Coinspeaker Silvergate muss 63 Millionen US-Dollar zahlen, um bundesstaatliche und staatliche Ermittlungen zum FTX-Zusammenbruch beizulegen
Nach den großen Kryptowährungs-Crashs von 2022 und 2023 hat Silvergate, ein kalifornischer Kreditgeber, der stark in Kryptowährungen involviert ist, eine saftige Einigung mit den Regulierungsbehörden erzielt. Am 2. Juli 2024 kündigten die Federal Reserve, das kalifornische DFPI und die SEC eine Geldstrafe von insgesamt 63 Millionen Dollar gegen Silvergate Capital Corp., die Muttergesellschaft von Silvergate, an. Mit dieser Geldstrafe werden Untersuchungen zu den von Silvergate angewandten Compliance-Praktiken abgeschlossen, insbesondere zu seinen Geschäften mit der inzwischen bankrotten Krypto-Börse FTX. Die Einigung ermöglicht es Silvergate auch, seine Banklizenz offiziell zurückzugeben und damit seinen Abwicklungsprozess abzuschließen, der 2023 begann.
Silvergates 50-Millionen-Dollar-Vergleich mit der SEC
Silvergate einigte sich mit den Aufsichtsbehörden, ohne die Vorwürfe einzugestehen oder zu bestreiten. Die Einigung enthüllt beunruhigende Details. Die SEC verhängte eine Strafe von 50 Millionen Dollar wegen angeblichen fahrlässigen Betrugs. Sie behaupten, die Bank habe die Anleger über die Einhaltung der Vorschriften getäuscht und verdächtige Transaktionen übersehen.
Gurbir Grewal, Leiter der Durchsetzungsabteilung der SEC, sagte, Silvergate habe verdächtige Überweisungen zwischen FTX und seinen Tochtergesellschaften im Wert von fast 9 Milliarden Dollar nicht entdeckt. Dies deutet auf ein schwerwiegendes Aufsichtsversagen hin, wodurch möglicherweise illegale Aktivitäten unbemerkt blieben.
Die SEC hat auch ehemalige Führungskräfte von Silvergate mit einer Geldstrafe belegt. CEO Alan Lane schuldet 1 Million Dollar und COO Kathleen Fraher 250.000 Dollar. Sie behaupten auch, dass der ehemalige CFO Antonio Martino Verluste zu niedrig angegeben und die Finanzen der Bank falsch dargestellt habe. Martino bestreitet dies und behauptet, dies sei auf eine „höchst subjektive“ Buchhaltungspraxis zurückzuführen und er habe in gutem Glauben gehandelt.
Silvergates Rolle im FTX-Skandal
In der Ankündigung der Einigung wird die strafrechtliche Untersuchung des Justizministeriums zu Silvergates Verbindungen zu FTX und seinem Gründer Sam Bankman-Fried nicht erwähnt. Die Strafverfolgungsbehörden hatten zuvor erklärt, Silvergate könnte Opfer eines Betrugs durch FTX geworden sein. Dies wirft Fragen zu Silvergates Rolle im FTX-Skandal auf. Wurde die Bank durch einen ausgeklügelten Plan ausgetrickst oder hat schlechte Aufsicht das angebliche Fehlverhalten von FTX begünstigt?
Der Zusammenbruch von FTX verdeutlicht die Risiken der Kryptobranche, und Silvergates Vergleich in Höhe von 63 Millionen Dollar dient als Warnung für traditionelle Finanzinstitute, die in dieses unberechenbare Feld einsteigen. Da die Aufsichtsbehörden Kryptowährungen weiterhin genau unter die Lupe nehmen, sind strenge Compliance-Maßnahmen und Skepsis für jede Bank, die erwägt, sich mit digitalen Vermögenswerten zu befassen, unerlässlich.
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Silvergate zahlt 63 Millionen US-Dollar zur Beilegung der bundesstaatlichen und staatlichen Ermittlungen zum FTX-Zusammenbruch