Große Banken werden den Finanzcrash in Höhe von 685.000.000.000 US-Dollar trotz riskanterer Bilanzen der Kreditgeber überleben: Federal Reserve
Ein Jahr nach drei der größten Bankenpleiten in der US-Geschichte sagte die Federal Reserve, dass die US-Bankengiganten über genügend Kapital verfügen, um ein „stark angespanntes Szenario“ zu überstehen.
In ihrem jährlichen Stresstest sagte die Fed, dass die 31 größten Banken des Landes eine Simulation überstanden hätten, die den Kreditgebern Verluste in Höhe von rund 685 Milliarden US-Dollar bei Kreditkarten, Unternehmenskrediten und Gewerbeimmobilien bescherte.
Die zweijährige Simulation testete ein Szenario, in dem der Aktienmarkt um 55 % fiel, die Preise für Gewerbeimmobilien um 40 % fielen und die Arbeitslosenquote 10 % erreichte.
Während alle Banken auf der Liste über genügend Kapital verfügen, um die finanziellen Folgen zu überstehen, sind die Bankbilanzen laut Fed in diesem Jahr aufgrund höherer Kreditkartenguthaben, engerer Kreditmargen und riskanterer Unternehmenskreditportfolios riskanter geworden.
„Während die Schwere des diesjährigen Stresstests dem des letzten Jahres ähnelt, führte der Test zu höheren Verlusten, da die Bankbilanzen etwas riskanter und die Ausgaben höher wurden.
Der Zweck unseres Tests besteht darin, sicherzustellen, dass Banken über genügend Kapital verfügen, um Verluste in einem extremen Stressszenario aufzufangen. Dieser Test zeigt, dass sie es tun.“
An der Verhandlung nahmen JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, Goldman Sachs und Morgan Stanley teil.
Die in Schwierigkeiten geratene Regionalbank New York Community Bancorp, die derzeit die 33. größte Bank in den USA ist, nahm nicht an dem Test teil.