Platforma Binance pravidelně vyhodnocuje nabízené produkty a služby s cílem průběžně zajišťovat jejich soulad s místními regulatorními požadavky. U služeb týkajících se fiat měn můžeme požadovat dodatečné ověření totožnosti za účelem vyššího zabezpečení účtu a aktiv.
Dodatečné ověření bude požadováno, když na platformě Binance začnete používat služby v oblasti fiat měn. Budete vyzváni k opětovnému ověření totožnosti.
Jak před použitím služeb týkajících se fiat měn provedu další ověření?
Situace č. 1
Jste vyzváni k dalšímu ověření totožnosti.
V závislosti na zemi vašeho trvalého pobytu bude ověření probíhat prostřednictvím odlišných poskytovatelů. Konkrétní pokyny naleznete níže.
Po ověření totožnosti budete muset vyplnit krátký dotazník. Jakmile ověření zkontrolujeme, budete moci používat služby platformy Binance v oblasti fiat měn.
Onfido
1. Klikněte na tlačítko [Zvolte doklad]. Zvolte doklad totožnosti. Upozornění: Musíte použít platný (tedy bez ukončené platnosti) oficiální doklad totožnosti s fotografií.
2. Zvolte zemi, ve které byl vydán doklad totožnosti, a klikněte na tlačítko [Odeslat doklad].
3. Pokračujte v ověření prostřednictvím telefonu. Klikněte na tlačítko [Získat zabezpečený odkaz]. Zobrazí se QR kód. Naskenujte jej pomocí mobilního telefonu. Po kliknutí na položku [Získat odkaz pomocí SMS] se odkaz odešle do mobilního telefonu pomocí textové zprávy. Případně můžete kliknout na položku [Kopírovat odkaz] a zkopírovaný odkaz vložit do prohlížeče v telefonu.
4. Jakmile úspěšně připojíte mobilní telefon, zobrazí se na počítači níže uvedená stránka. Tuto stránku nechejte otevřenou po celou dobu procesu.
5. Vytvořte fotografii přední strany dokladu totožnosti. Nejprve klepněte na tlačítko [Pořídit fotografii].
Pokud jste ještě nepovolili přístup k fotoaparátu, pokračujte klepnutím na tlačítko [Povolit fotoaparát].
6. Klepněte na tlačítko [Pořídit fotografii] a podle pokynů vyfoťte doklad totožnosti. Zkontrolujte, zda jsou všechny údaje zřetelně vidět. Po klepnutí na tlačítko [Nahrát] se fotografie odešle. Po klepnutí na tlačítko [Provést znovu] budete moci pořídit novou fotografii.
7. Dále budete muset provést ověření obličeje pomocí selfie snímku. Klepněte na tlačítko [Pořídit fotografii].
8. Zarovnejte obličej dle oválu. Zkontrolujte, zda je obličej zřetelně vidět, a klepněte na tlačítko [Nahrát]. V případě potřeby můžete klepnout na tlačítko [Znovu pořídit snímek] a zkusit to znovu.
9. Klepněte na tlačítko [Odeslat ověření]. Počkejte, než údaje zkontrolujeme.
Sumsub
1. Zobrazí se přehled kroků ověření. Nejprve naskenujte QR kód pomocí mobilního telefonu.
2. Klepněte na tlačítko [Pokračovat]. Přečtěte si podmínky, potvrďte, že s nimi souhlasíte, a klepněte na tlačítko [Další].
3. Zvolte zemi, ve které byl vydán doklad totožnosti. Poté zvolte typ dokladu a klepněte na tlačítko [Další]. Upozornění: Typy podporovaných dokladů závisejí na zvolené zemi.
4. Povolte přístup k fotoaparátu a zarovnejte doklad totožnosti dle rámečku. Doklad vyfoťte. Po klepnutí na tlačítko [Přijmout] se fotografie odešle. Případně můžete po klepnutí na tlačítko [Zkusit znovu] pořídit novou fotografii.
5. Systém fotografii zpracuje. Pokud jsou údaje zřetelně vidět, klepněte na položku [Dokument je čitelný]. Pokud systém nemůže rozpoznat informace na fotografii, klepněte na [Zkusit znovu] a vytvořte novou fotografii. Případně klepněte na [Zvolit jiný typ dokladu] a použijte pro ověření jiný doklad totožnosti.
6. Dále budete muset provést ověření obličeje pomocí selfie snímku. Dívejte se přímo do objektivu a zarovnejte obličej dle rámečku. Zkontrolujte, zda je obličej zřetelně vidět. Postupujte podle pokynů na obrazovce a klepnutím na tlačítko [Nahrát] fotografii odešlete.
7. Údaje byly odeslány. Počkejte, než údaje zkontrolujeme.
Situace č. 2
Požadujeme po vás vyplnění dotazníku.
Musíte vyplnit krátký dotazník se čtyřmi jednoduchými otázkami. Poté budete moci začít používat služby platformy Binance týkající se fiat měn.
Situace č. 3
Jste vyzváni k provedení rozšířené kontroly.
Můžete být vyzváni k nahrání dokladů za účelem prohlášení o zdroji majetku. Doklady musejí:
- být vydány na vaše jméno (nebo musíte poskytnout vysvětlení, proč lze k ověření zdroje vašeho majetku použít doklady třetích stran),
- být zřetelně čitelné, s rozlišením aspoň 300 bodů na palec,
- být získané nedávno (v rozmezí měsíce, čtvrtletí, roku apod.),
- být v akceptovaných formátech (např. PDF) nebo se musí jednat o kopie fyzických dokumentů se všemi čtyřmi viditelnými rohy (jsou akceptovány také snímky obrazovek),
- obsahovat zřetelně čitelný název/logo vydávajícího orgánu,
- obsahovat zřetelně čitelné datum vydání.
Příklady akceptovaných dokladů
Kategorie | Popis |
| plat |
|
| samostatná výdělečná činnost |
|
| dědictví |
|
dar/grant | Pokud jste student a dostáváte příspěvky, zvolte jako důkaz o majetku tuto možnost.
|
| hypotéky/půjčky |
|
firemní zisky (akcie/dividendy) |
|
| finanční investice |
|
| kryptoměnové investice (a prohlášení) |
|
| Jiné | povinný text o původu majetku a podpůrné doklady |
Nejčastější dotazy
1. Proč platforma Binance potřebuje informace o mém majetku (rozšířená kontrola)? Proč držíte má aktiva, když mám právo je vybrat?
Platforma Binance má povinnost provádět u určitých účtů kontroly zdroje majetku a prostředků, aby dodržela nařízení ohledně boje proti praní peněz. Jde o standardní a běžný postup za účelem dodržení předpisů.
Pokud máte na platformě Binance zůstatek ve fiat měně a nechcete provést rozšířenou kontrolu, můžete svá aktiva vybrat. Obyvatelé zemí uvedených na seznamu rizikových zemí podle FATF a EU však musejí vyplnit prohlášení o zdroji majetku, aby na platformě Binance získali přístup k produktům souvisejícím s fiat měnami.
2. Proč musím provést rozšířenou kontrolu?
Platforma Binance musí u uživatelů s trvalým pobytem v určitých zemích dodržovat přísnější nařízení ohledně boje proti praní peněz a získat prohlášení o zdroji majetku, aby zajistila bezpečnost prostředků uživatelů. Pokud máte trvalý pobyt v některé ze zemí uvedených na seznamu rizikových zemí podle FATF a EU, musíte vyplnit prohlášení o zdroji majetku, abyste na platformě Binance získali přístup k produktům souvisejícím s fiat měnami.
3. Nepovažuji za bezpečné poskytovat údaje uvedené na výplatní pásce.
Odeslané osobní údaje a doklady jsou zabezpečený pomocí šifrovacích protokolů a softwaru. V souvislosti se shromažďováním, ukládáním a zveřejňováním vašich osobních údajů uplatňujeme fyzické, elektronické a procesní bezpečnostní mechanismy. Ujišťujeme vás, že vaše osobní údaje jsou v bezpečí.
4. Jak vypočítám svůj roční příjem? Musím do něj zahrnout i ostatní investice?
Roční příjem vypočítáte tak, že sečtete příjmy ze všech zdrojů během roku, což zahrnuje výplatu, bonusy, provize, příjmy z nájmu, spropitné apod. Při výpočtu nezapomeňte ani na příjmy z investic, jako jsou například zisky z akcií, dluhopisů nebo investičních fondů.
Poté vypočítejte čistý roční příjem tak, že od příslušné částky odečtete související náklady. Může jít například o obchodní výdaje, investiční výdaje nebo výdaje na pronájem nemovitosti.
5. Jsem osoba samostatně výdělečně činná. Které doklady musím poskytnout?
Poskytněte nám kterýkoli z těchto dokladů:
- daňové přiznání za předchozí daňový rok
- Nejnovější faktury/smlouvy týkající se služeb poskytovaných v rámci samostatné výdělečné činnosti nebo výkazy zisků/ztrát prokazující měsíční nebo roční příjmy
6. Co se stane, pokud mé doklady zamítnete? Mohu na platformě Binance i přesto obchodovat a vkládat či vybírat prostředky?
Pokud jste byli vyzváni k dalšímu ověření totožnosti, ale toto ověření nebylo úspěšné, platforma Binance vám z důvodu nemožnosti ověření, zda jste držitelem účtu, dočasně přestane poskytovat služby. Pokud máte na platformě Binance zůstatek ve fiat měně, kontaktujte zákaznickou podporu. Budete muset provést nové ověření, abyste ověřili svou totožnost.
Pokud jste byli vyzváni k provedení rozšířené kontroly a nemáte na platformě Binance zůstatek ve fiat měně, můžete nadále vybírat aktiva i bez provedení rozšířené kontroly. Pokud však máte trvalý pobyt v některé ze zemí uvedených na seznamu rizikových zemí podle FATF a EU, musíte vyplnit prohlášení o zdroji majetku, abyste na platformě Binance získali přístup k produktům souvisejícím s fiat měnami.