Sidst opdateret: 7. juni 2024
* Denne politik gælder for alle makers, takers og verificerede ikke-CN-brugere.
I. ALLE BRUGERE SKAL OVERHOLDE PRINCIPPERNE OM KYC (KEND DIN KUNDE), ANTI-HVIDVASKNING AF PENGE, ANTI-TERRORFINANSIERING OG LOVLIGHED, SOM ER BESKREVET I DENNE POLITIK:
1. Brugere skal nøje overholde platformens politik for identitetsbekræftelse (kend din kunde (KYC)) (herunder, men ikke begrænset til, kravet om bekræftelse af ægte navn) vedrørende brugeres identitet og P2P-transaktionsrelaterede konti, herunder, men ikke begrænset til, spot-konti og fiat-valutakonti, i det følgende samlet benævnt "Konti." Brugere skal sikre, at de konti, de bruger på P2P-platformen ("Platformen"), er lovligt registreret og kun bruges af dem selv.
2. Når Platformens alarmer mod hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme udløses, skal brugerne aktivt samarbejde med platformen i dens verifikation og hjælpe med at tilvejebringe eventuelle risikokontrolbeviser efter behov (med forbehold for platformens risikokontrolforanstaltninger, der er gældende på det tidspunkt).
3. Hvis brugere ikke overholder ( I.2.), har Platformen ret til at deaktivere alle eller en del af funktionerne på deres konti.
4. Brugere er ansvarlige for at sikre, at de har de juridiske rettigheder til transaktionen i overensstemmelse med gældende lovgivning. Platformen er ikke ansvarlig for lovligheden eller ulovligheden af brugernes transaktioner på nogen måde. Platformen er ikke en del af nogen P2P-transaktioner mellem brugerne, men for at sikre, at alle transaktioner er i overensstemmelse med loven, kan Platformen (men er ikke forpligtet til) gennemgå de transaktioner, der udføres af brugerne, for lovlighed efter behov og træffe foranstaltninger i overensstemmelse med gældende love og regler.
5. Det er brugernes ansvar at overholde lokal lovgivning i forhold til lovlig brug af Platformen i deres lokale jurisdiktion samt andre love og regler, der gælder for brugerne. Brugere skal også tage højde for alle aspekter af beskatning, tilbageholdelse, opkrævning, indberetning og overførsel til de relevante skattemyndigheder i det omfang, det er tilladt i henhold til deres lokale lovgivning.
II. Generelle handelsinstruktioner:
1. Før du beslutter dig for at indlede en ordre med modparten, skal du altid læse de vilkår og betingelser, der er skrevet på annoncens beskrivelsesside, omhyggeligt for at undgå unødvendige tvister mellem parterne, efter at ordren er indledt.
2. Forsøg altid at inkludere klare beskrivelser af dine vilkår og betingelser. Du opfordres til at bruge punktform, bulletpoints og skrive i klare afsnit.
3. Sørg for, at den betalingsmetode, der er brugt under bestillingen, stemmer overens med den betalingsmetode, du har valgt under konfigurationen af annoncen.
4. Du bør aldrig engagere dig i nogen form for handel med kryptovaluta, der er faciliteret af en tredjepartskanal, såsom sociale medier, chat-besked-apps eller handel ansigt til ansigt. Platformen er ikke og kan ikke være ansvarlig for tab af eller skader på aktiver gennem transaktioner, der udføres eller indledes uden for Platformen af brugerne. Platformen fastsætter reglerne for transaktionen mellem sælger og køber, udelukkende for at understøtte brugeroplevelsen på Platformen. Platformen er ikke en del af nogen P2P-transaktioner.
5. Brugere bør afholde sig fra at bruge grimt og stødende sprog, når de bruger Platformen. Dette omfatter, men er ikke begrænset til, de værktøjer, der gør det muligt at sende beskeder til andre brugere og kundesupportens livechat, samt sektionen med ordrekommentarer.
6. Begge handelsparter bør bære de ekstra transaktionsomkostninger, der er forbundet med fiat-overførsler, f.eks. transaktionsgebyrer, der kræves af betalingstjenesteudbyderen, medmindre en af parterne udtrykkeligt har indvilliget i at betale for de ekstra transaktionsomkostninger, før handlen etableres. Derfor bør sendebeløbet være inklusive transaktionsomkostningerne. (f.eks. hvis ordrebeløbet er 10.000 USD i alt, og betalingstjenesteudbyderen opkræver yderligere 5 USD, skal køberen betale 10.005 USD i stedet for 10.000 USD). For RUB-, UAH-, KZT-, IDR- og BDT-transaktioner: Sælgeren bør altid modtage det fulde beløb, og køberen er altid ansvarlig for fiat-transaktionsgebyrer, der kræves af betalingstjenesteudbyderen.
7. Vi fraråder brug af betalingsmetoder, der ikke viser betalerens navn til sælgeren, da det ikke kan verificeres, at betalerens navn stemmer overens med navnet på Binance. Hvis der opstår tvister ved brug af betalingsmetoder, der ikke viser rigtige navne, vil køberen altid være ansvarlig for tabet.
III. Købers instruktioner:
1. Du skal vælge en betalingsmetode, der understøttes af sælgeren, og overføre beløbet som vist på ordresiden inden for den tid, der er angivet af sælgeren. Sørg for, at trykke på/klikke på knappen "Overført, underret sælger", når du har foretaget betalingen.
2. Brug betalingsmetoden med det kontoejernavn, der stemmer overens med dit registrerede navn/virksomhedsnavn på Binance (navnet skal være identisk med dit verificerede navn på Binance). Platformen understøtter ikke betalingsmetoder, der ikke er verificeret med et ægte navn. Brugerens P2P-funktion vil blive suspenderet i mindst 15 dage, hvis en betalingsmetode, der ikke er verificeret med et rigtigt navn er blevet brugt. I tilfælde af en transaktionstvist, og det viser sig, at køberen har sendt tredjepartsbetalingsoplysninger, skal køberen i denne ordre alene bære tabet.
3. Overfør kun betaling til sælgerens bankkonto, hvis kontonavnet svarer til sælgers registrerede navn på Binance. Sælgerens bankkontonavn skal være identisk med det verificerede navn på dennes Binance-konto. Foretag ikke betalinger til en tredjepartskonto.
4. Klik ikke på knappen "Overført, underret sælger", før betalingen er foretaget eller fuldført. Hvis du trykker på/klikker på knappen "Overført, underret sælger", når betalingen endnu ikke er foretaget eller fuldført, kan din Konto blive suspenderet.
5. Hvis sælgers foretrukne valg af betaling er gennem "øjeblikkelig betaling" eller "hurtig betaling", må andre betalingsmetoder såsom international overførsel ikke anvendes uden sælgers forudgående samtykke.
6. Hvis du har gennemført betalingen og trykket på "Overført, underret sælger", men Sælgeren ikke leverer de tilsvarende digitale aktiver (i det følgende benævnt "Levering") inden for den angivne tidsramme, skal du først kommunikere med Sælgeren via chatboksværktøjet. Når du har sikret dig, at du har overholdt Platformens regler og korrekt har udført de procedurer, som Platformen foreskriver (herunder, men ikke begrænset til, at levere relevante juridiske certifikater, der opfylder platformens krav), men Sælgeren ikke reagerer, kan du vælge at indgive en klage over Sælgeren.
P2P-teamet kan hjælpe med klagen baseret på reglerne for klagebehandling, hvis brugeren anmoder om det. Platformen er dog ikke en part i en P2P-transaktion. Platformen er derfor ikke forpligtet til at gribe ind i eventuelle tvister mellem brugere, der deltager i P2P-transaktioner. Bemærk, at Binance og Platformen hermed forbeholder sig retten til eventuelle endelige fortolkninger og domme for sanktionering af appelsager. Genåbning af appeller vil blive bestemt efter Binance og Platformens eget skøn fra sag til sag.
7. I tilfælde af overtrædelser af "Købers instruktioner" kan Platformen i overensstemmelse med denne politik, vilkårene eller relevante love og regler eller efter eget skøn træffe foranstaltninger, som den finder passende, herunder men ikke begrænset til frysning af overtræderens Konto eller deaktivering af kontofunktioner på Binance-handelsplatformen eller/og Platformen.
8. Når du indrykker en annonce, må køberens instruktioner i handelsbetingelserne ikke være i modstrid med reglerne i denne brugertransaktionspolitik (pris, gebyrer, bemærkninger osv.).
IV. Sælgers instruktioner:
1. Det kontoejernavn, du bruger til at opkræve betalingen, skal være i overensstemmelse med dit registrerede navn på Binance. (Navnet skal være identisk med det verificerede navn på din Binance-konto).
2. I tilfælde af en transaktionstvist, og det viser sig, at sælgeren har sendt tredjepartsbetalingsoplysninger, skal sælgeren i denne ordre alene bære tabet.
3. Efter at have bekræftet modtagelsen af købers fulde betaling, skal sælger fuldføre ordren (frigive kryptoen til køber) inden for 15 minutter.
4. Medmindre andet er angivet af platformen, må du ikke bede kundeservicemedarbejdere om at annullere ordren uden købers samtykke.
5. Priser for etablerede ordrer mellem sælger og køber anses for at være endelige og ikke til forhandling.
6. Hvis du har uafsluttede ordrer eller tvister med køberen, skal du sørge for at være kontaktbar til enhver tid via det mobiltelefonnummer eller den e-mail, du har registreret på platformen.
7. I tilfælde af ekstra gebyrer, der opkræves af betalingstjenesteudbyderen, skal sælgeren fremlægge bevis for transaktionen for tydeligt at vise det fratrukne beløb.
8. Når du indrykker en annonce, må sælgerens instruktioner i handelsbetingelserne ikke være i modstrid med reglerne i denne brugertransaktionspolitik (pris, gebyrer, bemærkninger osv.).
9. I tilfælde af overtrædelser af "Sælgers instruktioner" kan platformen i overensstemmelse med denne politik, vilkårene eller relevante love og regler eller efter eget skøn træffe foranstaltninger, som denne finder passende, herunder, men ikke begrænset til, indefrysning af overtræderens Konto eller deaktivering af kontofunktioner på Binance-handelsplatformen.
V. Risikoadvarsel og ansvarsfraskrivelse:
- Brugere skal fuldt ud forstå de risici, der er forbundet med P2P-transaktioner, herunder, men ikke begrænset til, risikoen for udsving i værdien af digitale aktiver, troværdighedsrisikoen vedrørende modparterne i P2P-transaktioner og overholdelsesrisikoen ved transaktioner i fiat-valuta.
- Brugere skal have tilstrækkelig investeringsviden og -erfaring og evne til at bære de risici, der er forbundet med P2P-transaktioner, samt acceptere uafhængigt at bære alle de risici, der opstår som følge af engagementet i P2P-transaktioner.
- Brugere bør ikke angive personlige oplysninger (f.eks. telefonnummer, sociale netværk, meddelelser osv.) hverken i handelsbetingelserne eller i autosvar eller ordrechatten af hensyn til deres sikkerhed.
- Brugere bør ikke inkludere "Binance", navne på lokale banker og betalingssystemer, personlige oplysninger eller andre følsomme ord i deres kaldenavne.
- Brugere må ikke bruge flere konti til at handle på P2P-platformen. Hvis sådanne konti opdages, har vi ret til at blokere alle tilknyttede brugerkonti fra handel.
- Før en P2P-transaktion skal du have læst og forstået hele indholdet af denne politik, vilkårene og de relevante Binance-regler.
- Platformen er ikke en del af nogen P2P-transaktioner. Derfor har eventuelle tvister mellem brugere, der deltager i P2P-transaktioner, intet med Platformen at gøre. Platformen har hverken rettigheder eller forpligtelser til at løse eventuelle tvister, der måtte opstå som følge heraf. Det er ikke forpligtet til at påtage sig nogen finansielle eller ikke-finansielle forpligtelser eller ansvar over for nogen part (herunder, men ikke begrænset til, skadesløsholdelse).
- Du accepterer og giver Platformen tilladelse til at træffe alle rimelige foranstaltninger (herunder, men ikke begrænset til, annullering af transaktioner eller deaktivering af kontofunktioner under visse omstændigheder) i overensstemmelse med denne politik, vilkårene og relevante Binance-regler for at beskytte dine, platformens og andre brugeres legitime rettigheder.
- Bemærk, at betalingsmetoderne på Binance P2P vises som muligheder for fiat-transaktioner mellem brugere. Binance etablerer ikke nogen form for forretningsforbindelse med den betalingsmetode, der er opført på vores P2P-platform.
VI. Unormal handelsadfærd og foranstaltninger til at håndtere den:
Du accepterer, at Platformen, i det omfang loven tillader det, ikke er ansvarlig for eventuelle tab, du lider som følge af P2P-transaktioner eller brug af tjenester i henhold til denne politik, som skyldes andre årsager end platformens forsætlige adfærd eller grove uagtsomhed, herunder, men ikke begrænset til, hackerangreb, strømafbrydelser eller uundgåelige tekniske fejl.
Platformen har ret til at begrænse, suspendere eller opsige din konto eller adgang til tjenester efter Platformens eget og absolutte skøn, straks og uden varsel og i en periode, efter Platformens skøn, hvis:
- Vi har begrundet mistanke om, at du har overtrådt eller kan handle i strid med denne politik;
- Vi opdager, at du bruger flere konti til at handle på P2P;
- Vi mener, at det er nødvendigt for at beskytte vores andre brugere. Hvis vi udøver vores ret til at begrænse eller nægte din adgang til tjenesterne, er vi ikke ansvarlige for eventuelle konsekvenser af vores manglende evne til at give dig adgang til tjenesterne, herunder enhver forsinkelse, skade eller ulejlighed, der måtte opstå;
- Vi vurderer, at du bruger vores Platform på en måde, der kan påvirke andre brugere negativt eller forhindre dem i at drage fordel af vores tjenester;
- Det afsløres, at du i processen med at interagere med andre brugere har brugt uanstændigt sprog mod modparten, fornærmet, afpresset, chikaneret, truet eller på anden måde krænket eller forsøgt at krænke andre brugeres juridiske rettigheder (såsom bl.a. rettighederne til andre brugeres privatliv, offentlighed, intellektuel ejendomsret osv.) samt har deltaget i indsamling af private oplysninger, som efterfølgende er blevet distribueret til andre parter.
Du anerkender, at vores beslutning om at foretage visse handlinger, herunder at begrænse adgangen til, suspendere eller lukke din konto eller wallet, kan være baseret på fortrolige kriterier, der er afgørende for vores risikostyring og sikkerhedsprotokoller. Du accepterer, at Binance ikke er forpligtet til at videregive detaljerne i sin risikostyring og sikkerhedsprocedurer til dig.
Vi fjerner suspenderingen så hurtigt som muligt, når årsagerne til suspenderingen ikke længere er til stede. Vi er dog ikke forpligtet til at underrette dig om, hvornår (om nogensinde) en sådan suspension vil blive ophævet.
| Unormal handelsadfærd | Regler for håndtering |
| 1. Køberen annullerer en ordre, der allerede er oprettet, uden forudgående samtykke fra sælgeren eller platformen. | Hvis køberen foretager den samme handling 3 gange på samme dag, vil systemet forbyde køberen enhver P2P-aktivitet resten af den pågældende dag. |
| 2. Ordren annulleres automatisk, hvis betalingen ikke foretages inden for tidsfristen, efter at ordren er oprettet. | 1) Hvis en bruger/forhandler begår den samme adfærd 5 gange i træk som taker-køber, vil systemet forbyde vedkommende at købe som taker de næste 24 timer. 2) Hvis en bruger begår den samme opførsel 5 gange i træk som maker-køber, vil denne brugers aktive annoncer automatisk blive lukket ned, og systemet vil forbyde brugeren at slå købsannoncer op de næste 24 timer. 3) Hvis en forhandler begår den samme adfærd 8 gange i træk som maker-køber, vil denne forhandlers aktive annoncer automatisk blive lukket ned. |
| 3. Brugerens annonce har mere end 5 ordrer, der appelleres på samme tid. | Brugerens aktive annoncer vil blive lukket ned, og brugeren vil blive udelukket fra enhver P2P-aktivitet. |
| 4. En brugers købsannonce har været online i relativt lang tid, men gennemførelsesprocenten er under 20 %. | Brugerens købsannonce vil blive lukket. |
| 5. Flere af takerens/makerens salgsordrer blev annulleret sekventielt af købere. Takeren/maker besvarede heller ikke købere i ordrechatten. | Taker:
Maker:
|
| 6. Makerens købs-/salgsannonce har været online i en vis periode, og gennemførelsesprocenten er under 20 %. |
Bemærk: Hvis makerens samlede 30-dages gennemførelsesprocent er over 80%, gælder kun reglen om 2. forseelse. |
| Scenarier, der udløser abnormiteter i risikokontrollen | Regler for håndtering |
| 1. Risikokontrolsystemet opdager uregelmæssigheder, og de involverede brugere nægter udtrykkeligt eller samarbejder ikke aktivt med platformen om efterfølgende bekæmpelse af hvidvask af penge eller bekæmpelse af finansiering af terrorisme. | Platformen kan vælge direkte at betragte de pågældende konti som unormale og træffe tilsvarende foranstaltninger, herunder, men ikke begrænset til, at hæve brugernes risikoniveau, direkte indefrysning af brugernes konti og andre relaterede konti, indtil risikokontrolbeviser leveret af brugerne består platformens risikokontrolgennemgang. |
| 2. Brugernes konti mistænkes for svindel (eller forsøg på svindel), hævning af penge til højrisikoplatforme (herunder, men ikke begrænset til, ikke-licenserede kryptoforhandlerplatforme, onlinespilplatforme, platforme, der mistænkes for hvidvaskning af penge eller svindel, eller andre højrisikoentiteter) eller andre højrisikooverførsler af aktiver. | Platformen kan direkte fastfryse eller deaktivere transaktionen, hævningen eller alle P2P-funktioner på den eller de tilknyttede konti. |
3. En konto bruges ikke af de brugere, i hvis navn den er registreret, eller bruges ulovligt til at købe digitale aktiver for andre. Brugere har solgt, udlånt eller udlejet deres konti til andre eller ulovligt købt digitale aktiver for andre. Advarsel om risiko: Hold dine oplysninger sikre for at undgå, at de bliver udnyttet af andre til kriminelle handlinger. | Platformen kan træffe nødvendige foranstaltninger, herunder, men ikke begrænset til, midlertidigt eller permanent at deaktivere P2P-handelsfunktionen, forsinke eller deaktivere hævefunktionen eller direkte fryse sådanne brugeres konti og tilknyttede konti. |
| 4. Modtagelse eller introduktion af digitale aktiver eller midler fra ulovlige kilder. Brugere ved eller kan med rimelighed udlede med sund fornuft, at de midler, der modtages fra andre platforme, er af ulovlig oprindelse eller natur, men tillader dem alligevel at strømme ind på andre brugeres konti på platformen. | Platformen kan direkte og permanent deaktivere alle eller dele af funktionerne på sådanne brugeres konto og tilknyttede konti og afslutte alle tjenester, der leveres til brugerne, eller opfyldelse af eventuelle kontraktlige forpligtelser. |
| 5. En bruger identificeres som havende begået hvidvaskning af penge: opdaget af risikokontrolsystemet eller verificeret af risikokontrolmedarbejdere som havende direkte deltaget i eller assisteret i hvidvaskning af penge. | Platformen kan direkte og permanent deaktivere alle eller dele af funktionerne på brugerens konto og tilknyttede konti og afslutte alle tjenester, der leveres til brugeren, eller opfyldelsen af eventuelle kontraktlige forpligtelser. |
| 6. Indefrysning af konto godkendt af retten: En konto er blevet indefrosset efter anmodning fra en retslig myndighed. | Platformen kan fastfryse en konto efter en skriftlig anmodning fra en retslig myndighed i overensstemmelse med relevante love og bestemmelser. I løbet af indefrysningsperioden skal den involverede bruger kontakte den relevante retslige myndighed, snarere end platformen, for at løse sagen. |
| 7. Efterforskning foretaget af retshåndhævende myndigheder: Brugere anmodes af en retslig institution om at hente kontooplysninger på platformen, i form af, herunder, men ikke begrænset til, retslig efterforskning og høring. | Platformen kan deaktivere visse funktioner på brugerens konto og tilknyttede konti. |