Die Enterprise Ethereum Alliance (EEA) hat ein umfassendes Handbuch mit Richtlinien zur DeFi-Risikobewertung veröffentlicht, das die Komplexität und die regulatorischen Unsicherheiten rund um dezentrale Finanzen (DeFi) entmystifizieren soll.
Die Initiative der EEA zielt jedoch in erster Linie darauf ab, Innovationen im DeFi-Bereich zu fördern und Bedenken hinsichtlich potenziell restriktiver Gesetze durch globale Regulierungsbehörden auszuräumen.
Die neu veröffentlichten Richtlinien gehen auf die Feinheiten von DeFi-Operationen ein und bieten detaillierte Einblicke in die Bewertung, Verwaltung und Minderung verschiedener Risiken. Diese Ressource kommt zu einem kritischen Zeitpunkt, da die EEA auf eine erhebliche Lücke bei einheitlichen Rechnungslegungsstandards und regulatorischen Leitlinien hinweist, die insbesondere in Rahmenwerken wie den EU-Vorschriften zu Märkten für Krypto-Assets deutlich wird.
„Es besteht immer noch eine große regulatorische Unsicherheit in Bezug auf ‚langweilige‘ Buchhaltungsfragen, die Wertpapierregulierung usw., weil die Regulierungsbehörden den [DeFi-]Bereich immer noch kennenlernen“, sagte Charles Nevile, Director of Technical Programs bei EEA, gegenüber crypto.news.
Diese Richtlinien zielen darauf ab, DeFi-Protokolle mit Tools auszustatten, um Compliance-Anforderungen proaktiv zu erfüllen und branchenunterstützte Best Practices zur Risikobewertung zu etablieren. Darüber hinaus sollen sie DeFi-Entwicklern dabei helfen, ihre Sorgfaltspflicht in einem Umfeld zu erfüllen, in dem detaillierte regulatorische Vorgaben rar sind. Angesichts des zunehmenden Drucks von Regulierungsbehörden und politischen Entscheidungsträgern, die mit Anti-Krypto-Gesetzen und Durchsetzungsmaßnahmen drohen, decken die Richtlinien der EEA ein breites Spektrum ab.
Die Themen reichen von Governance und Tokenomics bis hin zu Softwareproblemen, Liquidität und der Einhaltung regulatorischer und externer Marktfaktoren. Sie befassen sich auch mit spezifischen Herausforderungen bei Softwarekomponenten wie Orakeln, Smart Contracts und Bridges und konzentrieren sich dabei auf Sicherheit und Interoperabilität. Für die praktische Anwendung skizzieren die Richtlinien Best Practices für das Risikomanagement wie Benutzerschulung, Bug-Bounty-Programme, Stresstests, Sicherheitsupdates und Datenverschlüsselung. Ein umfangreiches Glossar mit DeFi-bezogenen Begriffen ist enthalten, um Neulingen dabei zu helfen, sich im komplexen Fachjargon des Sektors zurechtzufinden.
Die Richtlinien unterstützen nicht nur Entwickler, sondern dienen auch als Referenzrahmen für Regulierungs- und Lizenzierungsbehörden. Sie beeinflussen bereits die Lizenzierungsanforderungen auf dem Abu Dhabi Global Market (ADGM) und sind in den Anwendungsfällen des Sandbox-Programms der EU enthalten.
Nevile betonte auch, wie wichtig die Einbindung der Regulierungsbehörden in die DeFi-Entwicklung sei. „Dies kann am besten erreicht werden, wenn die Regulierungsbehörden gemeinsam mit den Branchenmitgliedern am Multi-Stakeholder-Entwicklungsansatz teilnehmen“, erklärte er.
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Die Richtlinien werden von einer vielfältigen Gruppe von EEA-Vorstandsmitgliedern unterstützt, darunter führende Vertreter der Kryptobranche von Consensys und der Ethereum Foundation sowie große Unternehmen wie JP Morgan, Santander und Microsoft.
Die EEA hat erklärt, dass ihre Richtlinien sowohl für Nicht-Krypto-Unternehmen als auch für Regulierungsbehörden gelten werden. Darüber hinaus sind diese Richtlinien für Finanzinstitute, die Anlagerisiken bewerten, von entscheidender Bedeutung. Dyma Budorin, Co-Vorsitzender der DRAMA-Arbeitsgruppe der EEA und CEO von Hacken, betonte den Nutzen der Richtlinien für traditionelle Finanzinstitute, die beim Einstieg in den DeFi-Bereich vorsichtig sind.
„Sie wissen nicht, welche Risiken DeFi birgt, und deshalb steigen sie nicht in DeFi ein“, bemerkte Dyma Budorin, Co-Vorsitzende der DRAMA-Arbeitsgruppe der EEA und CEO des Blockchain-Sicherheitsunternehmens Hacken, in einer Erklärung gegenüber crypto.news. „DeFi-Protokolle, die mit altem Geld zusammenarbeiten möchten, können die DeFi-Richtlinien zur Risikobewertung als Best-Practice-Referenz verwenden“, fügte Budorin hinzu.
Da große traditionelle Finanzunternehmen zunehmend DeFi einsetzen, wird die Relevanz der Richtlinien der EEA unterstrichen. Insbesondere hat BlackRock in diesem Jahr seinen ersten tokenisierten Fonds auf Ethereum aufgelegt, was einen bedeutenden Schritt in Richtung DeFi durch einen führenden globalen Vermögensverwalter darstellt.
Ebenso erforschen Finanzgiganten wie JP Morgan, Goldman Sachs und HSBC aktiv DeFi durch Tokenisierung und integrieren Blockchain-Technologien weiter in ihre Geschäftstätigkeit. Um mit diesen Fortschritten Schritt zu halten, beabsichtigt die EEA, ihre Aufsicht durch die Arbeitsgruppe fortzusetzen und sicherzustellen, dass die Richtlinien als Reaktion auf neue Entwicklungen und Feedback von Benutzern weiterentwickelt werden. Dieser iterative Prozess zielt darauf ab, die Richtlinien zu verfeinern und zu verbessern, um der Branche besser zu dienen.
Ein kürzlicher Sicherheitsvorfall am 16. Juli, der das Arcadia Finance-Protokoll betraf, unterstreicht die dringende Notwendigkeit einer robusten DeFi-Risikobewertung und der Umsetzung präventiver Maßnahmen. Bei diesem Einbruch zielten Hacker auf eine bestimmte Vertragsadresse ab und erbeuteten über 455.000 US-Dollar in verschiedenen Kryptowährungen, die anschließend über den Ethereum-basierten Mischdienst Tornado Cash gewaschen wurden. Der Vorfall verdeutlichte die anhaltenden Sicherheitslücken in DeFi-Protokollen und unterstrich die Bedeutung umfassender Risikomanagementstrategien, wie sie in den Richtlinien der EEA empfohlen werden.
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