Deep Tide TechFlow News berichtete am 5. Juli, dass die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) angekündigt habe, dass sie die Reiseregeln auf Anbieter von Verschlüsselungsdiensten und deren Vermittler ausweiten werde. Ab dem 30. Dezember unterliegen in der Europäischen Union (EU) tätige Kryptowährungsbörsen der Verordnung (EU) 2023/1113 (Leitfaden zu den Reiseregeln), die die Meldung von Informationen über Geldtransfers und Krypto-Assets vorschreibt.

Gemäß der MiCAR-Definition unterliegen Kryptoasset-Dienstleister (CASPs) dem EU-Regime zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT). Mit Inkrafttreten der Regelungen wird Zahlungsdienstleistern (PSPs), zwischengeschalteten PSPs, CASPs und zwischengeschalteten CASPs eine zweimonatige Frist eingeräumt, um die Einhaltung der neuen Anforderungen zu erklären. Zu den allgemeinen Bestimmungen gehören das Sammeln von Benutzerinformationen zum Übertragen von Geldern oder Krypto-Assets, das Feststellen, ob Transaktionen mit dem Kauf von Dienstleistungen in Zusammenhang stehen, und das Erkennen von Überweisungen, die damit in Zusammenhang zu stehen scheinen. Darüber hinaus müssen Kryptodienstanbieter und Vermittler ihre Richtlinien für mehrere Vermittler und grenzüberschreitende Übertragungen offenlegen.

Die EBA erkennt an, dass die Einhaltung der EU-Reiseregeln Leitlinien für Kryptowährungsbörsen und -dienstleister unter finanziellen Druck setzt, aber langfristig dazu beitragen wird, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wirksamer zu bekämpfen.