Angenommen, Sie erzielen im Währungskreis einen Gewinn von bis zu 100 Millionen Yuan. Wenn Sie jeden Tag eine große Menge digitaler Währungen verkaufen und weiterhin Geld verdienen, wird sich die Bank wahrscheinlich bei einem Betrag von mehr als 5 Millionen mit Ihnen in Verbindung setzen und Sie persönlich besuchen. Sie empfehlen Ihnen möglicherweise den Kauf von Finanzprodukten, Treuhandfonds, Versicherungen usw. oder laden Sie sogar ein, sich für eine VIP-Goldkarte anzumelden, um eine Reihe exklusiver Dienstleistungen zu genießen. Und wenn Sie häufig Transaktionen mit großen Beträgen durchführen, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass dies die Aufmerksamkeit der Bank erregt, was zur Sperrung Ihres Kontos führen kann. Diese eingefrorene Situation kann bis zu sechs Monate anhalten.

Wenn es sich bei der von Ihnen verkauften digitalen Währung um illegale Gelder handelt, wird die Bank strengere Maßnahmen ergreifen. In schwerwiegenden Fällen kann Ihr Konto für bis zu 6 Monate gesperrt oder Ihr Geld sogar beschlagnahmt werden. Bei geringfügigen illegalen Kapitalzuflüssen müssen Sie möglicherweise einen bestimmten Prozentsatz der Geldstrafen zahlen, um die entsprechenden Beschränkungen aufzuheben. Bei großen Beträgen illegaler Gelder kann es jedoch zu einer Strafe kommen und Sie können in den nächsten fünf Jahren weder Bankkarten noch Online-Banking nutzen oder Kredite und andere Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen.

Achten Sie während des Transaktionsprozesses darauf, digitale Währungen nicht zu billig oder zu hohen Preisen zu verkaufen, da dies illegal sein kann. Wenn Sie illegale Gelder erhalten haben, sind Sie möglicherweise auch an der Verschleierung von Erträgen aus einer Straftat beteiligt, und die Gefängnisstrafen sind in der Regel schwerwiegend.

Es wird dringend empfohlen, keine Transaktionen über Handelsplattformen für digitale Währungen durchzuführen, nicht mit unbekannten Händlern zusammenzuarbeiten und Offline-Bargeldtransaktionen zu vermeiden. Denn solche Operationen können nicht nur illegale Gelder beinhalten, sondern auch große Risiken für die persönliche Sicherheit mit sich bringen.

Wenn Sie vorhaben, Geld abzuheben, empfiehlt es sich, dies mit jemandem zu tun, den Sie gut kennen, um sicherzustellen, dass die Geldquelle für die Transaktion völlig legitim ist. Achten Sie nach Abschluss der Transaktion darauf, das Guthaben nicht zu lange auf der Bankkarte zu speichern und führen Sie nicht häufig große Transaktionen durch, um den Verdacht der Bank nicht zu erregen. Sie können Bargeld in großen Mengen über Alipay und andere Kanäle abheben, aber handeln Sie nicht zu voreilig. Bei großen Transaktionen ist es am besten, diese am Schalter abzuwickeln, um das Risiko einer Kontosperrung zu verringern.

Generell gilt: Wenn Ihr Hintergrund sauber ist und alle Transaktionen legal und konform sind, werden Banken in der Regel nicht zu viel nach der Herkunft der Gelder fragen. Wenn Sie jedoch eine schlechte Bilanz haben, führt die Bank möglicherweise eine detaillierte Überprüfung Ihrer Transaktionen durch.

Beispielsweise gab es Fälle, die zeigten, dass einige Leute, die im Währungskreis enorme Gewinne machten, aber Probleme mit ihren Handelsprozessen hatten, einer strengen Prüfung und dem Einfrieren von Konten durch Banken ausgesetzt waren, was ihnen große Probleme und finanzielle Verluste verursachte. Daher ist die Aufrechterhaltung legaler und konformer Transaktionen für Anleger im Währungskreis von entscheidender Bedeutung.

Als Investor, der seit vielen Jahren im Währungskreis tätig ist, bin ich bereit, meine Erfahrungen und Erkenntnisse mit Ihnen zu teilen. Wenn Sie sich für den Währungskreis interessieren, aber nicht wissen, wie Sie anfangen sollen, möchten Sie mir vielleicht folgen.