V3, das Vorteile wie konzentrierte Liquidität, bessere Risikomanagementfunktionen für LPs und weniger Slippage-Ereignisse für Arbitragehändler einführt.

Investoren und Unterstützer

Uniswap hat 176 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln von 17 Investoren erhalten, darunter namhafte Institutionen wie Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm und Union Square Ventures.

Aave: Größte Kreditplattform auf Ethereum

Kurze Zusammenfassung:

  • Die beliebteste Plattform zum Staking und Verleihen von Stablecoins.

  • Verfügt über eine eigene Stablecoin namens GHO, die überbesichert und durch Aave-Vermögenswerte gedeckt ist.

  • Popularisierung der Verwendung von Flash-Krediten in DeFi

Aave (AAVE) ist einer der beliebtesten Krypto-Kreditgeber in der DeFi-Branche. Es war einst die größte DeFi-App im Jahr 2021 mit einem Gesamtwert von über 18 Milliarden US-Dollar. Das Protokoll hält sich immer noch gut bei 13 Milliarden US-Dollar (Juli 2024), eine Steigerung von 255 % gegenüber seinem Allzeittief von 3,64.

Aave, früher ETHLend genannt, wurde auf Ethereum aufgebaut und unterstützt mehrere Ketten wie Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony und Fantom. Dies ermöglicht es Benutzern, Kryptowährungen in mehreren Ökosystemen ohne Zwischenhändler zu verleihen und auszuleihen.

Sie können in Aave noch andere Dinge tun, wie z. B. Krypto und Stablecoins wie USDC einsetzen oder den Liquiditätspools (LPs) des Protokolls Liquidität bereitstellen. Darüber hinaus können Sie Mitglied der Governance-Community werden und abstimmen oder Vorschläge einreichen, die als Aave Request for Improvement (AIP) bezeichnet werden.

Gründer

Stani Kulechov, ein finnischer Unternehmer und Programmierer, gründete Aave im Jahr 2017. Er hat einen Abschluss in Rechtswissenschaften von der Universität Helsinki, begann jedoch mit 12 Jahren mit dem Programmieren und interessierte sich erst später für die Blockchain-Technologie.

Investoren und Unterstützer

Aave hat durch vier Investitionen fast 50 Millionen US-Dollar eingesammelt. Bemerkenswert ist, dass die Fantom Foundation einer ihrer größten Investoren ist und im Mai 2024 10 Millionen US-Dollar in das Protokoll investiert hat.

Lido: Führendes Staking-Protokoll auf Ethereum

Kurze Zusammenfassung:

  • Größte dApp auf Ethereum und im breiteren DeFi-Markt.

  • Erreichte einen Höchststand von über 30 Milliarden US-Dollar in TVL, einen der höchsten in der DeFi-Geschichte

  • Pionier der Liquid-Staking-Erzählung

Lido (LDO) ist das größte dezentralisierte Finanzprotokoll (DeFi) mit einem Gesamtwert, der in der Vergangenheit 30 Milliarden US-Dollar überschritten hat.

Lido war ein Pionier im Bereich Liquid Staking auf Ethereum und dem gesamten Kryptomarkt und wurde praktisch über Nacht zum Erfolg.

Das Protokoll ermöglicht es Ihnen, Ethereum einzusetzen und im Gegenzug einen Liquid Token zu erhalten, der als stETH (Staked Ethereum) bezeichnet wird. stETH kann in anderen DeFi-Anwendungen verwendet werden, um zusätzliche Erträge zu erzielen, während Sie weiterhin Einsatzprämien erhalten und die Sicherheit der Ethereum Beacon Chain gewährleisten.

Es ist erwähnenswert, dass Lido über 4 Millionen Dollar in Sicherheitsmaßnahmen investiert hat, darunter Audits und Bug-Bounty-Programme.

EigenLayer: Top Ethereum Restaking-Protokoll

Kurze Zusammenfassung:

  • Ein auf Ethereum basierendes Schwergewichtsprotokoll, das mit seiner Restaking-Funktion einen Großteil des Marktes dominiert

  • Das Liquid-Staking-Spiel wurde durch die Einführung des Restakings verändert, sodass Benutzer ihre Erträge noch weiter maximieren können.

EigenLayer ist eines der besten DeFi-Projekte in der Ethereum-Blockchain, einem prominenten Protokoll, das das Konzept des Restaking eingeführt hat, bei dem gestaked Ethereum (stETH) oder Liquid Staked Tokens (LSTs) in die Liquiditätspools des Protokolls eingezahlt werden.

Restaking verbessert die gepoolte Sicherheit, indem es eingesetzte ETH umwidmet und es so ermöglicht, diese eingesetzten Token effektiv an andere Protokolle auszuleihen. Dieser Prozess erfolgt über einen Opt-in-Mechanismus auf EigenLayer, bei dem Benutzer zwei wichtigen Bedingungen zustimmen: 1) EigenLayer Zugriff auf die Auszahlungsdaten der eingesetzten ETH gewähren und 2) die vom Validator festgelegten Slashing-Bedingungen akzeptieren. Dieses Setup fördert die Teilnahme und vor allem ehrliches Verhalten.

EigenLayer fungiert dann als Middleware und schafft einen freien und offenen Markt, auf dem Validierer und Protokolle gepoolte Sicherheit gegen einen Preis handeln können. Protokolle haben die Möglichkeit, gestakten Token oder stETH zu kaufen und so das Angebot zu kontrollieren. So können sie zusätzliche Netzwerksicherheit kaufen, ohne diese selbst hochfahren oder in Validiererdienste investieren zu müssen.

Validatoren wiederum können die Protokolle bewerten und auswählen, die sie für sicher und profitabel halten, um sie mit eingesetzten Token zu versorgen (sie haben auch die Möglichkeit, den Betrag, der diesen Protokollen bereitgestellt wird, aus Sicherheitsgründen zu regulieren). Letztendlich ist der Prozess auf EigenLayer weder automatisiert noch zufällig, sondern wird sorgfältig verwaltet.

Gründer

EigenLayer wurde Anfang 2021 von Sreeram Kannan gegründet, einem renommierten Experten für Ingenieurwesen, Informatik und Telekommunikation. Kannans akademischer Werdegang umfasst Studien am College of Engineering, Guindy, dem Indian Institute of Science (IISc) und der University of Illinois Urbana-Champaign.

Kannan war außerdem als Postdoktorand an der UC Berkeley tätig und wurde später außerordentlicher Professor an der University of Washington, wo er das UW Blockchain Lab leitete.

Investoren und Unterstützer

EigenLayer hat laut Daten von Crunchbase über 164 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln erhalten. Ihre letzte Finanzierung wurde am 22. Februar 2024 in einer Serie-B-Runde aufgebracht. Zu den bekanntesten Investoren des Protokolls zählen Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures und Ambush Capital.

Gründer

Lido wurde 2020 von drei renommierten Krypto- und Technologieunternehmern gegründet:

  • Konstantin Lomashuk: Lomashuk ist ein erfahrener Unternehmer und Blockchain-Experte und Mitbegründer von P2P Validator, einem bekannten Anbieter von Staking-Diensten. Er ist seit 2012 aktiv im Krypto-Bereich tätig.

  • Vasiliy Shapovalov: Ein Blockchain-Entwickler und -Forscher mit umfangreicher Erfahrung in der Entwicklung von Smart Contracts und Blockchain-Architektur. Vor Lido arbeitete Shapovalov an verschiedenen Blockchain-Projekten und trug zur Entwicklung dezentraler Systeme bei.

  • Jordan Fish (auch bekannt unter dem Pseudonym „Cobie“): Fish ist eine bekannte Persönlichkeit in der Kryptowährungs-Community. Er war an verschiedenen Kryptoprojekten beteiligt und ist für seine Einblicke in das DeFi-Ökosystem bekannt. Er ist auch als Co-Moderator des beliebten Kryptowährungs-Podcasts „UpOnly“ bekannt.

Investoren und Unterstützer

Laut Crunchbase haben acht Investoren, darunter die Risikokapitalgeber Quiet Capital, Pareto Holdings und NextView Ventures, Lido in zwei privaten Runden finanziert.

Ondo Finance: Größtes RWA-Protokoll

Kurze Zusammenfassung:

  • Größtes RWA-Protokoll

  • Spezialisiert auf tokenisierte Treasuries

  • Hat sich in mehrere Blockchain-Ökosysteme ausgeweitet und Niederlassungen auf mehreren Kontinenten eröffnet.

Ondo Finance widmet sich der Integration realer Vermögenswerte (RWAs) wie Anleihen und Staatspapiere in die Blockchain und konzentriert sich dabei hauptsächlich auf das Solana-Netzwerk. Diese Initiative zielt darauf ab, die Liquidität und Effizienz für Anleger durch die Tokenisierung dieser Vermögenswerte zu verbessern und so einen nahtlosen Handel auf Sekundärmärkten ohne die üblichen Verzögerungen und Verwaltungshürden zu ermöglichen.

Im weiteren Verlauf brachte Ondo im Juni USDY auf der Cosmos-Plattform auf den Markt, eine tokenisierte Note, die durch kurzfristige US-Staatsanleihen mit einer jährlichen Rendite von 5,2 % gedeckt ist. Durch die Integration sind die Token-Angebote von Ondo über mehr als 90 Blockchains zugänglich, die über das Inter-Blockchain Communication Protocol (IBC) von Cosmos miteinander verbunden sind.

Das Protokoll verzeichnete Anfang 2024 ein erhebliches Wachstum, vor allem aufgrund des steigenden Interesses an tokenisierten Vermögenswerten, insbesondere tokenisierten Schatzwechseln, bei denen Ondo den größten Marktanteil hat.

Ondo hat auch auf andere Kontinente expandiert und ein Büro im Asien-Pazifik-Raum eröffnet, um die Nachfrage nach tokenisierten Vermögenswerten zu decken.

Gründer

Ondo Finance wurde 2021 von Nathan Allman gegründet, der zuvor im Digital Assets-Team von Goldman Sachs gearbeitet hatte. Zum Team gehören ehemalige Führungskräfte von Goldman Sachs, McKinsey & Co., BlackRock und Bridgewater.

Investoren und Unterstützer

Ondo Finance hat in drei Finanzierungsrunden rund 34 Millionen US-Dollar aufgebracht. Zu den Hauptinvestoren zählen Wintermute Ventures und Pantera Capital.

Es ist anzumerken, dass Ondo Finance 95 Millionen US-Dollar in den tokenisierten Fonds BUIDL von BlackRock überwiesen hat, wodurch eine sofortige Abrechnung der OUSG-Token von Ondo Finance möglich wurde, die durch kurzfristige Staatsanleihen gedeckt sind.

Das Protokoll ist auch eine Partnerschaft mit regulierten und qualifizierten Depotbanken eingegangen, darunter Ankura und StoneX.

PancakeSwap: Top dezentrale Börse auf der BNB-Kette

Kurze Zusammenfassung:

  • Größte dApp auf der Binance Smart Chain (BSC)

  • Bietet einige der niedrigsten Gebühren auf dem Markt

  • Interoperabel mit Ethereum

PancakeSwap (CAKE) ist eine dezentrale Börse (DEX), die auf der Binance Smart Chain basiert. Das Protokoll ist für seine niedrigen Gebühren und sein benutzerfreundliches Dashboard bekannt, was es zu einem herausragenden DEX auf der Binance Smart Chain macht.

Wie andere DEXs ermöglicht PancakeSwap seinen Benutzern dank der Verwendung von Automated Market Maker (AMM) den direkten Handel mit Kryptowährungen ohne zentrale Autorität oder die Notwendigkeit von Orderbüchern. Kurz gesagt sind AMMs Algorithmen, die Liquidität aus mehreren Quellen aggregieren, ohne sich bei der Bereitstellung von Liquidität auf Maker oder Taker zu verlassen.

PancakeSwap ist beliebt für seine riesigen Liquiditätspools, die es Händlern ermöglichen, durch Staking Erträge zu erzielen. Darüber hinaus ist es mit MetaMask kompatibel und unterstützt Cross-Chain-Transfers von BSC zu Ethereum und umgekehrt.

PancakeSwap V4 brachte viele Vorteile mit sich, darunter die Unterstützung nativer Gas-Token, minimierte Slippage und vorübergehende Verluste, native ETH-Unterstützung und mehr.

Gründer

PancakeSwap wurde im September 2020 von einem anonymen Entwicklerteam ins Leben gerufen. Die Entwickler verwenden jedoch Pseudonyme und sind in der Regel in den sozialen Medien aktiv. Trotz ihrer Anonymität hat die Plattform in der DeFi-Community großes Vertrauen und Akzeptanz gefunden.

Investoren und Unterstützer

PancakeSwap hat über 4 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln von mindestens drei Investoren erhalten, darunter ICONIUM (während des ICO von PancakeSwap) und Platinum (Seed Round).

PancakeSwap wird auch von Binance Labs unterstützt. Der Risikokapital- und Inkubationszweig der Börse investierte einen nicht genannten Betrag in PancakeSwaps Utility- und Governance-Token CAKE.

Jito: Top dApp auf der Solana Blockchain

Kurze Zusammenfassung:

  • Größte dApp auf der Solana-Blockchain

  • Festigung der Marktpräsenz durch einzigartigen MEV-Ansatz und Vorreiterrolle

  • Führte einen der größten Airdrops in der Kryptogeschichte durch

Jito (JTO) ist eines der besten DeFi-Projekte auf der Solana-Blockchain – weithin bekannt für seine Einfachheit

Benutzerfreundlichkeit und intuitives Dashboard.

Es handelt sich um eine Liquid-Staking-Plattform, die Ethereums Lido ähnelt. Der Erfolg von Jito beruht jedoch größtenteils auf seinem innovativen Ansatz im Umgang mit MEV (Maximal Extractable Value), einer Vorreiterstrategie im DeFi-Handel.

Jito begegnet der MEV-Herausforderung durch die Implementierung eines Auktionssystems, bei dem Händler auf profitable Transaktionssequenzen bieten, die von Block-Engines von Drittanbietern optimiert werden. Dieser Ansatz erhöht die Staker-Belohnungen und verringert die Vorteile von Spam-Transaktionen.

MEV wird in der Kryptowelt ein umstrittenes Thema bleiben, da eine Seite argumentiert, dass MEV-Miner das System ausnutzen, indem sie Trades auf DEXs vorwegnehmen oder Transaktionen neu anordnen, um ihre Gewinne zu maximieren, was zu unfairen Vorteilen und einer negativen Benutzererfahrung führt.

Umgekehrt behaupten Befürworter, dass MEV die Markteffizienz steigern kann, indem es die besten Token-Preise an allen Börsen ermittelt und wirtschaftliche Ineffizienzen in DeFi-Protokollen behebt. Beispielsweise stellt MEV sicher, dass Kreditgeber ihr Geld zurückbekommen, wenn Kreditnehmer die Anforderungen an Sicherheiten nicht erfüllen.

Gründer

Jito wurde von Jito Labs mit Lucas Bruder (CEO) und Zano Shermani (CTO) an der Spitze gegründet.

Bruder hat einen Hintergrund in Robotik und Firmware und hat bei Ouster und Tesla gearbeitet. Shermani war zuvor als Softwareentwickler bei Parsec tätig und ist Absolvent der George Mason University. Brian Smith, der COO, ist auch ein wichtiger Mitarbeiter des Jito Network.

Investoren und Unterstützer

Im Jahr 2022 sicherte sich Jito Labs 12 Millionen US-Dollar in einer von Multicoin Capital und Framework Ventures angeführten Finanzierungsrunde der Serie A. Seitdem hat Jito im Solana-Ökosystem immer mehr an Bedeutung gewonnen und im ersten Quartal 2024 einen erheblichen Anstieg des Gesamtwerts verzeichnet.

Darüber hinaus führte Jito am 7. Dezember 2023 einen großen Token-Airdrop durch, um seine Präsenz auf dem Markt weiter zu festigen.

MakerDAO: Schöpfer des größten dezentralen Stablecoins (DAI)

Kurze Zusammenfassung:

  • Ein OG-Protokoll im Ethereum-Ökosystem, gegründet 2014

  • Schaffung von DAI, einer der größten Stablecoins nach Marktkapitalisierung

  • Etabliertes Maker RWA investiert in Off-Chain-Assets

MakerDAO ist eine dezentralisierte autonome Organisation (DAO), die auf der Ethereum-Blockchain aufbaut. Sie ist vor allem für die Schaffung des Dai-Stablecoins und ihren Beitrag zum Anstieg der Real-World Assets (RWAs) im Ethereum-Netzwerk bekannt.

MakerDAO wurde 2014 gegründet und arbeitet mit Smart Contracts, die es Benutzern ermöglichen, Kryptowährungen, insbesondere Dai (DAI), zu leihen und zu verleihen, indem sie andere Vermögenswerte als Sicherheit verwenden. DAI wird von fast jeder dApp in der Branche unterstützt und kann zum Staking, Verleihen und als Utility- und Governance-Token verwendet werden.

Inhaber von MKR-Token kümmern sich um die Governance und beteiligen sich an Entscheidungen in Bezug auf die Parameter und das Risikomanagement des Protokolls.

Gründer

Rune Christensen ist Mitbegründer und CEO von MakerDAO. Zuvor war er Mitbegründer eines Personalvermittlungsunternehmens in China und studierte Biochemie an der Universität Kopenhagen.

Christensen interessierte sich für Stablecoins, nachdem er 2011 Bitcoin entdeckte und den Mt. Gox-Hack erlebte, der seine Vision beeinflusste, durch MakerDAO eine stabilere Finanzlösung zu schaffen.

Der andere Mitbegründer ist Nikolai Mushegian, eine angesehene Persönlichkeit in der Krypto-Community, die für ihre Arbeit im Bereich dezentrale Finanzen bekannt ist. Er hatte einen Hintergrund in Informatik und Softwareentwicklung und trug bis zu seinem Tod im Jahr 2022 maßgeblich zur Entwicklung des Projekts bei.

Investoren und Unterstützer

MakerDAO hat beträchtliche Investitionen von führenden Risikokapitalfirmen, darunter a16z und Polychain Capital, erhalten. Laut Crunchbase-Daten hat das Protokoll fast 80 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln gesichert, wobei die letzte Runde am 1. Dezember 2021 durchgeführt wurde.

Raydium: Führende dezentrale Börse auf Solana

Kurze Zusammenfassung:

  • Die größte dezentrale Börse auf Solana nach Gesamtwert

  • Es wurden zahlreiche Funktionen integriert, um den Handel auf seiner Plattform reibungsloser und schneller zu gestalten

Raydium (RAY) ist ein prominenter Akteur im Bereich der dezentralen Börsen (DEX) und konkurriert in Bezug auf das tägliche Handelsvolumen oft eng mit Jupiter. Es ist bekannt für seine elegante, benutzerfreundliche Oberfläche, niedrige Transaktionsgebühren und die Unterstützung einer breiten Palette von Kryptowährungen.

Das Protokoll verfügt über ein benutzerfreundliches Dashboard und ermöglicht es jedem, einen Liquiditätspool für ein Token-Paar zu erstellen, was die erlaubnisfreie Teilnahme fördert und die Liquidität innerhalb des Ökosystems erhöht.

Ein herausragendes Merkmal von Raydium ist seine Integration mit dem zentralen Limit-Order-Buch von OpenBook. Dadurch können Raydium-Benutzer und Liquiditätspools auf die umfassendere Liquidität und den Auftragsfluss des gesamten OpenBook-Ökosystems zugreifen und umgekehrt.

Gründer

Raydium wurde von Einzelpersonen gegründet, die unter Pseudonymen agieren. An vorderster Front steht AlphaRay; er leitet die Gesamtstrategie, den Betrieb, die Produktausrichtung und die Geschäftsentwicklung des Protokolls. Er hat einen Hintergrund im algorithmischen Handel mit Rohstoffen und wechselte 2017 zum Market Making und zur Liquiditätsbereitstellung im Kryptowährungsbereich.

Investoren und Unterstützer

Obwohl es keine öffentlich zugänglichen Informationen über die Investoren oder Unterstützer von Raydium gibt, hat das Protokoll erhebliche Investitionen in das DeFi-Ökosystem getätigt. Die jüngste Investition erfolgte am 9. Juni 2022, als Orderly Network 20 Millionen Dollar einsammelte.

1inch: Erfahrener Ethereum DEX

Kurze Zusammenfassung:

  • Einer der besten DEX-Aggregatoren auf dem Markt, der Benutzern die Preise für ihre Handelsaufträge bereitstellt.

  • Hat fast 190 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln erhalten

  • Unterstützt von namhaften Investoren, darunter Platinum Capital

1inch ist ein bekanntes DeFi-Protokoll, das als DEX-Aggregator fungiert und Benutzern hilft, die besten Preise und niedrigsten Gebühren für Token-Swaps an verschiedenen dezentralen Börsen zu finden. Es leitet im Wesentlichen mehrere Liquiditätsquellen weiter und optimiert den Handel für eine effiziente Transaktionsausführung.

Das Herzstück von 1inch ist das Aggregation Protocol, das kostengünstige und sichere Swaps ermöglicht, indem es Liquidität aus mehreren Quellen mithilfe von Pathfinder bündelt. Dabei handelt es sich um einen Algorithmus, der Handelspfade über verschiedene Märkte hinweg optimiert und dabei Gasgebühren für maximale Effizienz berücksichtigt.

Ein weiteres für die 1Inch-Funktionalität entscheidendes Element ist das 1inch Liquidity Protocol, ein fortschrittlicher automatisierter Market Maker (AMM), der die Kapitaleffizienz für Liquiditätsanbieter verbessert und gleichzeitig Benutzer vor Front-Running-Angriffen schützt. Benutzer können jährliche prozentuale Erträge (APY) auf eingesetzte Vermögenswerte erzielen und an Liquiditäts-Mining-Programmen teilnehmen, um zusätzliche 1INCH-Token zu verdienen.

Gründer

1inch wurde im Mai 2019 von den russischen Entwicklern Serjez Kunz und Anton Bukov mitbegründet, die beide über umfangreiche Erfahrung in den Bereichen Smart Contract-Sicherheit und Blockchain-Entwicklung verfügen. Kunz verfügt über rund 13 Jahre Erfahrung als Ingenieur und Cybersicherheit. Bukov ist seit 2002 in der Softwareentwicklung tätig.

Investoren und Unterstützer

1inch hat sich in sechs Runden eine Finanzierung von über 189 Millionen US-Dollar gesichert, die letzte Finanzierung wurde am 1. Juni 2022 eingeworben. Zu den bekanntesten Investoren des Protokolls zählen Platinum Capital und Wave Digital Assets.

Flugplatz: Top-Lending-Protokoll auf der Basis

Kurze Zusammenfassung:

  • Der führende Liquiditätsmarktplatz auf Base

  • Unterstützt durch Coinbase Ventures

Aerodrome Finance ist ein DeFi-Protokoll, das als automatisierter Market Maker (AMM) und Liquiditäts-Hub im Base-Netzwerk, der von Coinbase erstellten Ethereum-Schicht 2, läuft.

Aerodrome wurde am 28. August 2023 offiziell eingeführt und zielt darauf ab, effiziente Token-Austausche zu ermöglichen und Liquidität innerhalb des Base-Ökosystems anzuziehen. Dabei werden erweiterte Funktionen von Velodrome V2 integriert, einem weiteren DEX, der auf Optimism aufbaut.

Als Trader können Sie Token mit minimalem Slippage tauschen und geringe Gebühren an AERO-Locker zahlen. Liquiditätsanbieter hinterlegen Handelstoken und erhalten AERO-Emissionen als Belohnung.

Es ist zu beachten, dass Aerodrome ein Multi-Token-System verwendet, bei dem AERO, ein ERC-20-Token, zum Bezahlen von Gebühren, Platzieren von Handelsaufträgen und Interagieren mit Liquiditätspools verwendet wird. VeAERO, ein ERC-721, ist ein Governance-Token, der durch Sperren von AERO erhalten wird. Damit können Sie über Emissionsverteilungen abstimmen und Handelsgebühren und andere Anreize erhalten.

Gründer

Hinter Aerodrome Finance steht Alex Cutler. Sein Hintergrund umfasst Politik, Technologie und Beratung. Cutler ist außerdem Kernteammitglied bei Velodrome Finance, einer führenden dezentralen Börse im Optimism-Netzwerk.

Investoren und Unterstützer

Der Finanzierungsbetrag von Aerodrome oder die neuesten Bewertungsschätzungen wurden der Öffentlichkeit nicht bekannt gegeben. Bekannt ist, dass Coinbase Venture eine nicht genannte strategische Investition in Aerodromes native Währung AERO getätigt hat.

Just Lend: Größtes Kreditprotokoll auf TRON

Kurze Zusammenfassung:

  • Das beliebteste Kreditprotokoll auf TRON

  • Gegründet und unterstützt von Justin Sun

JustLend ist ein DeFi-Protokoll auf der TRON-Blockchain, das das Verleihen und Ausleihen digitaler Vermögenswerte ohne traditionelle Finanzintermediäre ermöglicht. Es wurde von Justin Sun entwickelt, um Pools basierend auf Angebot und Nachfrage für Vermögenswerte wie TRX- und TRC20-Münzen zu erstellen.

Benutzer können Kryptowährungen verleihen, um Zinsen zu verdienen, oder Vermögenswerte leihen, indem sie Sicherheiten stellen. Die Zinssätze werden algorithmisch basierend auf Angebot und Nachfrage nach TRON-basierten Vermögenswerten bestimmt. Kreditnehmer müssen jedoch Sicherheiten stellen, die den Kreditbetrag übersteigen, um Ausfallrisiken zu mindern. Mit anderen Worten: Alle Kredite müssen überbesichert sein.

Just Lend ist Teil des größeren JUST-Ökosystems, zu dem JustSwap, JustLink und JustStable gehören.

Gründer

Just Lend wurde von Justin Sun, dem Erfinder des TRON-Netzwerks, gegründet und wird von ihm unterstützt.

Investoren und Unterstützer

Es gibt nur wenige Informationen zu den Investoren von Just Lend, abgesehen von einer kleinen Investition von 100.000 Pfund vom Multimillionär Steven Barlett.

Lobende Erwähnungen

Nachfolgend finden Sie einige lobende Erwähnungen anderer beliebter Blockchain-Protokolle.

Indigo-Protokoll

Indigo Protocol ist eine DeFi-Plattform auf der Cardano-Blockchain, die es Benutzern ermöglicht, synthetische Vermögenswerte (iAssets) zu erstellen und zu handeln. Diese synthetischen Vermögenswerte bieten Zugang zu realen Vermögenswerten, ohne dass direktes Eigentum erforderlich ist, was die Flexibilität und Zugänglichkeit im DeFi-Bereich verbessert.

Mit Indigo können Benutzer mithilfe von Smart Contracts synthetische Assets erstellen. Diese iAssets können an verschiedenen Automated Market Makern (AMMs) gehandelt und für Yield Farming verwendet werden.

Das Protokoll verfügt über ein autonomes Orakel, das die Preise realer Vermögenswerte aktualisiert und sicherstellt, dass die synthetischen Versionen mit ihren realen Gegenstücken übereinstimmen.

Gründer

Eric Coley und Dewayne Cameron sind die Gründer von Indigo Protocol. Sie starteten die Plattform im November 2022 und erreichten im März 2024 einen Allzeithoch von 125 Millionen US-Dollar Gesamtwert. Coley ist ein Blockchain- und Krypto-Unternehmer mit über 15 Jahren Erfahrung in der Technologiebranche.

Cameron ist CIO von Indigo. Er hat einen Master in Finanzen von der Durham University Business School.

Investoren und Unterstützer

Es gibt keine öffentlich zugänglichen Informationen über die Unterstützer von Indigo. Cardanos Gründer Charles Hoskinson hat es jedoch als eines der am schnellsten wachsenden Protokolle im Cardano-Netzwerk anerkannt.

Benqi

BENQI ist ein dezentrales Finanz- (DeFi) und Web3-Protokoll, das verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet, darunter Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Liquid Staking.

Das Protokoll bietet eine benutzerfreundliche und genehmigungsfreie Plattform für verschiedene Finanzdienstleistungen, darunter Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Liquid Staking.

BENQI besteht aus drei Hauptkomponenten:

  • BENQI Markets: Benutzer können digitale Vermögenswerte verleihen, leihen und Zinsen darauf verdienen. Diese Komponente bietet einen gemeinsamen Liquiditätsmarkt, auf dem Benutzer Liquidität bereitstellen und abheben, ihre bereitgestellten Vermögenswerte als Sicherheit verwenden und Echtzeit-Zinssätze basierend auf der Marktdynamik anzeigen können.

  • BENQI Liquid Staking: Dieser Dienst tokenisiert eingesetztes AVAX und ermöglicht es Benutzern, den ertragsbringenden Vermögenswert in anderen DeFi-Anwendungen zu verwenden, auszutauschen oder als Sicherheit zu hinterlegen. Er verleiht eingesetzten Vermögenswerten einen Nutzen, indem er die Übertragung von gebundenem Kapital ermöglicht.

  • Ignite: Ignite wurde für den Bootstrap von Avalanche-Validatoren und Subnetzen entwickelt und erleichtert Institutionen, einzelnen Entwicklern und Web3-Natives die Einführung von Validatoren und Blockchains mit minimalem Kapital.

Gründer

Dan Mgbor ist der Gründer von BENQI. Er hat Erfahrung mit Distributed-Ledger-Technologien und dezentralen Anwendungen, leitet Projekte und bietet Technologieberatung für Organisationen wie Plan International UK, DXC Technology und das Children’s Hospital of Wisconsin.

Er hat einen Masterabschluss von der University of Southampton und einen Bachelorabschluss von der University of Nottingham.

Investoren und Unterstützer

BENQI hat im April 2021 in einer Private-Equity-Runde 6 Millionen US-Dollar eingesammelt. Zu seinen Investoren zählen Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital und The Spartan Group.

Ist DeFi sicher?

DeFi ist eine weitgehend unregulierte Branche. Lassen Sie uns einige der wichtigsten Risiken aufschlüsseln, die Sie kennen sollten:

  • Schwachstellen bei Smart Contracts: Smart Contracts sind das Rückgrat von DeFi, aber wenn sie nicht richtig codiert sind, können sie Schwachstellen aufweisen. Hacker können diese Schwachstellen ausnutzen, um Gelder zu stehlen. Um dieses Risiko zu verringern, beauftragen viele DeFi-Projekte professionelle Prüfer, die ihren Code gründlich prüfen und testen, bevor sie ihn veröffentlichen.

  • Flash-Loan-Angriffe: Flash-Loans müssen innerhalb derselben Transaktion zurückgezahlt werden. Sie können für legitime Zwecke, aber auch für Betrug verwendet werden. Beispielsweise kann ein böswilliger Akteur die Token-Preise manipulieren und Liquiditätspools leeren, was diejenigen beeinträchtigt, die Liquidität bereitstellen.

  • Reentrancy-Angriffe: Diese Art von Angriff erfolgt, wenn ein Angreifer wiederholt eine Funktion in einem Vertrag aufruft, bevor die ursprüngliche Ausführung abgeschlossen ist, und dabei Gelder abzieht. Dies ist eine häufige Schwachstelle, vor der man sich sorgfältig schützen muss.

  • Rug Pulls: Dieser Betrug tritt auf, wenn Entwickler eines neuen Tokens plötzlich alle Mittel aus dem Liquiditätspool abziehen und die Anleger mit wertlosen Tokens zurücklassen. Dies ist besonders häufig bei DeFi der Fall, da die Erstellung und Förderung neuer Token relativ einfach ist.

  • Regulatorische Unsicherheit: Die rechtliche Landschaft für DeFi befindet sich noch in der Entwicklung. Regulatorische Maßnahmen wie das Verfahren der SEC gegen LBRY können erhebliche Auswirkungen auf DeFi-Projekte und ihre Benutzer haben.

  • Benutzerfehler: Viele DeFi-Verluste entstehen, weil Benutzer nicht vollständig verstehen, wie die Systeme funktionieren. Aufklärung und Vorsicht sind für jeden, der an DeFi teilnehmen möchte, unerlässlich.

Ist DeFi für Anfänger geeignet?

DeFi entstand als Gegenstück zum traditionellen Finanzwesen (das in der Kryptobranche als TradFi bezeichnet wird) und baut auf traditionellen Finanzmechanismen und -diensten auf und erneuert diese. Allerdings ist DeFi nicht ganz anfängerfreundlich.

Tatsächlich ist DeFi genauso kompliziert oder noch komplizierter als TradFi, da die Komplexität von Smart Contracts, das Einrichten und Verbinden von Kryptowährungs-Wallets, das Verständnis der Blockchain-Technologie und mehr hinzukommt.

Obwohl es sich um eine Multimilliarden-Dollar-Industrie handelt, ist es ein noch junger, unregulierter Sektor, in dem es noch viel zu verbessern gibt. Es besteht das Risiko von Schwachstellen bei Smart Contracts, fehlerhaften Programmen und Hacks und Phishing-Betrug sind weit verbreitet.

Welche Probleme löst DeFi?

Trotz dieser Risiken bietet DeFi auch erhebliche potenzielle Vorteile:

  • Zugänglichkeit: DeFi-Plattformen stehen jedem mit Internetverbindung offen und machen Finanzdienstleistungen weltweit ohne geografische Einschränkungen verfügbar.

  • Eliminierung von Zwischenhändlern: Durch die Ermöglichung direkter Peer-to-Peer-Transaktionen macht DeFi Zwischenhändler wie Banken überflüssig, was möglicherweise zu Kostensenkungen und einer höheren Effizienz führt.

  • Transparenz: DeFi-Transaktionen werden auf öffentlichen Blockchains aufgezeichnet, was im Vergleich zum traditionellen Finanzwesen, das oft undurchsichtig sein kann, ein hohes Maß an Transparenz und Rechenschaftspflicht bietet.

  • Finanzielle Freiheit: Benutzer haben eine größere Kontrolle über ihr Vermögen und können Kredit- und Darlehensbedingungen direkt aushandeln, ohne auf zentrale Institutionen angewiesen zu sein.

  • Innovation bei Finanzprodukten: DeFi ermöglicht die Schaffung neuer Finanzinstrumente und -dienstleistungen, wie etwa Blitzkredite und Yield Farming, die im traditionellen Finanzwesen nicht möglich sind.

  • Effizienz: DeFi-Transaktionen können schneller und kostengünstiger sein als herkömmliche Finanzdienstleistungen, insbesondere bei grenzüberschreitenden Transaktionen.

  • Interoperabilität: Viele DeFi-Protokolle sind auf Zusammenarbeit ausgelegt, wodurch ein stärker integriertes und flexibleres Finanzökosystem entsteht.

Verfügt Bitcoin über DeFi?

Bitcoin verfügte nicht von Natur aus über ein DeFi-Ökosystem, aber die Integration von DeFi in Bitcoin wurde durch Wrapped Tokens wie Wrapped Bitcoin (wBTC) ermöglicht.

Darüber hinaus wurden in den letzten Jahren Bitcoin Layer-2s (L2) entwickelt und auf der ursprünglichen Bitcoin-Blockchain eingeführt, um deren Skalierbarkeit und Durchsatz zu verbessern. Diese Entwicklungen haben den Aufstieg verschiedener Arten von Bitcoin-nativen DeFi-Protokollen gefördert, darunter Plattformen zum Verleihen, Staking und Handel von NFTs.

Der Aufstieg von DeFi in Bitcoin ist größtenteils Protokollen wie Ordinals zu verdanken, die die Erstellung von NFTs im Bitcoin-Netzwerk ermöglichten, indem Daten an einzelne Satoshis angehängt wurden. In ähnlicher Weise ist der BRC-20-Standard ein experimenteller fungibler Token, der für die BTC-Blockchain entwickelt wurde und mit dem Ordinals-Protokoll erstellt wurde.

Abschließende Gedanken – Die besten DeFi-Projekte

In diesem Artikel wurden einige der besten DeFi-Projekte des Jahres 2024 vorgestellt. Diese Projekte stammen aus verschiedenen Teilsektoren von DeFi, darunter RWAs, Kreditvergabe und -aufnahme, DEXs und vieles mehr.

Darüber hinaus bleiben wir nicht bei Ethereum, da mehrere dApps aus mehreren Blockchain-Netzwerken stammen, darunter Cardano, Avalanche, Solana, Base und mehr.

Der Beitrag „Top 14 der besten dezentralen Finanzprojekte (DeFi) im Jahr 2024“ erschien zuerst auf CryptoPotato.

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