Proč se bankovní účty v Pákistánu uzamykají? 🏦

Pokud byl váš bankovní účet nedávno zamčen v Pákistánu, nejste sami.

Proč se to děje? 🤔

Skutečný podvodník v této situaci jedná sofistikovaně:
1️⃣ Přistoupí k někomu, kdo nabízí vysokou sazbu za krypto, a předstírá, že je nový a nezná, jak P2P funguje.
2️⃣ Souhlasíte se smlouvou, obdržíte platbu a poté koupíte krypto z P2P, abyste jim je poslali.
3️⃣ Cítíte se šťastní, protože jste z transakce získali malý zisk.

Nicméně, brzy poté, se váš účet zablokuje. Proč? Protože:

Osoba, která vám poslala platbu, pravděpodobně podvedla někoho jiného, aby získala peníze.

Jejich účet se blokuje kvůli zprávě o podvodu, a protože peníze prošly vaším účtem, ten váš se také uzamkne.

Tento řetězec pokračuje, přičemž více účtů se blokuje, jak podvod postupuje.

Takzvaný „nový“ kupující je ve skutečnosti podvodník, který oběti někoho jiného, aby koupil krypto přes vás.

Právní vakuum ⚖️

V současnosti neexistují žádné specifické zákony ze strany Státní banky Pákistánu, které by se zabývaly podvody nebo podvody v takových případech. To vytváří významné výzvy pro oběti.

Jaké je řešení? 🛠️

V roce 2024 bylo pouze v Pákistánu zamčeno více než 11 000 účtů, přičemž 90 % postižených jednotlivců bylo nevinných.

Mnoho lidí vrací sporné platby pouze proto, aby znovu získali přístup ke svým účtům, zvláště pokud mají značný zůstatek, který je také zamčen.

Obchodní vs. individuální účty 🧾

15 % zamčených účtů bylo znovu aktivováno, protože majitelé předložili důkazy, že platby byly za legitimní obchodní činnosti.

85 % držitelů účtů nemohlo poskytnout dostatečné důkazy na odůvodnění svých transakcí.

Pokud odhalíte, že platba byla za obchodování s kryptoměnami na P2P, banky mohou uvolnit vaše prostředky, ale váš účet trvale uzavřou.