Im Jahr 2014 deponierten viele Sparer in Zhejiang ihr gesamtes Vermögen bei Banken, nur um es dann stillschweigend wegüberweisen zu lassen.
Nach Ermittlungen stellte die Polizei fest, dass sich der Betrag der illegal überwiesenen Einlagen auf fast 500 Millionen Yuan belief.
Bald fand die Polizei den Täter hinter den Kulissen, doch was überraschend war, war, dass es sich bei dem Täter um eine 52-jährige Tante handelte.
Was genau ist also passiert?
Die Einlagen verschwanden plötzlich und die Versuchung hoher Zinsen führte dazu, dass Sparer bankrott gingen.
Im Jahr 2013 erlebte Tante Yang aus Shaoxing in der Provinz Zhejiang eine große Überraschung. Sie erhielt von der Bank eine „Zinszuschuss“-Quote von 13 %.
Als sie die Nachricht erfuhr, konnte sie es kaum erwarten und legte alle ihre Ersparnisse von 13 Millionen auf die Bank.
Ein Jahr später ging Tante Yang fröhlich hin, um das Geld abzuheben, musste jedoch feststellen, dass nicht nur kein Cent Zinsen vorhanden war, sondern sogar ihr Kapital von mehreren zehn Millionen verschwunden war.
Tante Yang rief schnell die Polizei, aber nach Erhalt des Anrufs sagte die Polizei: Tante Yang war nicht die erste Person, die herausfand, dass ihre Ersparnisse verloren waren.
Die erste Person, die das Verbrechen meldete, war ein Mann namens Fang Defu aus dem Kreis Tiantai der Stadt Taizhou.
Auch im Jahr 2013 zahlte er 3,3 Millionen bei der Bank ein, doch als er das Geld später abheben wollte, stellte er fest, dass sein Kontostand 0 betrug.
Damals forderte er das Personal auf, Nachforschungen anzustellen, doch am Ende gab es kein Ergebnis. In seiner Verzweiflung blieb ihm nichts anderes übrig, als die Polizei zu rufen.
Dieser Vorfall erregte sofort große Aufmerksamkeit in der Gesellschaft. Wie konnte das ordnungsgemäß bei der Bank eingezahlte Geld ohne Grund verschwinden?
Bevor die Polizei die Ergebnisse erfahren konnte, meldeten sich in den nächsten Tagen nacheinander Personen bei der Polizei und behaupteten, das Geld auf ihren Konten sei aus unerklärlichen Gründen verschwunden.
Als die Polizei den Kontostand der Person zählte, die die Polizei gerufen hatte, geriet sie im Laufe ihrer Ermittlungen immer in Angst und Schrecken, denn der Betrag des fehlenden Geldes belief sich auf bis zu 500 Millionen Yuan.
Die Polizei wagte es überhaupt nicht zu vernachlässigen. Nach einigen Ermittlungen stellte sie fest, dass die Erfahrungen der Opfer beim Sparen sehr ähnlich waren, obwohl sie aus verschiedenen Orten stammten.
Laut Tante Yangs Erinnerung: Im Jahr 2013 wurde sie der Landwirtschaftsbank des Bezirks Fenghua vorgestellt, um Geld einzuzahlen. Damals war die Einlagenbank noch weit von ihrem Zuhause entfernt, aber der Einführer sagte, dass sie „eins“ einzahlte Wenn sie einen jährlichen Festbetrag auf der Bank hat, könnte sie Geld einzahlen. Es fallen Zinsen von 12 % bis 15 % an.
Ein solch hoher Zinssatz machte Tante Yang sehr aufgeregt. Sie rechnete damit, dass sie mehrere Millionen an Ersparnissen hätte, wenn sie sie alle einzahlen würde, also stimmte Tante Yang zu.
Die Versuchung hoher Zinsen trieb Sparer in den Bankrott, und eine 52-jährige Unternehmerin stellte eine Falle, um Geld zu betrügen.
Anschließend stellte der Einführer eine Anfrage: Diese Aktivität dient der Kompensation ihrer Leistung am Jahresende und muss streng vertraulich behandelt werden. Bei der Einzahlung von Geld kann der SMS-Erinnerungsdienst ein Jahr lang nicht aktiviert werden.
Tante Yang war diesbezüglich etwas skeptisch, aber was der Moderator später sagte, zerstreute Tante Yangs Zweifel völlig.
Solange Tante Yang ein Festgeld für ein Jahr behält, kann sie laut Einführer zusätzlich zum Kapital und den ursprünglichen Zinsen auch einen „Zinszuschuss“ von etwa 10 % genießen.
Darüber hinaus wird die Höhe des Zuschusses durch den Kapitalbetrag bestimmt. Je höher der Kapitalbetrag, desto höher ist natürlich auch die Subventionsquote.
Als Tante Yang das hörte, ignorierte sie es völlig und zahlte alle ihre 13 Millionen auf diese Bank ein, weil sie befürchtete, dass sie die SMS-Erinnerungen nicht aktivieren konnte.
Da sie keine SMS-Erinnerungen aktivierte, wusste Tante Yang mehr als ein Jahr lang nichts über den Kontostand.
Rund um das Frühlingsfest 2014 wollte Tante Yang Geld abheben, um Neujahrsartikel zu kaufen, musste jedoch feststellen, dass sich auf ihrer Bankkarte kein Penny befand.
Zufälligerweise wurde Fang Defu auch von einem „Mittelsmann“ bei einer bestimmten Bank vorgestellt, um eine Einzahlung zu tätigen. Es hieß, dass er nach einer Einzahlung für ein Jahr einen hohen „Zinszuschuss“ erhalten könne.
Ebenso wurde Fang Defu nach einer Einzahlung gebeten, den SMS-Erinnerungsdienst nicht zu aktivieren.
Eine solche Anfrage klang auf den ersten Blick sehr verdächtig, doch alle waren von den damals hohen Zinserträgen geblendet, also gingen sie alle das Risiko ein und tätigten Einzahlungen.
Als die Polizei diesem Hinweis folgte, stellte sie fest, dass fast zur gleichen Zeit, als Fang Defu mit der Einzahlung des Geldes fertig war, das gesamte Geld auf das Konto einer anderen Frau namens Qiu überwiesen wurde. Die Überweisungsverfahren waren standardisiert und es bestand kein Zweifel daran .
Auch die Konten anderer Opfer überwiesen zu unterschiedlichen Zeiten Geld auf das Konto der Frau mit Nachnamen Qiu. Jetzt gibt es also nur noch eine Möglichkeit, nämlich dass es sich um einen „Insider“ in der Bank handelt.
Die 52-jährige Tante hat Einlagen in Höhe von 500 Millionen Yuan angehäuft, und in der Bank herrschte ein „innerer Geist“.
Angesichts der hohen Geldsumme vermutete die Polizei, dass es für eine einzelne Person schwierig sein würde, den Fall abzuschließen, und schloss die Möglichkeit nicht aus, dass Bankinsider beteiligt waren.
Daher untersuchte die Polizei das interne Personal der Bank und fand einen Verkäufer namens Zhu, der sich verdächtig verhielt.
Später, so ihr Geständnis, habe sie tatsächlich mit der Frau namens Qiu zusammengearbeitet und gemeinsam die Einlagen der Einleger überwiesen.
Es stellt sich heraus, dass diese Frau namens Qiu wirklich kein gewöhnlicher Mensch ist.
Tante Qiu ist 52 Jahre alt. Sie ist immer noch eine Kleinunternehmerin in der Gegend und in den Augen von Außenstehenden eine erfolgreiche Geschäftsfrau.
Doch hinter ihrem Glamour steckten viele Schulden, und das Unternehmen lief nicht gut und stand kurz vor der Schließung.
Aber sie gab immer noch nicht auf, nachdem sie bei Verwandten und Freunden Kredite aufgenommen hatte, das finanzielle Problem aber immer noch nicht lösen konnte, und fand einen Bankangestellten.
Es stellte sich heraus, dass sie schon oft mit Banken zu tun hatte und einige Schlupflöcher entdeckte.
Sie sagte dem Verkäufer: Sie kann dabei helfen, Anzahlungen anzuziehen, aber sie muss sich das Geld selbst leihen. Nach Abschluss der Transaktion zahlt sie dem Verkäufer eine Provision von 10 %.
Tante Qiu versprach wiederholt, dass sie das Geld zurückzahlen würde, sobald ihr Geld zurück sei.
Nachdem sie das gehört hatten, waren auch die Bankangestellten sehr versucht, schließlich war die Rendite von 10 % zu großzügig und sie vertrauten auch sehr auf Tante Qiu. Schließlich war sie auch eine bekannte starke Frau vor Ort, also erreichten sie eine Vereinbarung.
Auf diese Weise informierte der Bankangestellte zunächst die Bank über Hochzinsaktivitäten und forderte die Einleger auf, Geld einzuzahlen.
Sobald das Geld eingezahlt ist, wird es sofort auf das Konto von Tante Qiu überwiesen.
Doch obwohl Hunderte Millionen Gelder auf das Konto flossen, ging das Unternehmen von Tante Qiu aufgrund des schlechten Managements schließlich bankrott.
Natürlich konnte das geliehene Geld nicht wie geplant zurückgezahlt werden. Erst als der Einleger feststellte, dass sein Geld verschwunden war, und die Polizei rief, kam die Angelegenheit ans Licht.
Nach ihrer Verhaftung gestand Tante Qiu das Verbrechen, doch das Geld der Einleger war von ihr bereits ausgegeben worden und nun verschwendet.
Dieser Fall hat auch für uns Alarm geschlagen. Angesichts der Versuchung hoher Zinsen müssen wir wachsam bleiben und nicht darauf vertrauen, dass sogenannte „Insider-Informationen“ in den Himmel fallen unser „Geldbeutel“.