Die Zentralbank von Nigeria (CBN) hat ihre Kontrolle über die Kryptowährungsbörse Binance verschärft und der Plattform vorgeworfen, nicht lizenzierte Finanzaktivitäten durchzuführen. Diese Entwicklung fügt der Beziehung zwischen Kryptowährungen und Finanzinstituten in der nigerianischen Landschaft eine weitere Komplexitätsebene hinzu.

Lokale Medienberichte schildern detailliert die Aussage von Olubukola Akinwunmi, Leiter für Zahlungspolitik und -regulierung bei der CBN, vor dem Bundesgerichtshof von Nigeria. Akinwunmi behauptet, Binance habe Ein- und Auszahlungstransaktionen in nigerianischen Naira (NGN) ohne entsprechende Lizenz ermöglicht. Die CBN behauptet, dass derartige Aktivitäten autorisierten Banken und Finanzinstituten im Land vorbehalten seien.

Die Anklage der nigerianischen Regierung gegen Binance geht über nicht autorisierte Ein- und Auszahlungsdienste hinaus. Sie haben Binance und seine Führungskräfte Tigran Gambaryan und Nadeem Anjarwalla der Verschwörung im Zusammenhang mit Finanzkriminalität beschuldigt. Konkret dreht sich die Anklage um die Verschleierung der Herkunft von 35,4 Millionen Dollar, die angeblich mit illegalen Aktivitäten in Nigeria in Verbindung stehen.

Während des Gerichtsverfahrens hob Akinwunmi auf Befragung durch Ekele Iheanacho, Rechtsberater der Economic and Financial Crimes Commission (EFCC), angeblich irreführende Praktiken von Binance hervor. Er behauptete, dass die Plattform von Binance nigerianische Nutzer mit dem Versprechen gebührenfreier Naira-Einzahlungen und pauschaler Abhebungen anlockte. Akinwunmi argumentierte, dass diese Aktivitäten von der CBN streng reguliert würden und nur von lizenzierten Finanzinstituten durchgeführt werden könnten.

Die Anschuldigungen gehen noch weiter. Akinwunmi behauptet, Binance habe den Währungsumtausch von NGN in USD ermöglicht. Gemäß den nigerianischen Vorschriften benötigen Währungsumtauschdienste eine Genehmigung der CBN, entweder als Wechselstube oder als lizenzierter autorisierter Händler. Darüber hinaus wies Akinwunmi darauf hin, dass Binance diese Transaktionen ohne die Anforderung einer ordnungsgemäßen Benutzeridentifikation ermöglicht habe, was möglicherweise gegen die Know-Your-Customer-Vorschriften (KYC) verstößt.

Der Schwerpunkt der Untersuchung des CBN liegt auch auf Binances Peer-to-Peer-Transaktionssystem (P2P). Akinwunmi erläuterte detailliert, wie das System funktioniert, und hob hervor, wie Käufer NGN direkt auf die Bankkonten der Verkäufer überweisen. Nach der Bestätigung auf der Plattform wird die Kryptowährung oder Fiat-Währung freigegeben. Akinwunmi behauptet, dass solche P2P-Transaktionen eine regulierte Aktivität darstellen, die eine Genehmigung erfordert, die Binance angeblich fehlte.

Gerichtsverfahren geht weiter

Nach Akinwunmis Aussage vertagte das Gericht die Verhandlung bis zum 16. Juli, um der Verteidigung ein Kreuzverhör zu ermöglichen. Der Richter erließ außerdem eine Anweisung an die nigerianischen Strafvollzugsanstalten, medizinische Berichte über Tigran Gambaryan vorzulegen.

Diese Klage gegen Binance ist Teil eines umfassenderen Vorgehens gegen Kryptowährungsaktivitäten in Nigeria. Der Nationale Sicherheitsberater hat den Kryptohandel kürzlich als nationales Sicherheitsrisiko eingestuft. Darüber hinaus hat die CBN Fintech-Startups wie Opay, Moniepoint, Paga und Palmpay angewiesen, Konten zu identifizieren und zu melden, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind.

Im Februar 2024 deaktivierte Binance seine P2P-Funktion für nigerianische Benutzer vorsorglich, da die Regierung dies zunehmend unter die Lupe nahm. Darüber hinaus sprach sich die Securities and Exchange Commission (SEC) während eines virtuellen Treffens mit dem Blockchain Industry Coordinating Committee of Nigeria (BICC) dafür aus, die NGN-Währung von P2P-Plattformen zu streichen. Diese vorgeschlagene Maßnahme zielt darauf ab, potenzielle Marktmanipulationen einzudämmen und die Integrität des nigerianischen Kapitalmarktes zu schützen.