In der heutigen Ausgabe stellt uns Kelly Ye, Portfoliomanagerin und Forschungsleiterin bei Decentral Park Capital, die drei schnell wachsenden Blockchain-Ökosysteme vor und zeigt, wie die Verbindung von Web2 und Web3 die Einführung von Blockchain-Technologien fördern wird.

In „Fragen Sie einen Experten“ beantwortet A. Rafay von Zignaly Fragen zum On-Chain-Fondsmanagement.

–S. M.

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Wie die Verbindung von Web3 und Web2 zur Massenakzeptanz von Kryptowährungen führt

In diesem Jahr haben wir mit der Einführung von Spot-BTC- und ETH-ETFs bedeutende Fortschritte im Bereich Kryptowährungen gemacht. Dies wird zwar als Schritt in Richtung allgemeiner Akzeptanz gefeiert, aber echte Akzeptanz sollte durch On-Chain-Nutzung und nicht nur durch bloßen Besitz entstehen. Bootstrapping-Benutzer sind eine Herausforderung, selbst mit Token als finanziellem Anreiz, da ungewohnte Schritte wie das Erstellen einer Wallet mit langen Seed-Phrasen und der Erwerb von Kryptowährung für die Zahlung von Gasgebühren erforderlich sind. Diese Hürden sowie eine schlechte Wahrnehmung der Blockchain-Sicherheit und Bedenken hinsichtlich Betrug haben viele Benutzer abgeschreckt.

Drei schnell wachsende Blockchain-Ökosysteme begegnen diesen Herausforderungen jedoch, indem sie die Stärken von Web2 und Web3 kombinieren, um ein nahtloses Onboarding-Erlebnis wie bei Web2 zu schaffen und den Benutzern gleichzeitig die Vorteile des souveränen Eigentums an Web3 zu bieten.

Basis: Web 2.5 bis Web 3

Wenn Sie ein Coinbase-Konto haben, herzlichen Glückwunsch! Sie sind bereits im Web 2.5, indem Sie über eine zentrale Börse auf Kryptowährungen zugreifen. Während dezentrale Börsen und andere On-Chain-Aktivitäten krypto-neugierige Benutzer aufgrund ihrer Komplexität oft abschrecken, zielt Base, entwickelt von Coinbase, darauf ab, ihre Web2.5-Benutzer mit Web3 zu verbinden. Base ist in die mobilen und Web-Anwendungen von Coinbase integriert und bietet einfache Fiat-Ein- und Ausstiege von der Börse. Die UI-Verbesserungen von Coinbase, wie Smart Wallet für ein Web2-ähnliches Anmeldeerlebnis und Magic Spend zur Abstraktion von Gaszahlungen, vereinfachen den Prozess. Darüber hinaus entwickelt Base ein lebendiges Ökosystem mit DeFi-Anwendungen wie Aerodrome und Moonwell sowie sozialen Anwendungen wie Degen, wodurch On-Chain-Interaktionen angenehmer und lohnender werden.

TON: Web2 zu Web3

Während Base auf kryptoneugierige Benutzer abzielt, ist der potenzielle TAM von TON noch größer und zielt auf die 900 Millionen Benutzer von Telegram ab. Telegram wurde 2023 eingeführt und entwickelte sich schnell zu einer der fünf beliebtesten Web2-Social-Apps weltweit und zur dominierenden App in Russland, Osteuropa, Südostasien und Teilen Afrikas. TON, The Open Network, wurde ursprünglich von Gründungsmitgliedern des Telegram-Teams entwickelt, um Blockchain in das Ökosystem von Telegram zu integrieren. Angesichts der Benutzerbasis von Telegram in mehreren Ländern und des einzigartigen geopolitischen Hintergrunds könnte eine einheitliche Krypto-Zahlungsschiene äußerst vorteilhaft sein. Die Integration von TON in Telegram umfasst die nahtlose Erstellung von Wallets, In-App-Käufe und Fiat-Onboarding. Telegram hat auch Werbezahlungen in TON vorgenommen, mit 50 % Umsatzbeteiligung an die Entwickler.

TON hat das Wachstum bei Web3-Anwendungen deutlich angekurbelt. Notcoin, ein Click-to-Earn-Spiel, zog in nur zwei Monaten über 35 Millionen Spieler und 6,5 Millionen täglich aktive Benutzer an. Ebenso gewann Catizen, das von asiatischen Entwicklern mit Erfahrung in WeChat-Mini-Apps entwickelt wurde, 20 Millionen Benutzer und mehr als 10 Millionen US-Dollar Umsatz und verzeichnete damit das schnellste Umsatzwachstum in der Geschichte der Web3-dApps.

Quelle: Folious Venture

Solana: Web3 für überall

Solana, bekannt für seine leistungsstarke Blockchain, hat mit Blinks bedeutende Schritte in Richtung Massenakzeptanz unternommen. Blinks abstrahiert On-Chain-Transaktionen in eine einfache URL, die in jedes Web2-Unternehmen eingebettet werden kann, und vereinfacht so den Prozess der Interaktion mit der Blockchain-Technologie. Benutzer können On-Chain-Transaktionen durchführen, indem sie auf eine URL klicken, wodurch komplexe Wallet-Setups entfallen. Dies erleichtert Web2-Unternehmen die Integration der Blockchain-Funktionalität in ihre bestehenden Abläufe.

Das Internet wurde in den 70er Jahren erfunden und erreichte erst in den 2000er Jahren eine breite Akzeptanz. Jetzt, im 15. Jahr der Entstehung von BTC, beschleunigt die Fusion von Web2 und Web3 die Einführung der Blockchain-Technologie und ermöglicht es dem Mainstream, diese neue Technologie zu nutzen und von ihr zu profitieren. On-Chain ist das neue Online.

- Kelly Ye, Portfoliomanagerin und Forschungsleiterin, Decentral Park Capital

Fragen Sie einen Experten

F: Warum sollten Fondsmanager On-Chain-Fondsverwaltung einführen?

A: Zunächst einmal können Fondsmanager Transaktionen mithilfe der On-Chain-Fondsverwaltung transparent in Echtzeit verfolgen. Dies reduziert Betrug und andere Versäumnisse und stärkt das Vertrauen der Anleger – eine wichtige Säule für die langfristige Akzeptanz.

On-Chain-Transaktionen und Automatisierung mit Smart Contracts reduzieren direkt die Kosten für das Fondsmanagement und andere Verwaltungsgemeinkosten. Von Wertpapierübertragungen bis hin zu Zahlungen können On-Chain-Systeme deutlich effizienter sein als herkömmliche Methoden.

Darüber hinaus sind On-Chain-Assets im Gegensatz zu ihren TradFi-Gegenstücken grenzenlos, rund um die Uhr verfügbar und bieten nahezu sofortige Abwicklung.

Fondsmanager erhalten Zugang zu breiteren Anlageklassen wie tokenisierten Immobilien, NFTs sowie neuen umsatzgenerierenden Sektoren wie DeFi, Yield Farming usw. Dies ermöglicht Produkte und Dienstleistungen, die im herkömmlichen Fondsmanagement undenkbar sind.

Darüber hinaus sind On-Chain-Fondsverwaltungssysteme genauso sicher wie die zugrunde liegenden Blockchains und ermöglichen es Unternehmen, die vollständige Verwahrung der Gelder zu behalten, anstatt sich auf Dritte zu verlassen. Dies stärkt das Vertrauen in die On-Chain-Fondsverwaltung.

F: Welche Auswirkungen wird der Aufstieg des On-Chain-Fondsmanagements auf traditionelle Finanzinstitute und ihre Geschäftsmodelle haben?

A: Früher oder später werden sie auch in die Kette aufgenommen.

TradFi-Institutionen können es sich nicht länger leisten, Transparenz zu ignorieren oder ihre Kosten hoch zu halten. Sie müssen neue und innovative Technologien einführen, um relevant und wettbewerbsfähig zu bleiben.

Der Wandel hat begonnen. BlackRocks BUIDL-Fonds reitet auf der Tokenisierungswelle und hat kürzlich einen Wert von über 500 Millionen US-Dollar erreicht. Unterdessen drängen VanEck, 21Shares usw. auf SOL-ETFs, die als nächstes nach BTC und ETH an der Reihe sind.

Darüber hinaus besteht eine wachsende Nachfrage nach tokenisierten Vermögenswerten, auf Smart Contracts basierenden Diensten, dezentralen KI-basierten Systemen und anderen verwandten Technologien.

- A Rafay, Mitbegründer von Zignaly.

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Hinweis: Die in dieser Kolumne geäußerten Ansichten sind die des Autors und spiegeln nicht unbedingt die Ansichten von CoinDesk, Inc. oder seinen Eigentümern und verbundenen Unternehmen wider.