V poslední době se na platformě Binance P2P vyskytly případy, kdy vzhledem k tomu, že někteří kupující byli zapojeni do „podvodů“ na jiných platformách, došlo k zablokování bankovních účtu prodejců, s nimiž kupující obchodovali na naší platformě. Kupující po uložení prostředků prostřednictvím Binance P2P převede nakoupenou kryptoměnu na jinou platformu a nahlásí příslušným orgánům podvod, čímž nepřímo obviní prodávajícího, který uskutečnil na Binance P2P řádnou transakci.
Doporučujeme prodejcům, aby učinili následující opatření, která by takovýmto incidentům zabránila, popř. napomohla jejich rychlému vyřešení:
- Poté, co prodávající přijme objednávku, měl by kupujícího prostřednictvím chatu požádat o další doklady sloužící k ověření totožnosti, včetně telefonního čísla. Pokud kupující doklady poskytnout odmítne, má prodávající právo požádat protistranu o zrušení transakce. Pokud už prodávající obdržel platbu, může kontaktovat pracovníky zákaznické podpory, aby se do případu vložili a vyjednali vrácení peněz.
- Během transakce vysvětlete kupujícímu nebezpečí obchodování s kryptoměnami na jiných než hlavních platformách. Poučte kupujícího o vyloučení své odpovědnosti.
- Pokud se neúmyslně zapletete do podvodné transakce, neprodleně kontaktujte svou banku, vyhledejte kupujícího a zašlete e-mail na adresu p2p@binance.com; vysvětlete situaci a přiložte důkazy.
- Obraťte se na příslušné orgány a poskytněte jim důkazy a případně také záznamy o transakcích a záznamy chatů se všemi protistranami. V případě potřeby se obraťte na specializovaného právního poradce.
Kromě toho věnujte při každodenních transakcích pozornost následujícímu:
- Vyhraďte si bankovní účet speciálně pro P2P transakce a používejte jej odděleně od bankovních účtů pro každodenní transakce. Nepřevádějte si na tento vyhrazený účet výplatu mzdu apod.
- Snažte se vyhnout častým transakcím s malými částkami. Omezte frekvenci transakcí a zvyšte jejich hodnoty.
- Dobře zvažte obsah každé své zprávy a vystupujte nenápadně.
- Vyhněte se používání slov souvisejících s kryptoměnami v odkazech/poznámkách pro ostatní strany během platby.