Wallets bei Binance – volle Transparenz
Ich möchte diese Gelegenheit nutzen, um einige Fragen der Community im Zusammenhang mit der Verwaltung von Geldern und Wallets durch Binance zu beantworten.
Zunächst zwei grundlegende Fakten:
Binance bewahrt alle Kryptowährungen seiner Kunden in getrennten Konten auf, die völlig unabhängig sind von den Konten, in denen Binance seine firmeneigenen Kryptobestände hält.
Binance nutzt seine eigene Wallet-Infrastruktur, um sowohl die Assets seiner Nutzer als auch die firmeneigenen Assets von Binance zu schützen.
Werfen wir einen genaueren Blick darauf.
Einzahlungs-, Hot- und Cold-Wallets
Zunächst ist es wichtig, die Struktur und Funktionsweise der Wallets bei Binance zu verstehen. Es gibt Einzahlungs-Wallets – eine (oder mehrere) Adressen pro Nutzer und Blockchain –, auf die Nutzer Einzahlungen vornehmen können. Unser System überwacht die Blockchain und fügt dieses Guthaben dem Konto eines Nutzers auf Binance.com hinzu.
Sobald die Transaktion auf der Blockchain bestätigt wurde, kann der Nutzer auf Binance mit seiner Kryptowährung nach Belieben handeln oder diese ausgeben. Es kann sein, dass die Coins in der Einzahlungs-Wallet sofort transferiert oder dort zunächst für eine gewisse Zeit gehalten werden. Binance überträgt diese Coins regelmäßig mittels Sweeping in eine Hot- oder Cold-Wallet. Die Idee dahinter ist, die Anzahl der Transaktionen zu minimieren und auf diese Weise die Gasgebühren so gering zu halten, dass die Nutzergebühren insgesamt drastisch gesenkt werden.
Mehr über Hot- und Cold-Wallets erfährst du in diesem Artikel der Binance Academy.
Im Allgemeinen ist Sweeping mit großen Mengen an Kryptowährung schneller. Wir können also warten, bis eine bestimmte Menge an kleinen Einzahlungen eingegangen ist, um diese zusammen zu transferieren, oder wir warten auf einen günstigen Zeitpunkt, wenn die Netzwerkgebühren niedrig sind. Wir sind vor allem deshalb so wettbewerbsfähig, weil wir mit solchen Methoden die Gaskosten niedrig halten können. Die damit verbundenen Einsparungen geben wir an unsere Kunden weiter, die von einigen der niedrigsten Handelsgebühren in der Branche profitieren.
Wenn unsere Kunden Geld auszahlen möchten, sendet ihnen unser System Geld aus der Hot-Wallet und bucht den Betrag von ihrem Konto ab. Fällt das Guthaben in der Hot-Wallet unter einem bestimmten Betrag, füllen wir sie mit Mitteln aus der Cold-Wallet auf.
Übersteigt das Guthaben in der Hot-Wallet hingegen einen gewissen Betrag, wird ein Teil des Guthabens in eine Cold-Wallet übertragen. Die Gelder aus neuen Einzahlungen werden fortan direkt in die Cold-Wallet geleitet, um die Anzahl der Transaktionen und die Gasgebühren zu reduzieren.
Es gibt bestimmte Ausnahmen für Einzahlungen von großen Summen, bei denen das Sweeping direkt auf die Cold-Wallet erfolgt. Auch bei großen Auszahlungen können die Gelder direkt von einer Cold-Wallet abgezogen werden.
In diesem Zusammenhang hoffe ich, dass du siehst, dass, abgesehen von Einzahlungen und Auszahlungen, das Sweeping und die Transfers von Geldern zwischen den Einzahlungs-, Hot- und Cold-Wallets völlig unabhängig von den Kontoguthaben der Nutzer sind.
Operative Mittel
Wenn User auf Binance handeln, wird von jeder Transaktion eine winzige Provision abgezogen und auf ein Binance.com-Konto übertragen, das der Binance-Plattform gehört. Damit generiert Binance seinen Umsatz. Wir verwenden diese Einnahmen, um die Betriebskosten, Server, Verkäufer und unsere Mitarbeiter zu bezahlen.
Die Beträge, die wir nicht ausgeben (d.h. den Gewinn), belassen wir auf diesem Konto. Binance ist seit dem vierten Monat nach seiner Gründung immer profitabel gewesen – sogar während der beiden Bärenmärkte.
Binance wendet erhebliche Ressourcen auf, um die vollständige Einhaltung aller Rechtsvorschriften, denen Binance unterliegt, sicherzustellen.
Dementsprechend hält Binance alle Kryptowährungen seiner Kunden auf getrennten Konten. Binance führt Aufzeichnungen über die „Kundenguthaben“. Interne Buchungseinträge (oder Ledger-Einträge) innerhalb des Binance-Systems belegen die Ansprüche der Kunden auf ihre Kryptowährungen.
Jeder Kunde von Binance verfügt über ein Konto mit einer UID. Es handelt sich dabei um ein ledgerbasiertes (Off-Chain-) Konto (oder Unterkonto) im Binance-System, das eine eindeutige Kennung (UID) und zugehörige Login-Daten hat, mit denen die Guthaben des Kunden erfasst werden.
Dadurch wird sichergestellt, dass Binance jederzeit Aufzeichnungen über alle Kryptoguthaben seiner Kunden führt und diese strikt von den Guthaben, die Binance gehören, getrennt hält. Binance führt täglich einen Abgleich aller Kryptoguthaben durch, die von Binance im Namen seiner Kunden gehalten werden.
Binance gibt nur seine eigenen Gelder aus und verwendet keine Kundengelder für Eigenhandel.
Im Einklang mit der Verpflichtung, die vollständige Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Vorschriften sicherzustellen, hat Binance auch proaktiv mit der Entwicklung getrennter On-Chain-Krypto-Wallets für Kunden begonnen, um die Anforderungen der anstehenden MiCA-Verordnung in Europa zu erfüllen.
Warum verwenden wir firmeneigene Wallet-Infrastruktur, um die Assets der Nutzer und die von Binance zu schützen?
Als einer der größten Vermögensverwahrer der Kryptobranche steht Sicherheit für uns an oberster Stelle. Wir geben Hunderte Millionen US-Dollar für Sicherheit, die Rekrutierung der besten Mitarbeiter und den Einsatz der besten Technologie aus. Es ist eine der größten Investitionen, die wir jedes Jahr tätigen.
Wir glauben, dass unsere Wallet-Infrastruktur eine der sichersten in der Branche ist und dass Binance die beste Plattform zur sicheren Aufbewahrung von Kryptowährungen bietet.
Wir haben auch die Verwendung von Wallet-Software von Drittanbietern in Erwägung gezogen. Allerdings haben wir viel mehr Vertrauen in die Sicherheit unseres eigenen Ökosystems als in das, was wir bei anderen Anbietern gesehen haben.
Darüber hinaus schützt das unabhängige Binance-Ökosystem seine Kunden vor Ansteckungsrisiken, die wir bei den Zusammenbrüchen anderer Branchenakteure wie Celsius, Voyager und jetzt FTX gesehen haben.
Nicht zuletzt bietet keine andere Wallet oder Verwahrstelle eine so große Bandbreite an Coins an wie wir.
Aus den oben genannten Gründen sind bei uns sowohl die Vermögen unserer Kunden als auch das Vermögen von Binance sicher.
Hoffentlich verstehst du jetzt, warum die Auszahlung für die Industry Recovery Initiative in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar über die Binance-Cold-Wallet abgewickelt wurde. Und wenn wir eine Neugewichtung für den 1 Milliarde US-Dollar schweren SAFU-Versicherungsfonds vornehmen, erfolgt dies entweder über die Hot- oder die Cold-Wallet.
Wie kannst du überprüfen, dass deine Kryptowährungen sicher sind?
Unser Reservennachweis („Proof of Reserves“), der auf einem Merkle-Baum basiert, ist die beste Methode. Damit kannst du und jeder Nutzer überprüfen, ob dein Kontoguthaben im Wallet-Gesamtguthaben berücksichtigt wird, damit du dir sicher sein kannst, dass sich deine Gelder wirklich dort befinden. Es gibt keine Möglichkeit, das zu fälschen.
Mit Blockchain-Technologien können wir unsere Branche weitaus transparenter machen, als es die traditionelle Finanzbranche ist. Binance wird weiterhin mit gutem Beispiel vorangehen, um die Branche voranzubringen.