Hvad er Kilde til midler og Formueoprindelse)?
Formueoprindelse (SOW) angiver, hvor din formue (penge eller aktiver) stammer fra. Det er roden til dine økonomiske ressourcer, de aktiviteter, der skabte eller bidrog væsentligt til din samlede nettoværdi.
Din Formueoprindelse (SOW) kan f.eks. være din løn, en arv, du har modtaget, en virksomhed, du har opbygget, eller investeringer, der er vokset i værdi.
Kilde til midler (SOF) henviser specifikt til oprindelsen eller det sted, hvor de midler, du bruger, kommer fra. I mange tilfælde er de forbundet med din Formueoprindelse (SOW). Det skyldes, at Kilde til midler (SOF) ofte afspejler brugen/bevægelsen af den formue, der genereres fra en bestemt kilde.
For eksempel er din Kilde til midler (SOF) din bankkonto, hvor du har din personlige opsparing. Midlerne på din bankkonto kommer fra din løn, som er din Formueoprindelse (SOW).
Hvorfor skal jeg fremlægge bevis for Kilde til midler (SOF) og Formueoprindelse (SOW) til Binance?
For at sikre brugernes kontis tryghed og sikkerhed er Binance forpligtet til at overholde reglerne for bekæmpelse af hvidvask af penge (AML) og anti-terrorfinansiering (CTF). I vores løbende bestræbelser på at opfylde lovmæssige forpligtelser kan vi i visse tilfælde være nødt til at indsamle yderligere oplysninger og dokumentation i forbindelse med brugernes Kilde til midler (SOF) og Formueoprindelse (SOW).
Acceptable dokumenter for Kilde til midler (SOF) og/eller Formueoprindelse (SOW)
Nedenfor er en ufuldstændig liste over acceptable dokumenter. Klik for at udvide hver boks for at se flere detaljer.
Acceptable dokumenter for Kilde til midler (SOF)
Udvid afsnittene nedenfor baseret på din formueoprindelse eller kilde til midler for at se flere oplysninger. Overførsel af de korrekte dokumenter vil hjælpe med at fremskynde verificeringsprocessen.
Løn og bonus
- Seneste lønsedler (for mindst de sidste 3 måneder)
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorik med lønoplysninger for mindst de sidste 3 måneder)
- Ansættelseskontrakt, der beskriver løn- og bonusvilkår
- Selvangivelse for det seneste regnskabsår
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i den eller de interesserede personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Personlig opsparing
- Kontoudtog for personlig opsparingskonto (der viser transaktionshistorik for selvforklarende indbetalinger og opsparing over tid).
Bemærk: Personlig opsparing er selve den akkumulerede formue, ikke en metode eller et middel til at opbygge formue. Det fremlagte dokument skal kunne forklare, hvordan denne formue blev skabt eller akkumuleret. Dokumentet skal udstedes i den eller de interesserede personers navn (ultimativ retmæssig ejer, aktionær).
Virksomhedslån
- Låneaftale (med angivelse af vilkår, betingelser og beløb)
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne midler fra virksomhedslånet)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Selskabsobligation
- Aftale for selskabsobligationer (med angivelse af vilkår og betingelser)
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne midler fra udstedelsen af selskabsobligationer)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Investorer
- Investoraftale eller kontrakt (der beskriver de vilkår, betingelser og investeringsbetingelser, der er aftalt)
- Liste over investorers køb af aktier
- Virksomhedens kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne midler fra investorer)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i virksomhedens navn.
Andel af salg/gevinst
- Seneste årsregnskab/årsberetning
- Personlig selvangivelse (med angivelse af udbytte og kapitalgevinster fra salg af aktier)
- Personlig mæglerkontoudskrift (der viser aktietransaktioner og kapitalgevinster fra salg af aktier osv.)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i virksomhedens navn.
Udbytte
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne udbytteindbetalinger/indtægter).
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Overført indtjening
- Seneste årsregnskab/årsberetning
Bemærk: Dokumentet skal bekræfte virksomhedens overskud i det seneste regnskabsår.
Salg af aktiver/ejendomme
- Salgsaftale eller kontrakt (der skitserer vilkår, betingelser og salgspris)
- Skøde på salg eller overdragelse af ejendomsret
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne midler fra salgsprocessen)
- Skatteregistreringer (der viser den ejendoms- eller kapitalgevinstskat, der er betalt på salget, hvis nogen)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Leaseback
- Leaseback-aftale (skitserer vilkår, betingelser og finansielle detaljer for transaktionen)
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne midler fra leaseback-transaktionen)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Arv
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne midler fra arven)
- Testamente (skitserer fordelingen af aktiver og ejendom i overensstemmelse med den afdøde persons ønsker)
- Skiftedokumenter
- Overdragelse af aktiver eller ejendomme (bekræfter overdragelse af ejerskab af specifikke aktiver eller ejendomme fra afdøde til arvingerne)
Bemærk: Dokumentet skal være udstedt i/indeholde navnet på virksomheden eller den/de person(er), der har interesse (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Gaver
- Gavebrev (med angivelse af giveren, modtageren og detaljer om de givne aktiver eller midler)
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de donerede midler)
- Donorerklæring (der bekræfter kilden til de donerede midler og deres hensigt med at give gaven)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Tilskud
- Tildelingsbreve (officielle breve eller meddelelser fra offentlige myndigheder, institutioner osv. om godkendelse af tilskuddet og tilskudsbeløbet)
- Tilskudsaftaler (der skitserer vilkår og betingelser for tilskuddet, formål, varighed osv.)
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for det modtagne tilskud)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Frigivelse af pensioner
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne pensionsindbetalinger)
- Udskrifter af pensionskonti (med angivelse af Formueoprindelse (SOW), bidrag og efterfølgende pensionsudbetalinger)
- Pensionstildelingsbrev/dokument (erklæringer fra pensionsadministratoren, der beskriver de akkumulerede pensionsmidler og det periodiske betalingsbeløb)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Kompensation fra juridiske afgørelser
- Retskendelser eller domme (med angivelse af detaljerne i den juridiske afgørelse eller kendelse, herunder det tildelte beløb)
- Kvitteringer for betalinger i forbindelse med retsforlig (kvitteringer eller optegnelser over modtagne betalinger)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Gambling-gevinster
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorik for modtagne midler fra spillegevinster)
- Selvangivelser (med oplysninger om de relaterede indkomstskattebetalinger for disse spillegevinster)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i den eller de interesserede personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Acceptable dokumenter for Formueoprindelse (SOW)
Udvid afsnittene nedenfor baseret på din formueoprindelse eller kilde til midler for at se flere oplysninger. Overførsel af de korrekte dokumenter vil hjælpe med at fremskynde verificeringsprocessen.
Indtægter eller omsætning fra forretningsaktiviteter
- Virksomhedens kontoudtog (der viser transaktionshistorik for midler modtaget fra kunder)
- Salgsfakturaer og kvitteringer (der viser detaljer om leverede produkter/tjenester og de tilsvarende beløb)
- Virksomhedens seneste årsberetning/regnskab
- Kontrakter og aftaler (skitserer vilkår og betalinger for produkter/tjenester, der leveres til kunder).
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i virksomhedens navn.
Investeringsaktiviteter
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorik for midler, der stammer fra investeringsaktiviteter; afkast på investeringer, udbytte- eller rentebetalinger osv.)
- Seneste årsregnskab
- Investeringskontoudtog/mæglerkontoudtog (med detaljerede oplysninger om investeringerne; et snapshot af porteføljens sammensætning og resultater)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Finansiering fra investorer
- Investoraftaler eller kontrakter (der beskriver de vilkår, betingelser og investeringsbetingelser, der er aftalt)
- Liste over investorers køb af aktier
- Virksomhedens kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne midler fra investorer)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i virksomhedens navn.
Familiens formue/arv
- Familieformueopgørelse (udarbejdes af familiekontorer, der skitserer familiens samlede formue, inklusive investeringer, ejendomme og andre aktiver osv.)
- Kontoudtog (der viser transaktionshistorikken for de modtagne midler fra arven)
- Testamente (skitserer fordelingen af aktiver og ejendom i overensstemmelse med den afdøde persons ønsker)
- Overdragelse af aktiver eller ejendomme (bekræfter overdragelse af ejerskab af specifikke aktiver eller ejendomme fra afdøde til arvingerne)
Bemærk: Dokumentet skal udstedes i selskabets eller den/de interesserede persons/personers navn (ultimativ retmæssig ejer eller aktionær).
Uacceptable dokumenter for Kilde til midler (SOF) og/eller formueoprindelse (SOW)
Det er typisk dokumenter, der ikke stemmer overens med de oplysninger, du har angivet, eller som ikke tydeligt viser, hvor din formue eller dine midler stammer fra. Det vil blive vurderet fra sag til sag.