Verfasst von: Rechtsanwalt Liu Honglin, Anwaltskanzlei Shanghai Mankiw
Im Mai 2024 wurde Alexey Pertsev, einer der Gründer und Hauptentwickler von Tornado Cash und 31-jähriger russischer Staatsbürger, in den Niederlanden zu fünf Jahren und vier Monaten Gefängnis verurteilt, weil er 2,2 Milliarden US-Dollar auf der Kryptowährungs-Mixer-Plattform gewaschen hatte.
Zuvor hatte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums angekündigt, dass Tornado Cash auf eine Sanktionsliste gesetzt werde, und beschuldigte das Unternehmen, Hackern und Kriminellen bei der Geldwäsche zu helfen, darunter der mit Nordkorea verbundenen Hackergruppe Lazarus Group. US-Benutzern von Tornado Cash ist die Nutzung der Plattform untersagt, und in den USA ansässige Blockchain-Unternehmen und -Projekte dürfen keine Transaktionen oder Interaktionen mit Tornado Cash durchführen. Das US-Justizministerium und andere Aufsichtsbehörden (DOJ) haben gegen die Gründer von Tornado Cash, Roman Storm und Roman Semenov, Strafanzeige erstattet und den beiden vorgeworfen, während des Betriebs von Tornado Cash eine Verschwörung zur Geldwäsche, einen Verstoß gegen Sanktionen und den Betrieb eines nicht lizenzierten Geldtransfergeschäfts begangen zu haben. Den beiden drohen mindestens 20 Jahre Gefängnis. Storm wurde letztes Jahr verhaftet und soll im September dieses Jahres vor Gericht stehen, Semenov wurde noch nicht verhaftet. Pertsevs Urteil wird wahrscheinlich den Ausgang zukünftiger Prozesse gegen die beiden Gründer von Tornado Cash bestimmen.
Die Niederlande und die Vereinigten Staaten sind nicht die einzigen, die eine unwillkommene Haltung gegenüber Tornado Cash einnehmen und sogar Durchsetzungsmaßnahmen dagegen ergreifen.
In Deutschland untersuchte die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) am 20. August 2022 Tornado Cash mit der Begründung, dass es gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche verstößt, und verhängte eine Verwarnung und ein Bußgeld.
Frankreich Am 5. September 2022 überprüfte die französische Nationale Kommission für Information und Freiheiten (CNIL) die Datenschutzrichtlinie von Tornado Cash, kam zu dem Schluss, dass diese die Privatsphäre der Nutzer nicht wirksam schützt, und verhängte Sanktionen dagegen.
In Japan führte die Japan Financial Services Agency (FSA) am 15. September 2022 eine Überprüfung von Tornado Cash durch und kam zu dem Schluss, dass es für illegale Aktivitäten verwendet werden könnte. Sie richtete ein Warnschreiben an Tornado Cash und forderte sie auf, die Geldwäschebekämpfung zu verbessern Maßnahmen.
Südkorea Am 1. Oktober 2022 hat die südkoreanische Finanzdienstleistungskommission (FSC) Tornado Cash auf die schwarze Liste gesetzt, südkoreanischen Bürgern die Nutzung des Dienstes untersagt und mögliche Geldwäscheaktivitäten untersucht.
In Kanada führte das Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) am 20. Oktober 2022 eine Untersuchung zu Tornado Cash durch, stellte fest, dass es Geldwäscherisiken gebe, und empfahl eine stärkere Aufsicht.
In Australien überwachte das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) am 1. November 2022 Tornado Cash und warnte, dass es von Kriminellen für Geldwäscheaktivitäten verwendet werden könnte.
Warum wird ein Blockchain-Projekt nacheinander von vielen Ländern verboten? Ist es der Verlust der Privatsphäre oder der Verlust der Technologie? In diesem Artikel nimmt Anwalt Liu Honglin von der Anwaltskanzlei Mankiw Freunde aus dem Währungskreis mit, um im Internet zu surfen.
Was ist der Tornado Cash Mixer?
Tornado Cash ist ein dezentraler Währungsmischdienst auf Basis von Ethereum. Er mischt Benutzereinlagen über Smart Contracts und verteilt sie dann, wodurch die Herkunft der Gelder nicht mehr nachvollziehbar ist. Tornado Cash wurde am 6. August 2019 von den beiden Entwicklern Roman Semenov und Roman Storm entwickelt, um die Vertraulichkeit von Ethereum-Transaktionen zu verbessern und es Benutzern zu ermöglichen, „Ethereum-Kryptowährung mit 100 % Anonymität zu senden“. Zu den Kernteammitgliedern gehört Alexey Pertsev, der über umfassende Erfahrung im Datenschutz und dezentraler Technologie verfügt.
Seit dem Start des Projekts hat sich Tornado Cash weiter entwickelt und verbessert, mehrere Versionen zur Unterstützung verschiedener Kryptowährungen auf den Markt gebracht und sich nach und nach zu einem bekannten Datenschutztool in der Kryptowährungs-Community entwickelt. Auf seinem Höhepunkt war im Juli 2021 der Tornado Cash-Pool Der Vertrag beinhaltet mehr als 700 Millionen US-Dollar an ETH.
Vereinfacht ausgedrückt besteht die Funktionsweise von Tornado Cash darin, das Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten einer großen Anzahl von Benutzern zu vermischen. Nach der Einzahlung von Token in Tornado zeigt der Einzahler ZK Proof an, um zu beweisen, dass er die Einzahlung getätigt hat Verwenden Sie eine neue Adresse, um das Geld abzuheben. Unterbrechen Sie die Korrelation zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsadressen.
Damit Ein- und Auszahlungen homogen aussehen, zahlt die Einzahlungsadresse des Tornado Cash-Pools jedes Mal Geld ein und die Auszahlungsadresse hebt jedes Mal Geld ab. Beispiel: 100 Einzahler und 100 Einleger in einem bestimmten Pool Der eingezahlte Geldbetrag und der abgehobene Betrag Bei jeder Person, die Geld abhebt, ist es nicht möglich, die Korrelation anhand der Einzahlungs- und Abhebungsbeträge zu beurteilen und so die Spuren des Geldtransfers zu beseitigen.
Betrachtet man die Demontageschritte, stellt sich die allgemeine Situation wie folgt dar:
Benutzereinzahlungen. Benutzer zahlen Ether (ETH) in den Smart Contract von Tornado Cash ein und generieren so eine geheime Notiz.
Mischvorgang. Smart Contracts mischen die Einlagen mehrerer Nutzer zu einem Pool.
Auszahlungen. Benutzer verwenden Banknoten, um Geld abzuheben, und die abgehobenen Gelder sind nicht direkt mit der Einzahlungsadresse verknüpft.
Tornado Cash ist wie ein Sparschwein. 10 Personen zahlen gleichzeitig 100 Yuan ein und erhalten die Einzahlungsbescheinigung. Dann heben 10 Personen gleichzeitig 100 Yuan aus dem Sparschwein ab, da das Geld selbst nicht registriert ist , können wir nicht genau sagen, dass die Person, die das Geld einzahlt, und die Person, die das Geld abhebt, mit derselben Person verwandt sind. Und das ist der Hauptgrund, warum Regierungen und Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt Schwierigkeiten haben.
Aufsichtsteil, schwerer Schlag
Natürlich ist es nicht nur Tornado Cash, das Regierungen und Regulierungsbehörden Kopfzerbrechen bereitet, sondern auch viele ähnliche Währungsmixer wie CoinJoin, Mixing Services, Wasabi Wallet usw. Der Währungskreis entwickelt sich weiterhin innovativ und Regulierungsbehörden haben ständig Kopfschmerzen.
Der US-Senat hat eine Änderung des National Defense Authorization Act für das Geschäftsjahr 2024 (FY24NDAA) mit einem Gesamtbudget von 886 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 verabschiedet. Eine der Bestimmungen besteht darin, die Aufsicht über Finanzinstitute, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind, zu stärken und hart dagegen vorzugehen Kryptowährungen mit dem Ziel, die „Anonymität“ in Mixern zu erhöhen. Der Änderungsantrag wurde von Gesetzgebern mitgetragen, darunter der demokratischen Senatorin Elizabeth Warren und dem Republikaner Roger Marshall, die prominente Kritiker von Kryptowährungen sind. Als Reaktion darauf nannte Bill Hughes, Anwalt des Web3-Infrastrukturentwicklers ConsenSys, es „eine der bislang bedeutendsten Kongressmaßnahmen im Zusammenhang mit Krypto-Assets“.
Warum widmen die Regulierungsbehörden den Währungsmischern so viel Aufmerksamkeit und gehen weiterhin hart gegen sie vor? Es gibt mehrere Hauptgründe:
Fragen zur Bekämpfung der Geldwäsche. Aufgrund seiner Anonymität wird Tornado Cash häufig bei Geldwäscheaktivitäten eingesetzt. In einer Anklageschrift der niederländischen Justiz wurde beispielsweise darauf hingewiesen, dass Alexey Pertsev, dem Entwickler von Tornado Cash, einem Kryptowährungs-Mischdienst, die Beteiligung an Geldwäscheaktivitäten im Wert von bis zu 1,2 Milliarden US-Dollar vorgeworfen wurde. In der Anklageschrift werden 36 mutmaßliche Geldwäschetransaktionen auf der Tornado Cash-Plattform aufgeführt, darunter eine mit 175 ETH. Es wird angenommen, dass die Gelder mit dem Ronin-Bridge-Hack vom 23. März 2022 zusammenhängen: Die Axie Infinity Ronin-Sidechain-Brücke verlor durch einen Hack etwa 625 Millionen US-Dollar. Bei einem der bisher größten Kryptowährungs-Hacks haben Kriminelle Geld mit Tornado Cash gewaschen.
Terrorismusfinanzierung. Die Anonymität von Tornado Cash wurde auch von Terrorgruppen für geheime Finanzierungsoperationen ausgenutzt. Strafverfolgungsbehörden befürchten, dass diese anonyme Transaktionsmethode es Terroristen leichter machen wird, unentdeckt an Gelder zu gelangen. Im Jahr 2021 tauchten beispielsweise Beweise dafür auf, dass bestimmte Terrorgruppen erhebliche Geldbeträge über Dienste zum Mischen von Kryptowährungen beschafften.
Vermeiden Sie Sanktionen. Einige Länder oder Einzelpersonen nutzen Tornado Cash, um internationale Sanktionen zu umgehen und Gelder durch anonyme Transaktionen in Kryptowährungen zu bewegen. Der nordkoreanischen Hackergruppe Lazarus Group wird beispielsweise vorgeworfen, Gelder aus Cyberangriffen über Tornado Cash transferiert und damit internationale Sanktionen umgangen zu haben.
Die Spieler im Währungskreis pflegen eine Hassliebe.
Im Gegensatz zu Regierungsbehörden mögen Krypto-Player Mixer, weil sie den Wunsch nach Privatsphäre und das Bedürfnis nach finanzieller Sicherheit einiger Nutzer befriedigen.
Tornado Cash und ähnliche Mixer bieten Benutzern leistungsstarke Datenschutzfunktionen. Für einige vermögende Akteure in der Kryptowährungsbranche kann der Einsatz eines Münzmischers verhindern, dass sie aufgrund öffentlicher Transaktionsaufzeichnungen zum Ziel von Hackerangriffen oder Erpressungen werden. Gleichzeitig müssen einige Aktivisten oder Journalisten unter repressiven Regimen Münzmischer einsetzen, um die Quelle und den Zweck ihrer Gelder vor der Entdeckung durch die Regierung oder andere Organisationen zu schützen. Als die Entwickler von Tornado Cash mit Vorwürfen konfrontiert wurden, gab es daher Leute Dafür wurde ein Verteidigungsfonds eingerichtet, und prominente Persönlichkeiten haben öffentlich Partei ergriffen. Beispielsweise hat der ehemalige NSA-Whistleblower Edward Snowden öffentlich einen Rechtsfonds zur Verteidigung der Tornado-Cash-Entwickler Roman Storm und Alexey Pertsev unterstützt, der mehr als 350.000 US-Dollar gesammelt hat.
Natürlich hat alles zwei Seiten und wer seine Identität und Spuren verbergen will, ist nicht immer ein guter Mensch.
Das typischste Szenario ist der Diebstahl virtueller Währungen durch Freunde. Wenn sich herausstellt, dass der Dieb einen Währungsmixer verwendet hat, wird er traurig sein sein Herz. Ein Wort von „Es ist vorbei.“ Sobald eine Kryptowährung gestohlen und durch einen Mixer gemischt wird, wird es äußerst schwierig, die gestohlenen Vermögenswerte aufzuspüren und wiederherzustellen. Beim Ronin-Bridge-Hack beispielsweise vermischten Angreifer gestohlene Gelder mit Tornado Cash, was es nahezu unmöglich machte, den Geldfluss zurückzuverfolgen, was letztendlich zu irreversiblen Verlusten führte.
Neben dem Risiko eines Vermögensverlusts besteht aus rechtlicher Sicht das größte Risiko für Benutzer von Währungsmixern darin, dass die Verwendung von Tornado Cash und anderen Währungsmixern in einigen Ländern gegen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verstoßen kann Da Tornado Cash und andere Münzmixer im Fokus der Aufsichtsbehörden stehen, können die Gelder der Benutzer nach der Sanktionierung oder Schließung eingefroren oder nicht mehr abgerufen werden. Beispielsweise hinderten die OFAC-Sanktionen viele Benutzer von Tornado Cash daran, ihre Gelder abzuheben, was zu erheblichen Verlusten führte.
Daher sollten einzelne Spieler vor der Nutzung von Währungsmischdiensten die Gesetze und Vorschriften des Landes, in dem sie ansässig sind, verstehen und einhalten, um rechtliche Risiken aufgrund der Nutzung von Währungsmischern zu vermeiden. Gleichzeitig wird empfohlen, einen seriösen und sicheren Währungsmischdienst sorgfältig auszuwählen und die Nutzung sanktionierter oder umstrittener Dienste zu vermeiden. Es wird außerdem empfohlen, nicht alle Ihre Mittel in einen einzigen Währungsmischdienst zu investieren. Die Diversifizierung kann über verschiedene Kanäle erfolgen, um das Risiko zu reduzieren. Sobald Risiken oder Probleme entdeckt werden, ergreifen Sie umgehend Maßnahmen.
Im April 2023 veröffentlichte das US-Finanzministerium einen Bewertungsbericht zu illegalen Finanzaktivitäten in DeFi. Dieser Bericht enthüllte die potenziellen Risiken in DeFi-Diensten und lieferte eine eingehende Analyse illegaler Akteure, die diese Dienste für kriminelle Aktivitäten nutzen. Drei Monate später schlugen vier US-Senatoren den „Crypto-Asset National Security Enhancement and Enforcement Act“ vor, der auch auf eine Stärkung der Aufsicht in den Bereichen KYC, AML und DeFi abzielt.
Der „Crypto-Asset National Security Enhancement and Enforcement Act“ bietet einen neuen Rahmen für die Überwachung von DeFi. Er erfordert die Aufsicht über DeFi, genau wie die Aufsicht über andere Kryptowährungsinstitutionen, und verlangt, dass jede „Person“, die das Projekt kontrollieren kann, verantwortlich sein muss für das Projekt. Im Gesetzentwurf kann erwähnt werden, dass jeder Investor, der mehr als 250.000 US-Dollar in das Projekt investiert, für das Projekt verantwortlich sein sollte, wenn keine bestimmte Person den DeFi-Dienst kontrollieren kann.
Für Technologieentwickler von Währungsmischern ist es zwar neutral, dass Ihr Unternehmen und Sie in der realen Welt tätig sind. Daher wird empfohlen, dass Sie sicherstellen, dass Währungsmischdienste verfügbar sind, bevor Sie mit der Entwicklung und dem Betrieb beginnen Die Plattform entspricht den Gesetzen und Vorschriften des Landes und der Region, in der sie sich befindet, und die Sicherheitsmaßnahmen der Plattform werden verstärkt, um Hackerangriffe und Gelddiebstahl zu verhindern, die Sicherheit der Gelder der Benutzer zu gewährleisten und nicht zum Ziel rechtlicher Angriffe zu werden.
Mankiw-Anwalt erinnert
Tornado Cash wird von vielen Kryptowährungsbenutzern aufgrund seiner starken Anonymitäts- und Datenschutzfunktionen bevorzugt. Es ist jedoch gerade diese Anonymität, die es zum Ziel der Strafverfolgungsbehörden macht. Heute, da die Zahl der mit Vertrauen in Zusammenhang stehenden Straftaten in China zu den drei häufigsten Straftaten zählt, sollten wir als Benutzer von Kryptowährungen und Technologieentwickler immer wachsam bleiben und uns an Gesetze und Vorschriften halten, wenn wir die Bequemlichkeit der Technologie genießen. Angesichts der dunklen Waldregeln des Währungskreises ist es immer gut, vorsichtiger zu sein.