Laut CoinDesk nutzen traditionelle Geldwäscher zunehmend Krypto-Netzwerke, um illegale Gelder zu transferieren. Ein aktueller Bericht des Analyseunternehmens Chainalysis hebt den wachsenden Trend von On-Chain-Geldtransfers hervor, die zwar nicht definitiv illegal sind, aber Merkmale aufweisen, die in traditionellen Bankensystemen Bedenken hervorrufen würden.

Kim Grauer, Forschungsleiter bei Chainalysis, erklärte, dass diese Transaktionen Teil einer groß angelegten Geldwäscheinfrastruktur sind, die darauf abzielt, Bargeld zu waschen, das außerhalb der Kryptowelt stammt. Im Gegensatz zu den Kryptobetrügereien, Diebstählen und Ransomware-Angriffen, die Chainalysis normalerweise überwacht, stammen diese Transaktionen aus Wallets, von denen nicht bekannt ist, dass sie illegal sind. Sie folgen jedoch Mustern, die von traditionellen Finanz-Compliance-Abteilungen wahrscheinlich markiert würden, wie z. B. die Aufteilung von Geldern in Beträge knapp unter den KYC-Schwellenwerten (Know-Your-Customer) und deren spätere Neuzusammenführung.

Der Juli-Bericht ist der erste umfassende Versuch von Chainalysis, das Ausmaß dieses Trends in der gesamten Blockchain zu dokumentieren. Die Ergebnisse zeigten, dass das Volumen dieser Transaktionen deutlich größer ist als die bekannte illegale Transaktionsbasis. So wurde beispielsweise bei der Analyse aller im Jahr 2024 an Börsen gesendeten Überweisungen eine bemerkenswerte Anzahl von Transaktionen im Wert von knapp unter der 10.000-Dollar-Marke beobachtet – wo zusätzliche KYC-Regeln gelten.

Grauer merkte an, dass eine Transaktion knapp unter der 10.000-Dollar-Schwelle zwar nicht definitiv illegal sei, traditionelle Finanzinstitute jedoch schon seit langem solche Heuristiken verwenden, um kriminelle Aktivitäten aufzuspüren. Sie betonte, dass Ermittler bei der Bestimmung, ob eine Transaktion verdächtig ist, mehrere Faktoren berücksichtigen und dies nur einer von vielen Indikatoren sei.

Noch besorgniserregender sind Transaktionen, die an außerbörsliche Broker gehen, die offen damit werben, dass sie bereit sind, kriminelle Kryptowährungen ohne Fragen in Dollar umzutauschen. Grauer erklärte, das Ziel bestehe darin, die Diskussion über Compliance-Techniken in der Kryptoindustrie voranzutreiben, um sie denen im traditionellen Bankwesen anzupassen.