昨天有接到一个咨询,卖U被冻结了所有银行卡,三天时间叔叔就打电话来了,结果异地叔叔、开卡地、户籍地叔叔同时侦办。

经过了40分钟的沟通,我帮他整理出了涉案经过,每一个咨询的粉丝,我们都是这个流程,你付费咨询后,我们法务第一时间和你电话沟通,帮你梳理这个涉案流程,方便以后写材料用。

1月22号的时候,事主委托自己现实中搞矿机的朋友李女士卖U4.1万多个,李女士在朋友圈发布了出售信息,就有一个人张三联系了李女士,并且是先打款30万到了事主工商银行的账户。

事主在忙,还是李女士用自己的U先转给了张三,晚上事主才把U转给了李女士,他们两个人是现实朋友相互信任的。

结果晚上事主就发现银行卡被冻结,也没什么感觉,到了25号河北唐山刑侦大队直接联系了事主说涉嫌诈骗,叫过去接受调查,事主人在成都肯定不敢去,然后就是成都的开卡地派出所传讯了事主。

做了笔录录口供,签订了两卡承诺书,回家等待调查。

第二天户籍地派出所也走了一遍相同的流程。

第二天,名下银行所有账户不能使用。

这就是典型的认知和财富不匹配,事主以前跟着别人搞矿机、打打新、打铭文都能赚到钱,这个是有人带领,确实是跟着大佬喝点汤,以前赚的钱都是通过大佬直接卖出,也没什么事情。

但是只需要你遇到一次事情,就能让你血本无归,买他U的张三第二天就被按头了,后面就联系不上了。

比如这件事,上了断卡惩戒名单,事主被卷入一手黑的刑事案件,这都是小事,能说清楚。

但是进入断卡惩戒名单的后果,我给大家写出来,看看各位能不能承担:

信用惩戒一辈子买车买房不能贷款,限制出境,名下所有银行账户被管控,只能用现金,开办不了公司,就连你直接开个小卖铺办个收款二维码都不行,基本上就社会性死亡。

看清楚,这不是断卡惩戒五年就能消除的,断卡惩戒是人行给你的惩罚,而两卡是叔叔系统给你打的标签,卖币的钱还要进行退赔,散户真的是血本无归。

你以为这就完了?你要去申诉吧,你知道成本吗?

请律师(法务):我告诉你,整个互联网没有专业的申诉断卡惩戒的律师团队,你大概率会被骗(我被上海知名刘姓网红律师团队骗过7000元前期费用),他给你打了几个电话后就说找不到问题,不了了之。

他们会帮你签订所谓的解冻卡协议,1万元前期费用加10-20%的解冻金额尾款。差不多成本在五万元,看清楚这是解冻银行卡成本,而不是给你解除断卡惩戒的费用。

因为整个互联网没有律师团队单独给你解除两卡的本事。

如果你看完我团队多次解除两卡惩戒的文章,你如果自己研究也是可以去申诉的,我在这只告诉你成本和会遇到的困难。

解决方案就是:

1、本人去冻结地做笔录,带上所有资料和法律意见书、情况说明,千万不要删除聊天记录,这是你唯一证据,聊天记录最好拍摄视频并刻录光盘。

成本:来回车票算3000,住宿一个星期便宜点算1000,吃饭1000,一共5000元。

2、让冻结地有权机关解冻你的银行账户。

必须去冻结地唐山,先解除银行卡冻结,这个成本基本上就是要和受害者协商,如果30万的资金,能赔付10万基本能拿到谅解书,当然你也可以据理力争,说自己是第三方善意所得,不予退赔,但是叔叔绝对不会给你解冻银行卡。

成本:如果请了专业律师,是可以申诉的,但是前提一定是专业领域律师,不是那种背法条的律师,这里需要的费用是委托费5万元加律师差旅费1万元,如果请了律师自己就不需要去了,合计费用6万元。

3、让冻结地有权机关给你出具不涉案证明并盖章。

如果你自己去,你是拿不到这个证明的,那么你前面所有的努力都白费了,下面所有的环节都进行不下去。

放心,律师也不能帮你拿到这个证明,如果你让他必须给你拿到,可能律师费又要加你2-5万元,为什么会这么贵?因为他拿不到,想用高昂的费用劝退你。

为什么叔叔不会给你出具这个证明?因为只要出具了这个证明就能证明你没有参与违法犯罪活动,那么倒推回到开始,冻结你卡这件事就是错误的,你难道让有权机关承认错误给你道歉?你去申请赔偿追责怎么办?

你都不涉案了,你给受害者退赔的是什么钱?是不是要找他拿回来?

好,你所有的环节都卡在这里了,人家冻结机构都把你银行卡解冻了,上断卡惩戒又不是人家给你上的,哪里上的你找哪里去。

我可以告诉你,是你户籍地的有权机关给你上的两卡惩戒,你去找本地的反诈中心,人家理都不理你,你去找户籍?对不起,不予理会,有的直接告诉你,我没给你上断卡惩戒。

对啊,你说户籍地叔叔给你上了断卡惩戒,你得拿证据啊,不是你说上了就上了,人家可能给你上的是“两卡涉案人员标签”,就这个一个差别,你就没办法了。

你为了拿到谁给你上的两卡标签这个证据,需要去最高的有权机关那里,时间成本60天左右,经济成本?我不知道我不好意思告诉你。

这时候,才做第四步,你拿到谁给你上的两卡、断卡处罚的证据后,再去找户籍地叔叔给你上报申诉解除标签。

你得提供《出具不涉案证明》,又尼玛陷入死循环了。如果你找法务团队拿到了这个不涉案证明,解冻了银行卡,根据无犯罪记录(你有前科不好意思。。。),以及政审材料,那么去找居委会、派出所、乡镇、物业盖章吧。

这个流程我写出来都累,成本我都算不出来了,但是你批报上去的时候,人家可以否决。。。。

大概率你会被卡在拿不到不涉案证明这一步,当然这还是卖U被冻结的第三方善意所得的行为,如果你真的是跑分、贷款被刷流水,想都不要想了,解除不了,一是你没有这个经济实力,二你都贷款了,咨询费都拿不出来,你连第一步都走不出去,对吧?

沟通了一个小时后,用户表示自行委托律师去处理,希望他能顺利处理好直接的事情。

最后说一句,市面上没有专业的律师团队专门解决这类问题,千万别去当别人的小白鼠,钱花了还解决不了问题,但是如果你实在不听劝,非要去找律师解决,那么在签订合同的时候补充一个条款:

如果不能解除断卡惩戒、信用惩戒(两卡涉案人员标签),律师需要全额退款并承担所有开销。你看还有没有律师接你单,他们就是赚前期费用的。

银行卡解冻、断卡惩戒申诉,是一个非常复杂繁琐的过程,中间涉及到银行、风控、反诈中心、公安机关、刑侦、经侦部门等各种人员,如果不了解、不懂其中的流程和处理逻辑细节,很容易因为一步错而导致一直解冻不了,最后可能适得其反,这样就更麻烦了。

你觉得申诉断卡惩戒的成本是多少?可以留言探讨。