Silvergate Capital einigte sich mit der SEC auf einen Vergleich in Höhe von 50 Millionen US-Dollar, während die Gouverneure der Federal Reserve und die kalifornischen Finanzaufsichtsbehörden am 1. Juli eine Geldstrafe von 63 Millionen US-Dollar forderten.
Die SEC behauptete, Silvergate Capital, seine Tochtergesellschaft Silvergate Bank und zwei Führungskräfte hätten Investoren über die Stärke ihres BSA/AML-Compliance-Programms und der Überwachung von Krypto-Kunden, einschließlich der Börse FTX, in die Irre geführt.
Die Zusicherungen des Unternehmens zielten teilweise darauf ab, Behauptungen zu widerlegen, dass FTX Silvergate-Konten für seinen Betrug verwendet habe. Das automatisierte Überwachungssystem von Silvergate hat angeblich Kundentransaktionen im Wert von über 1 Billion US-Dollar im Silvergate Exchange Network (SEN) nicht überwacht.
Das mutmaßliche Fehlverhalten ereignete sich zwischen November 2022 und Januar 2023
Der Vergleich der SEC sieht außerdem eine Zivilstrafe von 1 Million US-Dollar für den ehemaligen Silvergate-CEO Alan Lane, eine Zivilstrafe von 250.000 US-Dollar für die ehemalige Silvergate-Risikoleiterin Kathleen Fraher sowie dauerhafte Unterlassungsverfügungen für die Unternehmen und Führungskräfte vor. Lane und Fraher einigten sich außerdem auf ein fünfjähriges Berufsverbot für Führungskräfte und Direktoren.
Silvergate, Lane und Fraher einigten sich, ohne die Vorwürfe der SEC zuzugeben oder zu bestreiten. Alle Vergleiche bedürfen der gerichtlichen Genehmigung.
Die SEC behauptete auch, Silvergate und sein ehemaliger CFO Antonio Martino hätten die Anleger über die Verluste des Unternehmens aus erwarteten Wertpapierverkäufen nach dem Zusammenbruch von FTX in die Irre geführt. Die SEC klagte Martino, der sich noch nicht geeinigt hat, wegen Verstößen gegen Bundeswertpapiergesetze an.
Maßnahmen der Fed und des DFPI in Kalifornien
Der Vorstand der Federal Reserve und das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) kündigten parallele Maßnahmen an und fordern eine Geldstrafe in Höhe von 63 Millionen Dollar.
In den parallelen Maßnahmen wird die Beteiligung von Silvergate an FTX nicht ausdrücklich erwähnt, sondern auf den Umgang von Silvergate mit Kryptowährungen und Überwachungsfehlern hingewiesen.
Laut jeder Pressemitteilung kann Silvergate die 50 Millionen Dollar, die es der SEC schuldet, durch die Zahlung der Beträge im Rahmen der Maßnahmen der Federal Reserve und des DFPI ausgleichen.
Silvergate wurde im März 2023 geschlossen. Das Unternehmen reichte eine SEC-Meldung ein, in der es erklärte, dass es mit Ermittlungen des DOJ konfrontiert sei und beabsichtige, einen verspäteten 10-K-Bericht einzureichen, bevor der Kurs der Silvergate-Aktien fiel und schließlich das Unternehmen zusammenbrach.