Koupit kryptoměnu
Buy & Sell
Trhy
Obchodování
Futures
Earn
Square
Více
Nejčastější dotazy
Domů
Zákaznická podpora
Nejčastější dotazy
Funkce účtu
Ověření identity
Co je to zdroj prostředků a zdroj majetku?

Co je to zdroj prostředků a zdroj majetku?

2023-10-20 03:16

Co je to zdroj prostředků a zdroj majetku?

Zdroj majetku je zdroj, odkud pochází váš majetek (peníze či aktiva). Jedná se o původ vašich finančních zdrojů, činnosti, které vytvořily nebo výrazně přispěly k vašemu celkovému čistému jmění. 
Vaším zdrojem majetku tak například může být plat, získané dědictví, vybudovaný podnik nebo investice, které nabyly na hodnotě.
Zdroj prostředků odkazuje konkrétně k původu nebo k místu, odkud konkrétní využité prostředky pocházejí V mnoha případech to úzce souvisí s vaším zdrojem majetku. Je to proto, že zdroj prostředků často odráží použití/pohyb majetku vytvořeného z konkrétního zdroje.
Příklad: Váš zdroj prostředků je váš bankovní účet, na kterém máte osobní úspory. Prostředky na vašem bankovním účtu pocházejí z vašeho platu, což je váš zdroj majetku. 

Proč musím dokládat zdroje prostředků a zdroje majetku?

V zájmu zajištění ochrany a bezpečnosti účtů uživatelů se Binance zavázala dodržovat předpisy týkající se boje proti praní peněz a financování terorismu. V rámci našeho trvaůého úsilí plnit regulační povinnosti můžeme v určitých případech potřebovat další informace a doklady související se zdrojem prostředků a zdrojem majetku uživatelů. 

Akceptované doklady pro zdroj prostředků a/nebo zdroj majetku

Níže uvádíme akceptované doklady (seznam není vyčerpávající). Kliknutím pole rozbalíte a zobrazíte si další informace.

Přijatelné doklady o zdroji prostředků

Ke zobrazení dalších podrobností rozbalte níže uvedené sekce podle vašeho typu zdroje majetku nebo zdroje prostředků. Nahrání správných dokladů pomůže urychlit proces ověření.
  • Aktuální výplatní pásky (alespoň za poslední 3 měsíce);
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí s výplatami alespoň za poslední 3 měsíce);
  • Pracovní smlouva, ve které jsou vymezeny platové podmínky a bonusy;
  • Daňové přiznání za poslední fiskální rok.
Poznámka: Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Výpis z bankovního účtu s osobními úsporami (zobrazující historii transakcí se zřejmými vklady a spořením v průběhu času).
Poznámka: Osobní úspory představují samotný nashromážděný majetek, nikoli způsob nebo prostředek jeho získávání. Předložený doklad by měl vyjadřovat, jak byl tento majetek vytvořen nebo nashromážděn. Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník, akcionář).
  • Smlouva o půjčce (uvádějící přesné podmínky a částku);
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých v rámci půjčky).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Smlouva o dluhopisech (uvádějící přesné podmínky);
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých na základě emise dluhopisů).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Investorská smlouva nebo kontrakt (uvádějící přesné podmínky a sjednané podrobnosti investice);
  • Seznam nákupů akcií ze strany investorů;
  • Výpis z bankovního účtu společnosti (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých od investorů).
Poznámka: Dokument musí být vydán na název společnosti.
  • Poslední účetní závěrka/výroční zpráva;
  • Přiznání k dani z příjmů fyzických osob (uvádějící informace o dividendách a kapitálových výnosech z prodeje akcií);
  • Výpis z osobního makléřského účtu (zobrazující transakce s akciemi a kapitálové výnosy z prodeje akcií apod.).
Poznámka: Dokument musí být vydán na název společnosti.
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně vkladů/příjmů z dividend).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Poslední účetní závěrka/výroční zpráva.
Poznámka: Dokument musí dokládat zisk společnosti za poslední fiskální rok.
  • Smlouva nebo dohoda o prodeji (vymezující podmínky smlouvy a prodejní cenu);
  • Listina o prodeji nebo převodu vlastnického práva;
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých z výnosů prodeje).
  • Daňová evidence (uvádějící případné daně z majetku nebo kapitálových výnosů uhrazené při prodeji).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Smlouva o zpětném leasingu (vymezující podmínky a finanční podrobnosti transakce);
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých na základě transakce zpětného leasingu).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků plynoucích z dědictví).
  • Poslední vůle a závěť (vymezující distribuci prostředků a majetku v souladu s přáním zesnulé osoby);
  • Dokumentace o soudním potvrzení dědictví;
  • Záznamy o převodu aktiv či majetku (potvrzující převod vlastnictví konkrétního aktiva nebo majetku od zesnulé osoby na její dědice).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář) nebo musí toto jméno obsahovat.
  • Darovací listina (uvádějící dárce, příjemce a informace o darovaném aktivu či prostředcích);
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně darovaných prostředků);
  • Čestné prohlášení dárce (potvrzující zdroj darovaných prostředků a záměr dárce dar poskytnout).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Dopisy o udělení grantu (úřední dopisy nebo oznámení od vládních agentur, institucí apod. oznamující schválení žádosti o grant a výši grantu);
  • Dohody o grantech (vymezující podmínky grantu, jeho účel, dobu platnosti apod.);
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně obdrženého grantu);
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně přijatých vkladů důchodů).
  • Výpisy z důchodového účtu (uvádějící zdroj majetku, příspěvky a následnou distribuci důchodů);
  • Dopis/doklad o přiznání důchodů (výpis od správce důchodů uvádějící informace o nashromážděných důchodových fondech a výši pravidelné platby).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Soudní příkazy nebo rozsudky (uvádějící informace o soudním rozhodnutí nebo verdiktu včetně přiznané částky);
  • Přijaté platby z právního vypořádání (účtenky nebo záznamy o přijatých platbách).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých z výher z hazardních her).
  • Daňová přiznání (popisující související platby daně z příjmu z těchto výher z hazardních her).
Poznámka: Dokument musí být vydán na jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).

Přijatelné doklady o zdroji majetku

Ke zobrazení dalších podrobností rozbalte níže uvedené sekce podle vašeho typu zdroje majetku nebo zdroje prostředků. Nahrání správných dokladů pomůže urychlit proces ověření.
  • Výpis z bankovního účtu společnosti (zobrazující historii transakcí včetně prostředků obdržených od zákazníků);
  • Prodejní faktury a účtenky (uvádějící informace o poskytnutých produktech/službách a příslušných částkách);
  • Poslední výroční zpráva/účetní závěrka společnosti;
  • Smlouvy a dohody (vymezující podmínky a platby za produkty/služby poskytované zákazníkům).
Poznámka: Dokument musí být vydán na název společnosti.
  • Výpis z bankovního účtu (uvádějící historii transakcí včetně prostředků pocházejících z investiční činnosti, návratnost investic (ROI), dividend nebo plateb úroků apod.);
  • Poslední účetní závěrka;
  • Výpis z investičního/makléřského účtu (s podrobnými informacemi o držených informacích; snímek složení portfolia a jeho výsledků).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).
  • Investorské smlouvy nebo kontrakty (uvádějící přesné podmínky a sjednané podrobnosti investice);
  • Seznam nákupů akcií ze strany investorů;
  • Výpis z bankovního účtu společnosti (zobrazující historii transakcí včetně prostředků přijatých od investorů).
Poznámka: Dokument musí být vydán na název společnosti.
  • Výkaz rodinného majetku (připravený rodinnými firmami a uvádějící celkový majetek rodiny, který zahrnuje investice, nemovitosti a další aktiva apod.);
  • Výpis z bankovního účtu (zobrazující historii transakcí včetně prostředků plynoucích z dědictví).
  • Poslední vůle a závěť (vymezující distribuci prostředků a majetku v souladu s přáním zesnulé osoby);
  • Záznamy o převodu aktiv či majetku (potvrzující převod vlastnictví konkrétního aktiva nebo majetku od zesnulé osoby na její dědice).
Poznámka: Dokument musí být vydán na společnost nebo jméno zájmové osoby (konečný skutečný vlastník či akcionář).

Neakceptované doklady pro zdroj prostředků a/nebo zdroj majetku

Obvykle se jedná o dokumenty, které neodpovídají informacím, které jste uvedli, nebo jednoznačně neprokazují původ vašeho majetku nebo prostředků. Dokumenty budou přezkoumány individuálně.