Die Arbitrum Foundation und der globale Vermögensverwalter Franklin Templeton gaben gestern bekannt, dass der Franklin OnChain U.S. Government Money Fund (FOBXX) auf Arbitrum verfügbar ist.
Dank dieser Einführung auf der bislang wahrscheinlich wichtigsten Ebene 2 für Ethereum können Arbitrum-Benutzer über die Benji Investments-Plattform Zugang zu FOBXX erhalten.
Franklin Templeton
Franklin Templeton ist eine 1947 gegründete amerikanische Investmentgesellschaft.
Es handelt sich um eine der weltweit größten Gruppen für verwaltete Spareinlagen mit einem verwalteten Vermögen von über 1,6 Billionen Dollar. Es hat rund 25 Millionen Kunden, darunter Privatpersonen, professionelle Anleger und institutionelle Investoren.
Es ist an der New Yorker Börse unter dem Tickersymbol BEN notiert.
Das Unternehmen hat es sich zur Aufgabe gemacht, seinen Kunden dabei zu helfen, bessere Ergebnisse zu erzielen. Dies gelingt ihm durch Fachwissen im Bereich Anlageverwaltung, Vermögensverwaltung und technologische Lösungen. Dafür sind über 1.500 Anlageexperten auf den wichtigsten Finanzmärkten weltweit tätig.
Es handelt sich also um ein echtes traditionelles Finanzinstitut, das sich entschieden hat, auch in den Kryptosektor einzusteigen.
Benji Investments ist sein in die Blockchain integriertes Speichersystem.
Im fernen Jahr 2018 gründete die Gruppe die Abteilung Franklin Templeton Digital Assets, die speziell an technologischen Lösungen auf Basis von Blockchain arbeitet, Node-Validatoren betreibt und ein breites Spektrum an Anlagestrategien entwickelt.
Im Januar war Franklin Templeton eines der Finanzinstitute, das einen Bitcoin-ETF an den US-Börsen auflegte, und im Februar war es eines der ersten, das auch die Genehmigung für einen Spot-Ethereum-ETF beantragte.
Darüber hinaus verfolgt sie seit geraumer Zeit eine auf Partnerschaften basierende Strategie, um ihre Finanzprodukte auch auf anderen Plattformen verfügbar zu machen.
Die Partnerschaft zwischen Franklin Templeton und Arbitrum
Die neue Partnerschaft mit Arbitrum zielt darauf ab, die Integration dezentraler Finanzen in traditionelle Finanzdienstleistungen zu beschleunigen.
Dank der Integration des Arbitrum-Netzwerks in die Benji Investments-Plattform wird Franklin Templeton die Kompatibilität von FOBXX innerhalb des digitalen Asset-Ökosystems weiter ausbauen und ein für den Vermögensverwalter bisher unerschlossenes Publikum erreichen.
Der FOBXX-Fonds wurde 2021 aufgelegt und ist laut Franklin Templeton der erste und einzige in den USA registrierte Fonds, der eine öffentliche Blockchain als Registrierungssystem zur Abwicklung von Transaktionen und Erfassung des Anteilsbesitzes nutzt.
Arbitrum: die von Franklin Templeton für den On-Chain-Fonds gewählte Schicht 2
Arbitrum ist eine Schicht 2 von Ethereum, die schnelle und sehr günstige Transaktionen ermöglicht.
Im DeFi-Sektor ist es der Layer 2 mit dem höchsten TVL (2,7 Milliarden Dollar), was es ihm aus dieser Sicht auch ermöglicht, Layer 1 wie Avalanche oder TON zu übertreffen.
Hinter Arbitrum steht die im März 2023 gegründete Arbitrum Foundation, die das Netzwerk und seine Community unterstützt und ausbaut.
Insbesondere Arbitrum One ist die Skalierbarkeitslösung, die ursprünglich von Offchain Labs entwickelt und 2021 auf den Markt gebracht wurde. Sie bietet sehr schnelle Transaktionen zu sehr geringen Kosten mit Sicherheit, die durch die Optimistic Rollup-Technologie von Ethereum abgeleitet ist.
Arbitrum verfügt auch über seinen eigenen Token ARB, der mit einer Marktkapitalisierung von weniger als 2 Milliarden Dollar nur auf Platz 45 steht.
Im Verlauf des Jahres 2024 war die Entwicklung des ARB-Preises zunächst enttäuschend, da er nach einem Anstieg von 1,4 auf 2,3 US-Dollar dann unter 0,6 US-Dollar fiel.
Der Token debütierte erst letztes Jahr auf den Kryptomärkten zu einem Preis von etwa 1,3 $, der aktuelle Preis ist also weniger als halb so hoch wie der ursprüngliche und liegt immer noch 78 % unter dem Allzeithoch im Januar.
Stattdessen liegt ETH beispielsweise bei +18% im Vergleich zum Jahresanfang und nur bei -45% gegenüber dem historischen Höchststand von 2021.
Die Landschaft der Schicht 2
Mittlerweile ist klar, dass die Skalierbarkeit von Ethereum vor allem durch Layer-2-Lösungen wie Arbitrum erreicht wird.
Daher wird die deutliche Ausweitung des Ethereum-Ökosystems zwangsläufig auch und vor allem eine zunehmende Integration von Layer 2 mit traditionellen Finanzinstrumenten mit sich bringen.
Auch im DeFi-Sektor scheint dieser Weg einzuschlagen, obwohl der TVL von Ethereums Layer 1 (fast 50 Milliarden Dollar) bis heute immer noch deutlich höher ist als die Summe aller Layer 2. Tatsächlich hält Ethereums Layer 1 derzeit mehr als 58 % des gesamten DeFi-TVL, einschließlich des TVL anderer Layer 1 wie BCS oder Solana.
Die Rolle der Schicht 2 besteht in erster Linie darin, Transaktionen schneller und günstiger zu machen, was vor allem für diejenigen nützlich ist, die viele davon durchführen.
Der Kommentar
Der CEO und Mitbegründer von Offchain Labs (dem Hauptbeitragenden zu Arbitrum), Steven Goldfeder, erklärte:
„Das Engagement von Franklin Templeton für Innovation steht im Einklang mit unserer Mission, skalierbare und effiziente Lösungen für den Finanzsektor bereitzustellen. Wir freuen uns, dass Franklin Templeton dem Arbitrum-Ökosystem beitritt, und sind gespannt auf die transformativen Auswirkungen, die ihre Teilnahme auf unsere Gemeinschaft haben wird.“
Roger Bayston, Leiter für digitale Vermögenswerte bei Franklin Templeton, fügte hinzu:
„Die Expansion in das Arbitrum-Ökosystem ist ein wichtiger Schritt auf unserem Weg, unsere Vermögensverwaltungsfähigkeiten mithilfe der Blockchain-Technologie zu verbessern. Wir freuen uns über die Möglichkeiten, die diese Partnerschaft unserem Unternehmen und unseren Kunden eröffnen wird.“
