Co je to zdroj prostředků a zdroj majetku?

Poslední aktualizace: 23. září 2024

Co je to zdroj prostředků a zdroj majetku?

Zdroj majetku je zdroj, odkud pochází váš majetek (peníze či aktiva). Jedná se o původ vašich finančních zdrojů, činnosti, které vytvořily nebo výrazně přispěly k vašemu celkovému čistému jmění.

Vaším zdrojem majetku tak například může být plat, získané dědictví, vybudovaný podnik nebo investice, které nabyly na hodnotě.

Zdroj prostředků odkazuje konkrétně k původu nebo k místu, odkud konkrétní využité prostředky pocházejí V mnoha případech to úzce souvisí s vaším zdrojem majetku. Je to proto, že zdroj prostředků často odráží použití/pohyb majetku vytvořeného z konkrétního zdroje.

Příklad: Váš zdroj prostředků je váš bankovní účet, na kterém máte osobní úspory. Prostředky na vašem bankovním účtu pocházejí z vašeho platu, což je váš zdroj majetku.

Proč musím dokládat zdroje prostředků a zdroje majetku?

V zájmu zajištění ochrany a bezpečnosti účtů uživatelů se Binance zavázala dodržovat předpisy týkající se boje proti praní peněz a financování terorismu. V rámci našeho trvaůého úsilí plnit regulační povinnosti můžeme v určitých případech potřebovat další informace a doklady související se zdrojem prostředků a zdrojem majetku uživatelů.

Akceptované doklady pro zdroj prostředků a/nebo zdroj majetku

Níže uvádíme akceptované doklady (seznam není vyčerpávající).

Ke zobrazení dalších podrobností rozbalte níže uvedené sekce podle vašeho typu zdroje majetku nebo zdroje prostředků. Nahrání správných dokladů pomůže urychlit proces ověření.

Plat a prémie

Výplatní páska uvádějící výplatu mzdy za poslední 3 měsíce
Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí s výplatami za poslední 3 měsíce)
Poslední daňové přiznání

Poznámka: Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).

Příjem z podnikání OSVČ

Poslední daňové přiznání
Výpis z bankovního účtu zachycující měsíční příjem za poslední 3 měsíce A doklad o registraci podnikání

Poznámka: Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).

Úspory

Výpis ze spořicího účtu, na kterém je uvedena naspořená částka v době provedení vkladů i příslušné transakce pro financování.
Důkazy prokazující, jak byly úspory vytvořeny.

Poznámka: Osobní úspory představují samotný nashromážděný majetek, nikoli způsob nebo prostředek jeho získávání. Předložený doklad by měl vyjadřovat, jak byl tento majetek vytvořen nebo nashromážděn. Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník, akcionář).

Půjčky nebo hypotéky

Půjčky od banky nebo finanční instituce:
- smlouva o půjčce uvádějící částku a podrobnosti A
- výpis z bankovního účtu dokládající vklad půjčky.
Osobní (soukromé) půjčky – od fyzických osob:
- čestné prohlášení nebo smlouva potvrzující půjčku A
- výpis z bankovního účtu dokládající vklad půjčky.
Mikropůjčky/půjčky P2P:
- smlouva o půjčce uvádějící částku a podrobnosti A
- výkazy z platformy A
- výpis z bankovního účtu dokládající vklad půjčky.

Poznámka: Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).

Pasivní příjem

Podepsaná smlouva o pronájmu A
- výpis z bankovního účtu, na kterém je uvedena poslední platba nájemného NEBO
- poslední doklady potvrzující úhradu nájemného.
Poslední daňové přiznání dokládající pasivní příjmy
Další dokumenty prokazující váš pasivní příjem (např. licenční poplatky, úroky, provize, stakování apod.) za poslední měsíc

Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).

Příspěvky a dávky

Podepsaný dopis (z posledních 3 měsíců) potvrzující informace o příspěvku A doklad totožnosti poskytovatele příspěvku

NEBO

výpis z bankovního účtu zachycující platby příspěvků (z posledních 3 měsíců) A doklad totožnosti poskytovatele příspěvků.

Poznámka: Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).

Prodej finančních aktiv

potvrzení o prodeji od poskytovatele investice NEBO
potvrzení o prodejní transakci NEBO
jiné doklady prokazující zisk z prodeje aktiva A výpis z bankovního účtu uvádějící výnosy z prodeje NEBO
daňová přiznání vykazující zisk z prodeje aktiv.

Poznámka: dokumenty musí být vystaveny v posledních 3 měsících (s výjimkou daňových přiznání / případů, kdy to není technicky možné).

Prodeje musí být realizovány před dobou vkladu nebo během ní. Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo akcionář).

Výplaty dividend nebo zisky ze společnosti

Nejnovější výpisy o výplatě dividend / smlouvy o výplatě dividend
Výpis z bankovního účtu prokazující poslední výplatu dividend
Poslední daňové přiznání uvádějící výplatu dividend / zisk společnosti
Poslední auditované účetní závěrky společnosti uvádějící rozdělení dividend

Poznámka: dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo akcionář). Dokumenty musí být podepsány a opatřeny razítkem nebo digitálně ověřeny podle místních zákonů.

Intradenní obchodování

Poslední daňové přiznání vykazující roční zisk z intradenního obchodování
Dopis od certifikovaného finančního poradce / účetního potvrzující intradenní obchodování a roční zisk
Výkaz zisku/obchodování za poslední rok uvádějící celkový zisk A výpis z bankovního účtu za období zachycující výběry zisku

Poznámka: na dokladu musí být uvedeny osobní údaje a logo vydavatele. Snímky obrazovky s historií transakcí bez údajů o účtu jako doklady nepřijímáme.

Prodej kryptoměnových aktiv

burzovní nebo jiné výpisy se záznamem prodejních transakcí kryptoměny za fiat měnu NEBO
doklad nebo potvrzení o prodejních transakcích kryptoměn za fiat měnu A výpis z bankovního účtu zobrazující výnos z prodeje kryptoaktiv NEBO
daňové přiznání s informacemi o kapitálovém zisku z prodeje kryptoaktiv.

Poznámka: dokumenty musí být vystaveny v posledních 3 měsících (neplatí pro daňovou dokumentaci, ta musí být za rok, v němž došlo k prodeji). Prodeje musí být realizovány před dobou vkladu nebo během ní. Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo akcionář).

Prodej nemovitostí nebo jiných aktiv

Smlouva nebo dohoda o prodeji (vymezující podmínky smlouvy a prodejní cenu);
vypořádání / závěrka NEBO
dopis od právníka / realitního makléře s podrobnostmi o prodeji aktiv.

Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých z výnosů prodeje).
Daňové přiznání uvádějící zisk z prodeje (uvádějící případné daně z majetku nebo kapitálových výnosů uhrazené při prodeji).

Poznámka: v případě prodeje majetku ve společném vlastnictví vykažte pouze svůj podíl z prodeje (v souladu s výpisem z bankovního účtu/daňovým přiznáním)

Prodej musí být realizován před nebo během období vkladu, bankovní výpisy musí být vystaveny za poslední 3 měsíce a daňová přiznání a podobné musí pokrývat období prodeje. Kupní smlouvy nemovitostí / jiných aktiv neakceptujeme (pouze smlouvy o prodeji). Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo podílník).

Peer-to-peer (P2P) obchodování

Výpisy z účtu a historie obchodů s uvedením dat, typů aktiv a částek transakcí
A
záznamy o vkladech a výběrech z použitých platforem pro P2P obchodování

výpis z bankovního účtu zobrazující P2P vklady protistrany NEBO
daňové přiznání uvádějící příjmy z obchodování P2P
A
dokumenty prokazující původ obchodního kapitálu.

Poznámka: dokumenty (kromě daňového přiznání) musí být vystaveny v posledních 3 měsících a musí pokrývat období alespoň 1 roku. Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo akcionář).

Dědictví

Kopie závěti (vymezující distribuci prostředků a majetku v souladu s přáním zesnulé osoby) NEBO
prohlášení vykonavatele/správce o rozdělení majetku NEBO
daňové prohlášení o částce přijatého dědictví A
Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků plynoucích z dědictví).

Poznámka: pokud jste prodali zděděný majetek a prostředky vložili na Binance, musíte k ověření použít možnost „Prodej nemovitosti nebo jiných aktiv“. Bankovní výpisy nesmí být starší tří měsíců a daňové přiznání musí být z roku dědictví. Doklady o dědictví musí být vystaveny před dobou vkladu nebo během ní. Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář) nebo musí toto jméno obsahovat.

Dary nebo příspěvky

Darovací smlouva (uvádějící dárce, příjemce a informace o darovaném aktivu nebo prostředcích).
Podepsaný dopis (za poslední 3 měsíce) potvrzující informace o daru/příspěvku A doklad totožnosti dárce NEBO
Dokument charity / neziskové organizace potvrzující dar/příspěvek

Výpis z bankovního účtu se záznamem vkladu daru/příspěvku.

Poznámka: doklady související s dary/příspěvky musí být datovány před dobou vkladu nebo během ní. Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo podílník).

Arbitrážní obchodování

Výpisy z účtů a historie obchodů ze všech platforem používaných k realizaci arbitrážních obchodů s uvedením dat, typů aktiv a částek transakcí
A
záznamy o vkladech a výběrech z použitých platforem pro arbitrážní obchodování
A
výpis z bankovního účtu zobrazující vklady související s arbitrážními obchody NEBO
daňové přiznání uvádějící příjmy z arbitrážního obchodování
A
podklady prokazující původ obchodního kapitálu pro arbitráž.

Důchodové nebo sociální dávky

Potvrzení o výplatách důchodu/sociálních dávek od poskytovatele (např. od státu, zaměstnavatele nebo pojišťovny)
Dopis od poskytovatele důchodu/sociálních dávek potvrzující výši, frekvenci a délku poskytování dávek
Výpisy z bankovních účtů zachycující připisované důchody / sociální dávky

Poznámka: dokumenty musí uvádět platby za posledních 3 měsíce. Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo podílník).

Oficiální potvrzení od certifikovaného odborníka

Potvrzení o původu všech vložených prostředků na váš účet od certifikovaného odborníka, jako je právník, účetní, finanční poradce, daňový odborník. Potvrzení se musí týkat jak původu, tak výše prostředků.

Poznámka: na dokladech musí být uvedeno jméno, adresa, funkce, evidenční čísla a další údaje ověřovatele a musí být podepsány a/nebo opatřeny razítkem v souladu s místně platnou legislativou. Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo podílník).

Výhry z hazardních her

Výkaz zisku / výher z hazardních her za poslední rok uvádějící celkový zisk A výpis z bankovního účtu za období zachycující výběry zisku (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých z výher z hazardních her).
Poslední daňové přiznání (popisující související platby daně z příjmu z těchto výher z hazardních her).
Dopis od certifikovaného finančního poradce / účetního potvrzující účast na hazardních hrách a roční zisk.

Poznámka: dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo podílník). Na dokladu musí být uvedeny osobní údaje a logo vydavatele. Snímky obrazovky s historií transakcí bez údajů o účtu jako doklady nepřijímáme.

Jiné (vysvětlete)

Jakýkoli typ příslušné dokumentace, kterou je možné použít k ověření původu prostředků uživatele (v souladu s vysvětlením uživatele)

Poznámka: Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).

Dodatečně přijímaný důkaz pouze pro zdroj majetku

Vlastnictví společnosti

Nejnovější dokumenty o podílnících

poslední auditované finanční výkazy společnosti NEBO
oficiální zpráva o ocenění společnosti (z loňského roku) NEBO
poslední daňové přiznání – firemní nebo osobní daňové přiznání s uvedením hodnoty společnosti.

Poznámka: Dokument musí být vydán na název společnosti.

finanční investice

Výpisy z investičního účtu (uvádějící historii transakcí včetně prostředků pocházejících z investiční činnosti, návratnosti investic, dividend nebo plateb úroků apod.)
Zprávy o ocenění portfolia
Osvědčení ohledně dluhopisů / cenných papírů
Akciové certifikáty nebo dokumenty o vlastnictví
Daňové přiznání (mělo by se vztahovat na poslední daňový rok)
Další dokumenty dokládající vaše investice

Poznámka: všechny dokumenty musí být obecně vydány v posledních 3 měsících. Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník nebo podílník).

Neakceptované doklady pro zdroj prostředků a/nebo zdroj majetku

Obvykle se jedná o dokumenty, které neodpovídají informacím, které jste uvedli, nebo jednoznačně neprokazují původ vašeho majetku nebo prostředků. Dokumenty budou přezkoumány individuálně.