Ty jsi v obchodování s kryptoměnami vydělal pěkných 10 milionů a v srdci se raduješ, že co nejdříve vyměníš tyto virtuální měny za skutečné renminbi.
Tak začínáš hledat ty, kteří ti mohou pomoct vyměnit USDT za RMB. Po dlouhém hledání jsi konečně našel někoho, kdo vypadá docela důvěryhodně.
Dohodli jste se, že převedeš USDT na burzu jako záruku, a jakmile U obchodník převede peníze na tvůj účet, potvrdíš transakci a burza uvolní mince U obchodníkovi. Zní to docela bezpečně, že? Ale ve skutečnosti je tu velký problém - vůbec nemůžeš zjistit, zda jsou peníze od U obchodníka čisté!
Možná si říkáš, že se podíváš na dobu, po kterou jsou peníze na účtu, nebo že necháš U obchodníka slíbit, že pokud dojde k problémům, vrátí ti peníze, nebo že najdeš zavedeného obchodníka, který by měl být důvěryhodnější? Ale bohužel, to všechno je k ničemu! Protože zmrazení karty je jako časovaná bomba, kdy exploduje, to závisí na tom, kdy se oběť rozhodne ohlásit to.
Hlavním důvodem zmrazení karty je jednoduché - nevíš, odkud U obchodník získal peníze, zda jsou čisté. I když tentokrát to vyjde, za pár měsíců může být problém kvůli nějaké předchozí transakci, která je vyšetřována a zmrazena. A to nemluvě o tom, že vlastní karta U obchodníka může být bankou monitorována kvůli častým vkladům a výběrům, a karty, které s U obchodníkem obchodují, mohou mít také smůlu.
Pokud jsou vklady a výběry na domácí bankovní kartě příliš časté, neodpovídají předchozím obchodním zvyklostem, nebo pokud rychle vkládáš a vybíráš bez uchování času, může to také aktivovat bankovní kontrolu a přímo ti účet zmrazit.
Celá tato situace je vlastně jednoduchá, je to prostě moc velkých dat. Ti, co hrají hazardní hry online, často používají USDT na převody, obchodují na burzách a obchodují velmi často, což vede k tomu, že jejich bankovní karty se dostanou do spojení s kartami na černé listině podvodů a jsou sledovány velkými daty. A většina bankovních karet obchodníků s kryptoměnami jsou také vysoce rizikové účty, čím více s nimi obchoduješ, tím je pravděpodobnější, že tvá karta bude označena jako podvodná. Vydělat peníze je skvělé, ale při výměně za RMB si dej pozor.