Der britische Zweig von Coinbase Globa Inc., CB Payments Ltd (CBPL), wurde kürzlich von der britischen Financial Conduct Authority (FCA) mit einer hohen Geldstrafe von über 3,5 Millionen Pfund (4,5 Millionen Dollar) belegt. Laut Pressemitteilung ergab sich diese Strafe aus der Nichteinhaltung der gesetzlichen Anforderungen von CBPL hinsichtlich der Aufnahme und Betreuung von Hochrisikokunden.

CBPL wegen Versäumnissen bei der Geldwäsche mit Geldstrafe belegt

Die Untersuchung der FCA ergab, dass die internen Kontrollen und Verfahren von CBPL verbessert werden müssen, um den Zutritt von Hochrisikokunden zum Unternehmen zu verhindern. Im Jahr 2020 stimmte CBPL einer freiwilligen Anforderung (der VREQ) zu, nachdem es mit der FCA über Bedenken gesprochen hatte, dass das System von CBPL zur Kontrolle der Finanzkriminalität nicht gut funktionierte. Die VREQ bedeutete, dass CBPL keine neuen Hochrisikokunden aufnehmen konnte, bis das System repariert war.

Trotz bestehender Einschränkungen stellte CBPL weiterhin E-Geld-Dienste für 13.416 Hochrisikokunden bereit, was erhebliche Verstöße gegen die Vorschriften erkennen lässt. Als Reaktion auf die Maßnahmen der FCA hat CBPL die Mängel in seinen Compliance-Praktiken eingestanden und seine Entschlossenheit bekundet, diese Probleme zu beheben.

Das Unternehmen hat eine umfassende Überprüfung seiner internen Prozesse eingeleitet und sich verpflichtet, strengere Kontrollen einzuführen, um die Einhaltung der regulatorischen Standards sicherzustellen. Darüber hinaus hat CBPL seine Zusammenarbeit mit der FCA während der gesamten Untersuchung und seine Absicht betont, Korrekturmaßnahmen zu ergreifen, um künftige Verstöße zu verhindern.

Coinbase erzielt operativen Erfolg

Im Jahr 2023 erzielte die Kryptowährungsbörse operative und Produktinnovationserfolge. Die Gewinnmitteilung des Unternehmens unterstrich seine Anpassungs- und Erfolgsfähigkeiten, obwohl es seit über einem Jahr nur geringes Wachstum verzeichnete.

Im Februar übertraf Coinbase mit seinen Ergebnissen für das vierte Quartal die Erwartungen der Analysten und meldete einen Umsatz von 953,8 Millionen US-Dollar. Dies entspricht einem bemerkenswerten Anstieg von 41 % gegenüber dem Vorquartal und von 50 % gegenüber dem Vorjahr. Insbesondere die strategischen Initiativen von Coinbase, wie die Erweiterung des Produktangebots und die Benutzerfreundlichkeit der Plattform, trugen zu seiner starken Leistung im vierten Quartal bei.

Coinbase bezieht Stellung gegen die SEC

In einem Antrag erklärte Coinbase, dass die US-Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) es mit der Vernichtung digitaler Vermögenswerte ernst meint. Die Börse drängt das Gericht jedoch, die Aufsichtsbehörde zu zwingen, faire Regeln für die Kryptoindustrie zu schaffen, und argumentiert, dass die Behörde nicht bereit sei, einen sinnvollen Dialog zur Festlegung solcher Richtlinien zu führen.

Unterdessen wird das Argument von Coinbase auch von der SEC unterstützt. Hester Peirce, eine bekannte pro-Krypto-SEC-Kommissarin, sprach sich kürzlich für ein grenzüberschreitendes Sandbox-Programm zwischen Blockchain-Unternehmen in den USA und Großbritannien aus, die mit tokenisierten Wertpapieren experimentieren.

Der Beitrag „Coinbase-Unternehmen von der FCA mit 3,5 Mio. £ Strafe wegen risikoreichen Kundenverhaltens belegt“ erschien zuerst in „Neueste Nachrichten und Einblicke zu Blockchain, Kryptowährung und Investitionen“.