In China kommt es derzeit zu sprunghaft ansteigenden Bankenpleiten; 40 Banken stehen aufgrund des rückläufigen Immobilienmarkts und eines mangelhaften Risikomanagements bereits vor der Pleite.
Laut The Economist wurden kürzlich innerhalb einer Woche 40 kleine Banken von größeren Instituten übernommen. Dies ist ein Konsolidierungsgrad, wie er seit der Sparkassenkrise der 1980er und 1990er Jahre nicht mehr erreicht wurde.
Rund 3.800 ländliche Kreditgeber in China, die Vermögenswerte im Wert von 7,5 Billionen US-Dollar verwalten, kämpfen mit faulen Krediten. Einige melden bis zu 40 Prozent notleidende Kredite.
Die meisten der gescheiterten Banken wurden in der Liaoning Rural Commercial Bank fusioniert, die von den Aufsichtsbehörden zur Verwaltung von Problembanken gegründet wurde. In den letzten zehn Monaten wurden fünf ähnliche Institute gegründet, was die Sorge aufkommen lässt, dass dadurch noch größere Problembanken entstehen.
Trotz wirtschaftlicher Herausforderungen, zu denen Rückgänge in der Bauwirtschaft, ein Rückgang des Verbrauchervertrauens und ein steigendes Verhältnis von Schulden zu BIP zählen, florieren Chinas größte Banken.
Die Industrial and Commercial Bank of China bleibt die größte Bank im asiatisch-pazifischen Raum und die China Construction Bank verzeichnete im zweiten Quartal 2024 ein signifikantes Wachstum der Marktkapitalisierung.
S&P Global warnt, dass kleinere Banken bei einem länger anhaltenden Abschwung auf dem Immobilienmarkt am anfälligsten seien, da die Regierung bei ihrer Unterstützung selektiver werde.
Die ländlichen Banken weisen die höchste Quote notleidender Kredite und die schwächsten Kapitalpuffer auf, was auf künftige weitere finanzielle Probleme schließen lässt.