Aufbau von Vertrauen in das Krypto-Ökosystem: Ein Rahmen für zentralisierte Börsen
Die wichtigsten Punkte
Wir befinden uns mitten in einem Wendepunkt in der Kryptobranche. Die Wiederherstellung des Vertrauens von Nutzern und Regulierungsbehörden wird für die Zukunft der gesamten Branche, die sich noch in der Anfangsphase befindet, von entscheidender Bedeutung sein.
Es obliegt den Hauptakteuren der Branche, wie z.B. zentralisierten Kryptobörsen (CEX-Plattformen), mit gutem Beispiel voranzugehen und zu beweisen, dass es sehr viel mehr gut als schlechte Akteure im Krypto-Ökosystem gibt.
In diesem Bestreben hat Binance ein praktikables Framework für zentralisierte Kryptobörsen formuliert, das den Aufbau von öffentlichem Vertrauen in das Krypto-Ökosystem erleichtern soll.
Digitale Assets haben ein enormes Potenzial, die finanzielle Freiheit zu fördern und das Leben der Menschen zu verbessern, indem sie ein Modell für einen gerechteren, transparenteren und effizienteren Online-Transfer von Informationen und Werten bieten. Dennoch steckt die Branche noch in den Kinderschuhen, und wir müssen äußerst vorsichtig vorgehen, da immer mehr Menschen diesen innovativen Bereich betreten und ihm ihr Geld anvertrauen. Die Entwicklungen des letzten Jahres, die das Krypto-Ökosystem erschüttert haben, haben gezeigt, dass Vertrauen und Sicherheit von größter Bedeutung sind.
Die Verantwortung, Vertrauen zurückzugewinnen
Die Wiederherstellung des Vertrauens von Nutzern und Regulierungsbehörden wird für die Zukunft der gesamten Branche entscheidend sein. In den Augen der Öffentlichkeit und der politischen Entscheidungsträger sind es zu einem großen Teil die zentralisierten Kryptobörsen, die den Raum repräsentieren. Daher dürfte von diesen in Zukunft sogar noch mehr verlangt werden als das, was derzeit von traditionellen Finanzinstitutionen verlangt wird, wenn es um Transparenz und Sicherheit geht.
Zentralisierte Börsen haben folglich zusammen mit allen anderen Akteuren in der Kryptobranche eine grundlegende Verantwortung, zu zeigen, dass diese Branche nicht von einer Handvoll schlechter Akteure dominiert wird. Um das Vertrauen von politischen Entscheidungsträgern, Regulierungsbehörden und der Community zurückzugewinnen, müssen Risikomanagement, Transparenz und Sicherheit in den Vordergrund gestellt werden. Als weltweit größte Kryptobörse nach Volumen nimmt Binance seine Verpflichtung gegenüber der Kryptobranche wahr und strebt danach, mit gutem Beispiel voranzugehen.
Zu diesem Zweck haben wir ein praktikables Framework entwickelt, das unsere eigenen Bemühungen zum Aufbau eines sicheren, auf Vertrauen basierenden Krypto-Ökosystems leitet. Wir sind gemeinsam Teil davon, und kein einzelner Akteur der Branche kann diese Aufgabe allein bewältigen. Um unser Ökosystem voranzubringen, fordern wir alle zentralen Börsen und andere Blockchain-Unternehmen auf, sich dieses Ethos der Verantwortung zu eigen zu machen. Im Folgenden sind die Bereiche aufgeführt, die wir als grundlegend für den Aufbau von Vertrauen erachten, sowie spezifische Richtlinien, die wir für jeden dieser Bereiche vorschlagen.
Komponenten des Vertrauens
Der Umgang mit Kundengeldern
Die grundlegende Verantwortung der Kryptodienstleister besteht darin, die Mittel der Nutzer zu schützen. Die Assets der Kunden sollte nur auf die Art und Weise verwendet werden, die die Kunden ausdrücklich genehmigt haben.
Börsen müssen es den Nutzern ermöglichen zu entscheiden, wo und wie sie ihre digitalen Assets speichern. Das Ein- und Auszahlen von Mitteln an und von der Börse sollte ein einfacher, kosteneffizienter und nahtloser Prozess sein. Die von den Börsen genutzten Aufbewahrungslösungen sollten den höchsten Sicherheitsstandards entsprechen, damit die Assets der Nutzer jederzeit vor böswilligen Akteuren geschützt sind.
Bei Binance sind die Assets der Nutzer durch Reserven im Verhältnis 1:1 gesichert und werden niemals für unbefugte Zwecke verwendet. Darüber hinaus halten wir die höchsten Sicherheitsstandards für unsere Wallet-Sicherheitsinfrastruktur ein.
Transparenz der Nutzermittel
Eine zentrale Voraussetzung für Vertrauen ist die Transparenz der Nutzermittel. Die Nutzer, die uns ihr Geld anvertrauen, haben das Recht, die Verwahrung ihrer Assets bei einer zentralen Börse jederzeit nachzuprüfen – durch einen Reservennachweis oder ein ähnliches Offenlegungssystem. Welches Verfahren auch immer, es muss technisch angemessen, leicht verständlich und überprüfbar sein und regelmäßig aktualisiert werden.
Binance hat mehrere wichtige Schritte in Richtung größerer Transparenz der Nutzermittel unternommen. Im November 2022 haben wir ein auf dem Merkle-Baum basierendes Proof-of-Reserves-System entwickelt und implementiert, mit dem Nutzer ihre auf unserer Plattform gehaltenen Mittel verifizieren können. Im Februar 2023 haben wir unsere Kernlösung für die Transparenz von Nutzermitteln durch die Implementierung von zk-SNARKs, einer Art Zero-Knowledge-Protokoll, verstärkt. Durch die Kombination von Zero-Knowledge-Beweis und Merkle-Baum-Informationen bietet es den Nutzern eine neue und verbesserte Möglichkeit, den Stand der Binance-Reserven auf private und sichere Weise zu verifizieren. Jeder kann nun überprüfen, dass das Netto-Guthaben eines jeden Nutzerkontos nicht negativ ist und dass alle Nutzer-Assets Teil des von Binance angegebenen Gesamt-Netto-Guthabens der Nutzer sind.
Risikomanagement
Wie bei jeder anderen Organisation, die mit den Mitteln der Nutzer umgeht, sind aufsichtsrechtliche Überlegungen für zentralisierte Kryptobörsen von entscheidender Bedeutung. Die Risiken der Verwendung von Schulden zur Wachstumsfinanzierung werden durch die Volatilität von Kryptowährungen noch verschärft. Daher sollten Unternehmen in diesem Bereich einen konservativen Ansatz bei der Strukturierung ihres Kapitals verfolgen. Bei Binance sind wir der Meinung, dass es unklug ist, Schulden zur Finanzierung des Wachstums aufzunehmen, weshalb die Kapitalstruktur von Binance schuldenfrei ist.
Wenn ein CEX Wrapped-Tokens für die Verwendung auf einer anderen Blockchain anbietet, müssen diese Assets immer 1:1 auf ihrer nativen Chain besichert sein, und es sollte eine Möglichkeit für die Community geben, dies zu verifizieren. Binance bietet eine Reihe von Wrapped-Tokens zur Verwendung auf verschiedenen Chains, wie BTCB und BBTC. Unsere Wrapped-Tokens sind immer 1:1 besichert, und jeder kann dies verifizieren.
Qualitativ minderwertige Krypto-Projekte, deren primäres Ziel es ist, dass ihre Tokens an einer großen Börse gehandelt werden, können für die Kunden dieser Plattformen ebenfalls ein Risiko darstellen. Zentralisierte Börsen haben die wichtige Aufgabe, ein strenges Governance-Verfahren für die Zulassung von Kryptowährungen zum Handel auf ihren Plattformen einzuführen, um die Nutzer zu schützen. Binance hält sich an strenge Überprüfungsprotokolle, bevor es neue Assets aufnimmt. Zur Veranschaulichung: Von 450 Projekten, die sich in der ersten Hälfte des Jahres 2022 bei Binance Launchpad und Launchpool beworben haben, wurden letztlich nur fünf Tokens gelistet.
Zentralisierte Börsen sollten Sicherheitsmaßnahmen einführen, um Nutzer vor unvorhergesehenen Umständen zu schützen, die zum Verlust von Mitteln führen können. Zu diesem Zweck unterhält Binance seinen Secure Asset Fund for Users (SAFU) im Wert von 1 Milliarde USD.
Letztendlich ist der beste Weg, die Nutzer vor den mit digitalen Assets verbundenen Risiken zu schützen, sie über diese Risiken und die Möglichkeiten, ihnen zu begegnen, aufzuklären. Alle Börsen müssen Ressourcen bereitstellen, um ihren Kunden (sowie der breiteren Öffentlichkeit, einschließlich Aufsichtsbehörden, Strafverfolgungsbehörden und politischen Entscheidungsträgern) ausreichende Kenntnisse über ihre Produkte, Dienstleistungen und die Branche im Allgemeinen zu vermitteln. Aufklärungsmaterial sollte die mit den verschiedenen Produkten verbundenen Risiken klar erläutern, damit die Nutzer eine fundierte Entscheidung treffen können. Ein Beispiel für eine solche Ressource ist die Binance Academy – ein Blockchain- und Krypto-Lernportal, das kostenlose Bildungsressourcen in über 25 Sprachen bereitstellt, darunter etwa 400 Artikel sowie Videos und Online-Kurse zu einer Vielzahl von Themen. Im November 2022 startete die Binance Academy ihre erste Online-Kursreihe, weitere werden in Kürze folgen.
Eine steigende Flut
Wir glauben, dass eine steigende Flut alle Boote hebt. Indem wir diese Leitlinien befolgen, können wir die gesamte Kryptobranche sicherer machen. Je mehr Blockchain-Plattformen sich dafür entscheiden, die Messlatte für Transparenz und Verantwortung höher zu legen, desto besser werden wir als Branche dastehen. In aller Bescheidenheit rufen wir unsere Kollegen im gesamten Web3-Raum dazu auf, sich uns in diesem Bestreben nach einem Ökosystem anzuschließen, das auf Sicherheit und Vertrauen basiert.