Geschrieben von: Aiying Ai Ying

Kürzlich untersuchte die British Columbia Securities Commission (BCSC) die von Liquitrade Ltd. betriebene Latoken-Plattform und stellte fest, dass sie in BC illegal betrieben wurde, ohne dass Benutzer tatsächlich mit echten Krypto-Assets handelten, sondern mit Verträgen über diese Vermögenswerte. Dieser Vorfall offenbarte nicht nur Unregelmäßigkeiten auf dem Markt, sondern verdeutlichte auch die Bedeutung der Regulierung von Krypto-Assets.

1. Veranstaltungsrückblick

Liquitrade Ltd. bot Benutzern über die Latoken-Plattform Handelsdienste für Krypto-Assets an. Die BCSC-Untersuchung ergab jedoch, dass Benutzer Krypto-Assets nicht tatsächlich kauften und verkauften, sondern stattdessen vertragliche Rechte an diesen Vermögenswerten handelten. Diese vertraglichen Rechte galten als Derivate und Liquitrade war nicht bei der BCSC registriert, was dazu führte, dass seine Geschäfte als illegal galten. Das BCSC sagte, Liquitrade habe es versäumt, sich während der gesamten Untersuchung wie erforderlich zu beteiligen und könnte künftig mit Sanktionen rechnen, darunter Geldstrafen und Marktausschlussanordnungen.

Seit März 2024 hat Kanada vier Kryptowährungsbörsen verboten, darunter Catalyx, KuCoin, Poloniex und xt.com Exchange. Andererseits dürfen in der Region 15 Kryptowährungsbörsen betrieben werden, darunter Bitbuy, Coinbase und Fidelity.

Die bevorstehenden Sanktionen gegen LiquiTrade könnten von Geldstrafen bis hin zu einem Dienstleistungsverbot reichen.

Quelle: bcsc.bc.ca

Vorlage des Zeitplans für die Sanktionierung von LiquiTrade. Gerichtsdokumenten zufolge werden die Sanktionen gegen LiquiTrade bis zum 14. August abgeschlossen sein. Während Kanada hart gegen nicht registrierte Kryptowährungsbörsen vorgeht, hat Aiying beobachtet, dass lizenzierte Handelsplattformen weiterhin florieren.

2. Kanadas Regulierungsrahmen für Krypto-Assets

Aiying fasste Kanadas Krypto-Regulierungspolitik für alle kurz zusammen: Für die kanadische Krypto-Asset-Regulierung sind hauptsächlich die Canadian Securities Administrators (CSA) und das Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) verantwortlich.

1. Wichtigste Regulierungsbehörden:

CSA (Canadian Securities Administrators):

  • Verantwortlichkeiten: Die CSA ist für die Registrierung und Regulierung aller Unternehmen verantwortlich, die Krypto-Asset-Handels-, Verwahrungs-, Beratungs- oder Verwaltungsdienstleistungen anbieten, um die Einhaltung des Canadian Securities Act sicherzustellen. CSA hat eine Reihe von Richtliniendokumenten und Richtlinien entwickelt, um Unternehmen dabei zu helfen, relevante Vorschriften zu verstehen und einzuhalten. Beispielsweise heißt es im von der CSA im Jahr 2021 veröffentlichten Regulierungsrahmen eindeutig, dass sich Handelsplattformen für Krypto-Assets vor dem Betrieb bei der CSA registrieren müssen.

  • Lizenzierungssystem: CSA vergibt Lizenzen nicht direkt, sondern verlangt von Handelsplattformen für Krypto-Assets, dass sie sich registrieren und die relevanten Vorschriften einhalten. Nicht registrierten Unternehmen drohen schwere Strafen, darunter hohe Geldstrafen und Marktverbote.

FINTRAC (Kanadisches Zentrum für die Analyse von Finanztransaktionen und -berichten):

  • Verantwortlichkeiten: FINTRAC ist für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) verantwortlich und verlangt von Unternehmen, strenge Verfahren zur Überprüfung der Kundenidentität (KYC) einzuführen und verdächtige Transaktionen regelmäßig zu melden.

  • AML/CFT-Vorschriften: Im Jahr 2019 aktualisierte FINTRAC die relevanten Bestimmungen des Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetzes und stärkte damit die Aufsicht über Krypto-Asset-Handelsplattformen weiter, indem es diese verpflichtete, sich bei FINTRAC zu registrieren und Berichte zur Bekämpfung von Geldwäsche einzureichen.

2. Wichtige Vorschriften und Anforderungen

Registrierungs- und Lizenzanforderungen:

  • Alle Kryptoasset-Dienstleister müssen sich registrieren und den Canadian Securities Act einhalten. Der Gesetzentwurf sieht vor, dass Unternehmen, die Finanzdienstleistungen ohne Registrierung erbringen, mit empfindlichen Strafen rechnen müssen, darunter hohe Bußgelder und Marktverbote.

Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT):

  • FINTRAC verlangt von Unternehmen, KYC durchzuführen und verdächtige Transaktionen zu melden.

  • Das 2019 aktualisierte Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sieht vor, dass Handelsplattformen für Krypto-Assets sich bei FINTRAC registrieren und regelmäßig Berichte zur Bekämpfung von Geldwäsche einreichen müssen.

Anlegerschutz:

  • Die CSA schützt Anleger durch Aufklärung und Risikowarnungen und veröffentlicht regelmäßig Listen mit Hochrisikoplattformen.

  • Die offizielle Website der CSA listet alle nicht registrierten Handelsplattformen für Krypto-Assets mit hohem Risiko auf, um Anleger daran zu erinnern, mit Vorsicht zu investieren.

3. Einhaltung und Strafen

Compliance-Anforderungen:

  • Bevor Unternehmen Krypto-Asset-Dienste anbieten, müssen sie sich bei CSA und FINTRAC registrieren und die relevanten AML/CFT-Vorschriften einhalten.

  • Unternehmen müssen ein robustes Compliance-System einrichten, das regelmäßige Mitarbeiterschulungen, die Umsetzung strenger KYC-Verfahren und die Aufrechterhaltung der Kommunikation mit den Aufsichtsbehörden umfasst.

Strafen für Verstöße:

  • Für nicht registrierte Unternehmen können CSA und FINTRAC schwere Strafen verhängen, darunter Geldstrafen, Marktausschlussanordnungen und strafrechtliche Verantwortlichkeit.

  • Beispielsweise wurde Liquitrade Ltd. von der BCSC wegen des Betriebs der Latoken-Plattform ohne Registrierung untersucht und könnte mit Sanktionen wie hohen Geldstrafen und Marktverbotsanordnungen rechnen.

Aiying Aiying kam zu dem Schluss, dass Kanada einen relativ vollständigen Rahmen für die Überwachung von Krypto-Assets geschaffen hat, der hauptsächlich durch den Canadian Securities Act und den Anti-Money Laundering and Terrorist Financing Act unterstützt wird, wobei CSA und FINTRAC für die Aufsicht verantwortlich sind. Obwohl die aktuellen Richtlinien bemerkenswerte Ergebnisse beim Anlegerschutz und der Aufrechterhaltung der Markttransparenz erzielt haben, müssen sie dennoch kontinuierlich aktualisiert und verbessert werden, um auf aufkommende Risiken und Marktveränderungen zu reagieren.