Know Your Scam: Rote Flaggen zur Erkennung eines Imposter-Betrugs

Die wichtigsten Punkte

• Beim Imposter-Betrug geben sich Kriminelle als Mitarbeiter vertrauenswürdiger Organisationen aus, oft als Strafverfolgungsbeamte oder Rechtsanwälte. 

• Die Polizei oder andere Strafverfolgungsbehörden werden dich niemals direkt kontaktieren, um dir mit einer Verhaftung zu drohen, Geld zu erbitten oder zu versprechen, deine Kryptogelder sicher zu verwahren.

• Wenn du Opfer eines Imposter-Betrugs geworden bist, ist es wichtig, dass du den Vorfall sofort den zuständigen Behörden meldest. 

Imposter-Betrüger können ein ausgeklügeltes Netz aus Lügen spannen. Tappe nicht in die Falle! Schütze dich vor Betrugsversuchen, indem du lernst, wie du Betrüger, die sich als Mitarbeiter vertrauenswürdiger Organisationen ausgeben, erkennen, vermeiden und melden kannst. Bleib informiert mit der dieswöchigen Ausgabe von Know Your Scam.

Die Täter des Imposter-Betrugs geben sich als Mitarbeiter vertrauenswürdiger Organisationen wie Banken, Anwaltskanzleien oder Behörden aus, um die Menschen dazu zu bringen, ihre persönlichen Daten preiszugeben und ihr Geld herauszugeben. 

Diese Kriminellen verlassen sich auf eine Reihe falscher Behauptungen und Social-Engineering-Taktiken und können überzeugende Skripte entwickeln, indem sie aktuelle Ereignisse aufgreifen. Sie kontaktieren dich möglicherweise per Telefon, SMS oder E-Mail, um den Betrug durchzuführen. Manche gehen sogar so weit, dass sie eine betrügerische Telefonleitung für den Kundendienst einrichten, um seriöser zu wirken.

Im Folgenden haben wir beschrieben, wie typische Imposter-Betrügereien ablaufen, und zwei Beispiele aus dem wirklichen Leben angeführt, damit Nutzer die Dynamik der Interaktion zwischen Betrügern und ihren Opfern verstehen können. 

Ein Prozess in vier Schritten

1. Entwicklung eines Skripts

Nutzer, die unsere früheren Artikel über Beschäftigungs- und Investmentbetrug gelesen haben, werden feststellen, dass der vierstufige Prozess, der einem typischen Imposter-Betrug zugrunde liegt, etwas anders ist als die beiden vorherigen.

Beim Imposter-Betrug kommt es darauf an, ein narrensicheres, anpassungsfähiges Skript zu entwickeln, das dynamisch auf verschiedene Szenarien reagiert und auf bestimmte Personengruppen zugeschnitten ist – schließlich gibt sich der Täter als Autoritätsperson aus und muss professionell wirken. 

Auch wenn der Aufbau eines starken Skripts einen immensen Aufwand erfordert, sind Kriminelle oft bereit, einen erheblichen Aufwand zu betreiben, um ihre Erfolgschancen zu erhöhen.

1. Opfer ausmachen 

Betrüger nutzen den Schwarzmarkt in der Regel, um an eine Vielzahl persönlicher Daten zu gelangen, darunter Telefonnummern, Identitätsnachweise, Einkaufs- und Reisedaten  –  alles, was sie durchsieben können, um potenzielle Ziele zu identifizieren. Besonders beliebt bei Kriminellen sind Menschen, die bereits Opfer eines Betrugs geworden sind. Auf diese Weise können sie sich als „rechtschaffene" Polizisten, Anwälte oder Detektive tarnen, die helfen wollen. 

3. Vertrauen gewinnen und induzieren

Sobald der Betrüger ein Ziel identifiziert hat, wählt er ein passendes Skript aus, das er einstudiert und dann ausführt. Wenn das Opfer nicht wie erwartet reagiert, improvisiert der Betrüger. Er kann beispielsweise versuchen, das Opfer unter Druck zu setzen, indem er es beschimpft oder einschüchtert. 

In dieser Phase haben die Betrüger nur ein Ziel: das Vertrauen des Opfers zu gewinnen. Sie sind hartnäckig, auch wenn das Opfer zunächst nicht mitspielt.

4. Geschäft abschließen

Wenn der Betrüger erfolgreich ist, glaubt das Opfer, dass es sich in einer „schlimmen Situation" befindet oder durch die Zahlung einer Strafe „Wiedergutmachung für seine früheren Verbrechen" leisten muss. 

In manchen Fällen wird der Betrug sogar fortgesetzt, nachdem das Opfer die „Geldstrafe“ bezahlt hat. Ein anderer Imposter kann auftauchen und den Schwindel fortsetzen, bis das Opfer bankrott ist. 

Um zu veranschaulichen, wie das in der Praxis funktioniert, haben wir im Folgenden zwei Fälle aus der Praxis beschrieben. 

Beispiele in Aktion

Beispiel 1: Die Polizei ist hinter dir her

Das Opfer, das wir David nennen, gerät in Teufels Küche, als die „Polizei" behauptet, er habe falsche Informationen über COVID-19 verbreitet. Die „Behörden" verlangen, dass David eine schriftliche Erklärung für sein Handeln abgibt, und er stimmt zu. Sein Fall wird dann an „Kommissar Zhang" übertragen, einen Betrüger, der sich als Polizist ausgibt.

Zhang behauptet plötzlich, dass David ein Verdächtiger in einem Fall ist, in dem ein hochkarätiges, geheimes Krypto-Geldwäschesystem untersucht wird, und weist darauf hin, dass eine Bank of China-Karte mit Davids Namen bei einem festgenommenen Kriminellen gefunden wurde.

David wird dann fünf Stunden lang über Videoanrufe verhört. Die „Strafverfolgungsbehörden" verlangen, dass David über den Fall Stillschweigen bewahrt und mit niemandem telefoniert, das Internet durchsucht oder mit jemandem über die Angelegenheit kommuniziert.

David geht auf ihre Forderungen ein und liefert den Betrügern sieben Tage lang täglich Berichte über seinen Aufenthaltsort und seine Aktivitäten. Am Ende wird David – der bedroht wurde und die Details seiner Brieftaschen und Bankkonten preisgeben musste – um sage und schreibe 1,2 Millionen USD betrogen.

Imposter-Betrügereien wie diese sind heutzutage keine Seltenheit mehr. Es ist wichtig, dass du wachsam bist und die Echtheit aller Mitteilungen von angeblichen Behörden überprüfst.

Beispiel 2: Ein hilfsbereiter Fremder

Das Opfer, das wir Lucy nennen, erholt sich gerade von den Folgen eines Krypto-Investmentbetrugs. In den sozialen Medien stößt sie auf einen angeblichen „Anwalt", der ihr verspricht, ihr gegen eine Gebühr von 2.000 USDT zu helfen, das gestohlene Geld zurückzubekommen. 

Überzeugt von den wiederholten Zusicherungen, gibt Lucy nach und leiht sich Geld von ihren Freunden, um den „Anwalt" zu bezahlen. Der Betrüger macht sich nicht die Mühe, die Fassade aufrechtzuerhalten und verschwindet sofort mit dem Geld.

Wie du dich vor dem Imposter-Betrug schützen kannst

Hüte dich vor selbsternannten „Regierungsangestellten"

Denke daran, dass Regierungsangestellte, insbesondere Strafverfolgungsbehörden, dich niemals direkt anrufen werden, um dir mit Verhaftung zu drohen, Geld zu erbitten oder zu versprechen, dass sie dein Guthaben sicher in ihren Krypto-Wallets verwahren. Wenn du den Verdacht hast, dass die Person, die behauptet, ein Regierungsvertreter zu sein, ein Betrüger ist, versuche, die Polizei über offizielle Kanäle zu kontaktieren, um die Echtheit der Behauptungen dieser Person zu überprüfen.

Schütze deine privaten Informationen

Betrüger können deine Reiseaufzeichnungen, Kaufhistorie und persönlichen Kontaktdaten für Identitätsdiebstahl und andere illegale Aktivitäten nutzen. Um dein Risiko zu minimieren, solltest du deine persönlichen Daten schützen.

Was tun, wenn du einem Betrüger zum Opfer gefallen bist?

Betrüger könnten erneut versuchen, dich zu betrügen. Deshalb ist es wichtig, dass du keine neuen Ein- oder Auszahlungen auf Aufforderung von Fremden vornimmst. Die Wahrscheinlichkeit ist groß, dass die folgenden Anfragen von einem anderen Betrüger stammen, der versucht, deine Situation auszunutzen. 

Wenn du Opfer eines Imposter-Betrugs geworden bist, ist es wichtig, dass du den Vorfall sofort den zuständigen Behörden meldest.

Wenn dein Binance-Konto kompromittiert wurde, wende dich bitte an unser Kundendienst, indem du die in unserem FAQ-Guide beschriebenen Schritte befolgst: Wie melde ich Betrug beim Binance-Support. 

Weitere Informationen darüber, wie du Betrug erkennen und vermeiden kannst, findest du in anderen Artikeln unserer Anti-Betrugs-Reihe, in denen wir Informationen anbieten, die dir helfen können, dein Guthaben zu schützen.

Weiterführende Lektüre

• (Blog) Know Your Scam: Ein umfassender Leitfaden zu den gängigsten Krypto-Betrügereien

• (Blog) Know Your Scam: Vermeintliche Krypto-Investments, vor denen man sich hüten sollte

• (Blog) Know Your Scam: Job-Betrügereien, vor denen du dich hüten solltest | Binance-Blog

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