Um die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu verbessern, hat die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ihre Travel Rules-Richtlinien erweitert, um Krypto-Dienstleister und ihre Vermittler einzubeziehen.

Ab dem 30. Dezember müssen Krypto-Börsen in der EU die Verordnung (EU) 2023/1113 einhalten, die sie zur Meldung von Informationen über Geld- und Krypto-Vermögensübertragungen verpflichtet.

Anbieter von Krypto-Asset-Diensten (CASPs) unterliegen gemäß der EU-Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) auch dem EU-Rahmenwerk zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).

Zahlungsdienstleister (PSPs), zwischengeschaltete PSPs, CASPs und zwischengeschaltete CASPs haben zwei Monate Zeit, um ihre Einhaltung der neuen Regeln zu erklären.

Die#EBAhat gerade neue Richtlinien zu den Informationen veröffentlicht, die Geldtransfers und bestimmten Krypto-Assets begleiten sollten. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— EU-Bankenaufsichtsbehörde – EBA 🇪🇺 (@EBA_News) 4. Juli 2024

Krypto-Dienstleister müssen Benutzerinformationen für Geld- oder Kryptotransfers sammeln, dienstbezogene Transaktionen identifizieren und verknüpfte Transfers erkennen. Sie müssen auch ihre Richtlinien zu Multi-Intermediation und grenzüberschreitenden Transfers offenlegen.

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Die EBA ist sich bewusst, dass Krypto-Börsen und -Dienstleister bei dem Versuch, die Einhaltung der EU-Reiserichtlinien zu erreichen, unter finanziellen Druck geraten könnten.

Die Finanzaufsichtsbehörde sah jedoch einen Lichtblick:

„Insgesamt dürfte der Nutzen dieser Leitlinien die potenziellen Kosten überwiegen und diese Leitlinien dürften dazu beitragen, den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wirksamer zu gestalten.“

Krypto-Börsen und -Dienstleister, die der Anti-Geldwäscherichtlinie (AMLD) der EU oder einem nationalen AML/CFT-Regime unterliegen, müssen weiterhin die entsprechenden AML/CFT-Anforderungen erfüllen.

Während Regierungen auf der ganzen Welt die Vorschriften für Krypto-Börsen verschärfen, arbeiten Krypto-Protokolle aktiv an Compliance-Maßnahmen.

Im März trat Binance, die weltweit größte Kryptobörse, der Global Travel Rule-Allianz bei, um Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.

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