Jak se vyhnout častým podvodům souvisejícím s P2P?

Podívejte se níže na některé nejčastější podvody související s P2P, o kterých byste měli vědět, a zjistěte, jak se jim vyhnout.

Když provádíte online transakce na platformě Binance P2P, je důležité důkladně zkontrolovat všechny informace ohledně plateb, které jste obdrželi od protistrany. Podvodníci mohou digitálně upravit snímky obrazovek a poté tvrdit, že dodrželi svou část dohody, a nutit vás k uvolnění prostředků. Pokud se k tomu necháte přesvědčit, aniž byste zkontrolovali, zda jste obdrželi platbu, riskujete ztrátu peněz nebo digitálních aktiv a s nejvyšší pravděpodobností je nebudete moci získat zpět.

Než transakci označíte jako dokončenou, vždy zkontrolujte, zda jste prostředky od protistrany obdrželi na bankovní účet nebo do elektronické peněženky. 

U tohoto typu podvodu posílají podvodníci obětem SMS zprávu, která se podobá oznámením zasílaným bankami nebo z aplikací peněženek. Tyto SMS obsahují oznámení, že oběť obdržela platbu od protistrany.

Vždy zkontrolujte, zda jste prostředky od protistrany obdrželi na bankovní účet nebo do elektronické peněženky. Nevěřte slepě textové zprávě. Vždy se přihlaste k bankovnímu účtu nebo do elektronické peněženky a důkladně zkontrolujte, zda jste prostředky obdrželi. 

Podvodníci mohou zahájit vrácení peněz (dostupné u některých platebních metod), aby získali zpět peníze, které poslali protistraně. Často při tom zpracovávají platby pomocí účtu třetí strany.

Pokud se protistrana pokouší zaplatit pomocí vkladu šekem, jde pravděpodobně o podvod, protože u plateb šekem lze velmi snadno požádat o vrácení peněz. Jestliže protistrana trvá na platbě šekem, prostředky neuvolňujte a ihned podejte odvolání. 

Vždy zkontrolujte, zda je jméno kupujícího uvedené v údajích o platbě stejné jako ověřené jméno na platformě Binance. Nepřijímejte platby z účtů třetích stran. Pokud je obdržíte, podejte odvolání a proveďte vrácení peněz na účet odesílatele.

 Dávejte si pozor také na sofistikovanější podvody, jako jsou následující:

Podvodník se vydává za důvěryhodného obchodníka, který chce na platformě Binance P2P koupit nebo prodat kryptoměnu. Pomocí aplikací Telegram, WhatsApp nebo sociálních sítí kontaktuje oběť. Pošle jí údaje o bankovním účtu a odkaz na P2P inzerát a sdělí jí, že platbu provede pomocí tohoto účtu. Poté podvodník požádá oběť, aby potvrdila, že obdržela údaje o účtu, tak, že je zkopíruje do chatu na stránce objednávky. 

Oběť si neuvědomí, že údaje o bankovním účtu podvodníka sdílí v chatu nesouvisejícího kupujícího, který také neví, že jde o podvod. Oběť poté uvolní kryptoměnu nesouvisejícímu kupujícímu, který nevědomě odešle peníze na bankovní účet podvodníka. 

Pokud se oběť pokusí podat odvolání, aby zvrátila transakci, zákaznická podpora jí nebude moci příliš pomoci. Veškerá komunikace s podvodníkem totiž proběhla mimo platformu Binance P2P a kupující odeslal prostředky na podvodníkův účet třetí strany.

Nereagujte na žádné žádosti o P2P obchody mimo platformu Binance P2P. Před transakcí nebo během provádění transakce komunikujte s protistranou pouze prostřednictvím chatu na platformě Binance P2P. Ještě důležitější je, abyste v případě žádosti kupujícího o provedení platby prostřednictvím převodu třetí strany kupujícímu připomněli, že převody z účtu jiného uživatele porušují zásady P2P transakcí. Dále důkladně zkontrolujte údaje o bankovním účtu protistrany na platformě Binance P2P. Nedůvěřujte informacím ani nabídkám, které jste obdrželi z externích kanálů.

U trojúhelníkového podvodu učiní najednou dva podvodníci u stejného prodávajícího dvě objednávky. Podvodník A učiní objednávku kryptoměny za 5 000 USDT (objednávka A). Podvodník B učiní objednávku kryptoměny za 6 000 USDT (objednávka B). 

Podvodník B poté převede prodávajícímu 5 000 USDT. Podvodník A zároveň označí objednávku A jako zaplacenou. Prodávající uvolní kryptoměnu kupujícímu A, čímž dokončí objednávku A za 5 000 USDT. Podvodník B pošle prodávajícímu dalších 1 000 USDT, poskytne potvrzení o platbě ve výši 5 000 USDT, které získal od kupujícího A, a tlačí na prodávajícího, aby uvolnil digitální aktiva z objednávky B. 

Cílem podvodníka je přinutit prodávajícího k uvolnění prostředků bez zkontrolování převodu. Může se snadno stát, že oběť uvolní prostředky, aniž by zkontrolovala, kdo převod zahájil. Pokud si nedáte pozor, uvolníte prostředky dvakrát, ale získáte pouze polovinu nebo méně kupovaných aktiv.

Vždy zkontrolujte, zda jste všechny prostředky ohledně nevyřízených P2P transakcí obdrželi na bankovní účet nebo do elektronické peněženky. Dávejte si pozor na potvrzení o platbách, která vám pošle protistrana. Nezapomeňte, že podvodníci se mohou pokusit použít tato potvrzení opakovaně.

U tohoto typu podvodu se podvodníci vydávají za zaměstnance Binance, nabízí falešné služby a snaží se ukrást uživatelům prostředky. Podvodník kontaktuje potenciální oběti z neoficiálních e-mailových adres nebo účtů na sociálních sítích, které se podobají oficiálním. 

V některých scénářích se mohou podvodníci v chatu objednávek P2P vydávat za zákaznickou podporu Binance. Například prohlašují, že „kupující“ zaplatil požadovanou částku a prostředky jsou nyní uloženy na účtu Binance. Abyste platbu obdrželi, musíte poslat aktiva interním převodem (nebo jinými službami) na neznámý účet.

Prostřednictvím P2P chatu vás požádá o e-mailovou adresu z důvodu údajného potvrzení platby „službou úschovy na platformě Binance P2P“. Poté vám pošle e-mail, který se velmi podobá oficiálním e-mailům od Binance. Snaží se vás přesvědčit, že nejprve musíte uvolnit kryptoměnu, abyste obdrželi platbu.

Platforma Binance nikdy neposílá e-maily, ve kterých by vás žádala o provedení P2P transakce. Prostředky vždy uvolňujte až poté, co obdržíte platbu. Věnujte pozornost uživatelskému jménu a e-mailové adrese. Pomocí vyhledávání na této stránce můžete zkontrolovat, zda jde o pravou e-mailovou adresu nebo webový odkaz platformy Binance. 

Upozornění: Nezmiňujte v chatu žádná jména a nesdělujte offline kontaktní údaje. Platba musí být provedena pomocí platební metody určené protistranou. Jméno majitele účtu přitom musí odpovídat skutečnému ověřenému jménu protistrany na Binance.