Es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, mit Kryptowährungen Gewinne zu erzielen, ohne Ihre Coins zu verkaufen. Wir erklären Ihnen, wie Sie durch Verleihen, Staking, Yield Farming und die Verwendung Ihrer Kryptowährungen als Sicherheit für einen Kredit Gewinne aus Ihren Kryptowährungen erzielen können.

Zwar verschaffen Ihnen diese Methoden nicht so viel Liquidität, wie wenn Sie Ihre Münzen einfach verkaufen würden, doch können sie über einen längeren Zeitraum hinweg zu soliden Erträgen führen und Ihnen ermöglichen, von einem potenziellen Preisanstieg Ihrer Kryptowährung zu profitieren.

Wie kann man mit Kryptowährungen Gewinne erzielen, ohne zu verkaufen?

Es gibt vier Hauptwege, auf denen Sie mit Kryptowährungen Gewinn machen können, ohne sie zu verkaufen:

  • Verleihen: Sie können Ihre Kryptowährung verleihen, um passiv Zinsen auf Ihre Bestände zu verdienen.

  • Staking: Wenn Sie eine Proof-of-Stake-Kryptowährung besitzen, können Sie diese einsetzen, um zur Sicherheit des Netzwerks beizutragen und Belohnungen zu verdienen.

  • DeFi-Ertragslandwirtschaft: Dezentrale Finanzprotokolle (DeFi) bieten mehrere Möglichkeiten, mit Ihrer Kryptowährung Gewinne zu erzielen, ohne sie zu verkaufen.

  • Kryptobesicherte Kredite: Sie können Ihre Kryptowährung als Sicherheit verwenden, um Fiat-Währungen oder Stablecoins zu leihen.

Sehen wir uns nun jede dieser Methoden genauer an.

  Vorteile Nachteile Risikostufe Kreditvergabe

  • Viel Flexibilität bei den Kreditkonditionen

  • Börsen unterstützen in der Regel eine breite Palette von Kryptowährungen für die Kreditvergabe

  • Eine passive und relativ sichere Möglichkeit, Rendite zu erzielen (bei Verwendung einer seriösen Börse)

  • Gegenparteirisiko (Kryptowährung wird von einer Börse oder einer Kreditplattform verwahrt)

  • Relativ niedrige Rendite, sofern keine Stablecoins verliehen werden

Niedrige Einsätze

  • Trägt zur Sicherheit des Kryptowährungsnetzwerks bei

  • Benutzer behalten die Kontrolle über ihre privaten Schlüssel

  • Manche Benutzer fühlen sich möglicherweise nicht wohl dabei, ihre Kryptowährungen selbst zu verwahren

DeFi-Landwirtschaft mit niedrigem Ertrag

  • Benutzer behalten die Kontrolle über ihre privaten Schlüssel

  • Die Renditen können im Vergleich zum Staking oder einfachen Lending deutlich höher sein

  • Fehler bei Smart Contracts können zu Verlusten führen

  • Erfordert mehr Wissen vom Benutzer

Mittlere kryptobesicherte Kredite

  • Erhalten Sie Zugang zu Liquidität und profitieren Sie gleichzeitig vom Aufwärtspotenzial Ihrer Kryptowährung

  • Eine breite Palette von Kryptowährungen kann als Sicherheit verwendet werden

  • Gegenparteirisiko

  • Benutzer müssen ihren LTV und andere Faktoren im Auge behalten

Mittel

Verleihen Sie Ihre Kryptowährung, um Zinsen zu verdienen

Viele Kryptowährungsbörsen (z. B. Binance und KuCoin) bieten Kreditprodukte an, mit denen Sie durch das Verleihen Ihrer Coins ein passives Einkommen mit Kryptowährungen erzielen können.

Das Verleihen von Produkten, die von Börsen angeboten werden, ist eine relativ sichere Möglichkeit, mit Ihren Kryptowährungen Rendite zu erzielen. Allerdings kann es dennoch zu einem Gesamtverlust kommen, wenn der Wert der von Ihnen verliehenen Kryptowährung so weit sinkt, dass er die bisher von Ihnen verdienten Zinsen aufwiegt.

Normalerweise können Benutzer zwischen festen und flexiblen Kreditprodukten wählen. Bei festen Produkten müssen Benutzer ihre Kryptowährung für einen festgelegten Zeitraum sperren und die Prämien werden nur gewährt, wenn der Benutzer seine Münzen nicht vor Ablauf dieses Zeitraums abhebt.

Flexible Produkte ermöglichen den Benutzern hingegen, ihre Kryptowährung jederzeit abzuheben und die Prämien zu behalten, bieten jedoch niedrigere Zinssätze als feste Kreditprodukte.

Dabei ist zu bedenken, dass Stablecoins tendenziell die höchsten Zinssätze aller Arten von Krypto-Assets aufweisen. Wenn Sie jedoch versuchen, mit Ihrer Kryptowährung Gewinn zu machen, ohne sie zu verkaufen, können Sie dennoch Coins wie Bitcoin und Ethereum verleihen, um eine (geringere) Rendite auf Ihre Kryptowährung zu erzielen.

Verleihen Sie Ihre Coins und verdienen Sie Zinsen auf Binance

Setzen Sie Ihre Kryptowährung ein

Eine weitere Möglichkeit, mit Ihrer Kryptowährung Gewinn zu erzielen, ohne sie zu verkaufen, besteht darin, Ihre Coins zu staken. Dies gilt nur für Coins, die einen Proof-of-Stake (PoS)-Konsensmechanismus verwenden, beispielsweise Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin und Polkadot.

PoS-Kryptowährungen verwenden kein Mining, um der Blockchain neue Blöcke hinzuzufügen. Stattdessen sperren Benutzer ihre Münzen vorübergehend und werden zu einem Validierer. Für jeden neuen Block wird ein Validierer ausgewählt, der ihn der Blockchain hinzufügt.

Nach dem Hinzufügen eines neuen Blocks zur Blockchain erhält der Validierer eine Belohnung, aber PoS-Protokolle sehen auch Strafen für Validierer vor, die sich unehrlich verhalten (zum Beispiel wenn sie versuchen, eine ungültige Transaktion als gültig auszugeben). Wenn festgestellt wird, dass ein Validierer gegen die Regeln des Protokolls verstößt, wird ihm ein Teil seiner eingesetzten Coins weggenommen.

Abhängig von der jeweiligen Kryptowährung können Sie entweder direkt als Validierer am Staking teilnehmen oder Ihre Coins an einen vorhandenen Validierer delegieren. Wenn Sie beispielsweise Ihre Coins an einen Validierer delegieren, erhalten Sie einen Teil der von ihm verdienten Staking-Belohnungen.

Staking ist eine relativ sichere Möglichkeit, mit Ihren Kryptowährungsbeständen Rendite zu erzielen, solange Sie Vorkehrungen zur Sicherung Ihres Kryptowährungs-Wallets treffen und sich über Validierer informieren, bevor Sie ihnen Ihre Coins delegieren.

Nutzen Sie Ihre Kryptowährung, um Erträge in DeFi zu erzielen

Wenn Sie im DeFi-Bereich (dezentrale Finanzen) tätig sind, sind Sie wahrscheinlich schon auf den Begriff „Yield Farming“ gestoßen.

Yield Farming bezeichnet die Praxis, DeFi-Protokolle zu verwenden, um Token-Belohnungen zu verdienen, indem man Liquidität bereitstellt, Staking betreibt oder Token verleiht. Erfahrene Yield Farmer kombinieren oft mehrere DeFi-Protokolle, um ihre Erträge zu maximieren. Yield Farming umfasst in der Regel eher passive Anlagestrategien als aktiven Handel.

Liquidität ist für DeFi-Protokolle von entscheidender Bedeutung. Hohe Liquidität ermöglicht effiziente Transaktionen zwischen verschiedenen Token-Typen mit minimalen Preisauswirkungen. Der Markt ist jedoch bereits überfüllt mit zahlreichen DeFi-Protokollen, die um ihren Anteil an der Liquidität konkurrieren.

Um ihre Liquidität zu erhöhen, haben viele Projekte Liquidity Mining eingeführt. Dabei stellen Benutzer bestimmten Pools Liquidität zur Verfügung. Zusätzlich zu den üblichen Belohnungen aus den vom Liquiditätspool generierten Handelsgebühren erhalten Liquiditätsanbieter auch die Governance-Token des Protokolls.

Neben Yield Farming gibt es weitere Möglichkeiten, in DeFi Krypto zu verdienen, darunter Liquid Staking über Protokolle wie Lido sowie Lending über Protokolle wie Aave und Compound.

DeFi-Ertragsaggregatoren wie Yearn Finance und Beefy Finance automatisieren den Prozess der Ertragsgenerierung durch DeFi-Protokolle und sind eine gute Option, wenn Sie nicht viel über einzelne DeFi-Protokolle wissen.

Verwenden Sie Ihre Kryptowährung als Sicherheit für einen Kredit

Eine andere Möglichkeit, mit Kryptowährungen Gewinne zu erzielen, ohne sie zu verkaufen, besteht darin, Ihre Kryptowährung als Sicherheit für die Aufnahme eines Kredits in Fiat-Währung oder einem Stablecoin zu verwenden.

Dadurch erhalten Sie sofort Zugriff auf Liquidität, können aber trotzdem von einem möglichen Preisanstieg Ihrer Kryptowährung profitieren. Natürlich gibt es nichts umsonst, denn Sie müssen Zinsen für das Darlehen zahlen.

Plattformen, die durch Kryptowährungen abgesicherte Kredite anbieten, verlangen in der Regel eine Überbesicherung. Das bedeutet, dass der Wert der Kryptowährung, die Sie als Sicherheit hinterlegen, höher sein muss als der geliehene Betrag.

Einer der Vorteile der Überbesicherung bei Kryptokrediten besteht darin, dass der Kreditgeber keine Hintergrundprüfungen durchführen oder Ihre Kreditwürdigkeit bewerten muss. Das Risiko des Kreditgebers ist bereits durch den Wert der Kryptowährung abgedeckt, die Sie als Sicherheit hinterlegen.

Ein Schlüsselkonzept bei kryptobesicherten Krediten ist das Verhältnis von Kredit zu Wert (LTV). Wenn Sie beispielsweise Bitcoin im Wert von 10.000 USD als Sicherheit anbieten, um USDT im Wert von 5.000 USD zu leihen, beträgt Ihr LTV 50 %. Wenn der Wert von Bitcoin auf 7.500 USD fällt, steigt Ihr LTV auf 66,6 %.

Wenn Sie einen Kryptokredit aufnehmen, haben Sie in der Regel einen bestimmten Liquidations-LTV. Um diesen Schwellenwert nicht zu erreichen, müssen Sie möglicherweise einen Teil des Kredits vorzeitig zurückzahlen oder zusätzliche Sicherheiten stellen. Kredite mit höheren LTV-Verhältnissen sind aufgrund des höheren Risikos für den Kreditgeber in der Regel mit höheren Zinssätzen verbunden.

Das Fazit

Für diejenigen, die ihre Kryptowährungen nicht verkaufen, aber dennoch einen Gewinn damit erzielen möchten, stehen zahlreiche Methoden mit unterschiedlichen Risiko- und Ertragsprofilen zur Verfügung.

Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie Sie mit Ihren Kryptowährungsbeständen Geld verdienen können, empfehlen wir Ihnen, einen Blick auf unseren Artikel zu werfen, in dem die besten Methoden zum Erzielen eines passiven Krypto-Einkommens vorgestellt werden.

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