Metaverse Foreign Exchange Group přilákala mnoho svých uživatelů tím, že jim slíbila výjimečně vysoké výnosy z jejich investic, jako je 30% měsíční výnos z vkladů v kryptoměnách.
Vždy to vypadá příliš dobře, než aby to byla pravda. Stačí si stáhnout aplikaci, vložit kryptoměnu, přihlásit se na hodinu denně a získáte 30% měsíční výnos.
Je toho víc – pozváním ostatních do schématu získáte ještě „lukrativnější“ odměny.
Desítky tisíc Bangladéšanů věřily tomuto zdánlivě snadnému vydělávání peněz Ponziho schématem aplikace s názvem Metaverse Foreign Exchange Group (MTFE). Poslední dva týdny už nemohli vybrat své prostředky, ale minulý týden se systém zhroutil a tisíce mají přijít o všechno.
Jak ale MTFE něco takového vymyslel?
Sliby vysokých výnosů
MTFE přilákalo mnoho svých uživatelů tím, že jim slibovalo výjimečně vysoké výnosy z jejich investic, jako je 30% měsíční výnos z vkladů v kryptoměnách.
Tyto sliby se líbily jednotlivcům, kteří hledají rychlé a značné zisky.
Vymyšlené investiční výsledky
Uživatelé byli požádáni, aby si vytvořili virtuální obchodní účty a vložili svou kryptoměnu na tyto účty. Poté byli vedeni k přesvědčení, že jejich prostředky byly používány pro skutečné obchodování a generovaly zisky ve virtuálním obchodním prostředí.
Společnost MTFE také manipulovala s výsledky, aby uživatelům ukázala vykonstruované zisky a ztráty ve virtuálním obchodním prostředí. Uživatelé zpočátku vykazovali pozitivní výnosy, aby si vybudovali důvěru a povzbudili je k ještě větším investicím.
Tento vykonstruovaný výkon vyvolal iluzi, že platforma je legitimní a zisková.
"Nyní jsem si jistý, že MTFE vytvářelo investiční zisky nebo ztráty," řekl Moinul Islam, jeden z podvedených uživatelů MTFE v Dháce.
"Ve skutečnosti její virtuální obchodní prostředí vymyslelo vše, aby zpronevěřilo naše peníze," dodal.
Slib více za doporučení a agresivní nábor
Aplikace Ponzi MTFE silně spoléhala na program doporučení, aby rozšířila svou uživatelskou základnu. Uživatelé byli motivováni k tomu, aby pozvali další, aby se připojili k platformě, a na oplátku obdrží bonusy za doporučení.
Tento přístup založený na doporučeních hrál významnou roli při získávání nových účastníků a zvyšování investic.
Schéma také využívalo agresivní náborové taktiky prostřednictvím „vedoucích týmů“. Tito vůdci agresivně propagovali platformu svým následovníkům a přátelům, čímž přispěli k rychlému šíření schématu.
Použití falešné identity
Společnost MTFE se prezentovala jako neregulovaný mezinárodní broker, který těží z důvěry uživatelů ve finanční odvětví.
Tato falešná identita pomohla společnosti MTFE vypadat legitimněji, i když provozovala podvodné schéma.
MTFE nepravdivě tvrdil, že je registrován v kanadském Ontariu. Webová stránka Ontarijské komise pro cenné papíry však ukazuje, že "Metaverse Foreign Exchange Group Inc, nacházející se na www.mtfe.ca, není registrována v Ontariu, aby se zabývala obchodováním s cennými papíry."
JAK OZNAČIT PONZIHO PROGRAMU A JAK PŘEDCHÁZET?
Schéma záměrně skrývalo své skutečné umístění, manažerský tým a právní kanály. Tento nedostatek transparentnosti ztěžoval uživatelům ověření legitimity platformy a provádění náležité péče.
Výhrůžky a zastrašování
Když se systém začal hroutit, MTFE hledala další investice od uživatelů, aby pokryla ztráty.
Neznámí agenti použili zastrašovací taktiku a vyhrožovali uživatelům právními kroky, pokud neposkytnou více finančních prostředků, řekl Asadur Rahman, jeden z uživatelů MTFE v Dháce. Na svém virtuálním účtu MTFE, který nyní ukazuje minus 1 400 dolarů, měl přes tisíc amerických dolarů.
Být tajemný, aby zakryl zločin
MTFE nařídil uživatelům, aby používali kryptoměnu pro vklady a výběry, což ztěžovalo sledování těchto transakcí. Tato přidaná vrstva složitosti umožnila, aby schéma fungovalo pod radarem.
K vybudování důvěry umožnil některým uživatelům zpočátku provádět malé výběry. Tato taktika vytvořila iluzi fungující a ziskové platformy a povzbudila uživatele, aby investovali větší částky.
MTFE nepůsobilo pouze v Bangladéši. Rozšířila svou síť na Srí Lanku, Nigérii, Pákistán a Indii. Uživatelé v těchto zemích čelili v posledních týdnech podobným nesnázím, tvrdí vedoucí týmu.
Využití „team leaderů“ navíc pomohlo vytvořit síťový efekt, kdy uživatelé rekrutovali více účastníků, čímž se zvýšil celkový investiční fond.
Celkově MTFE použil kombinaci slibů, manipulace, agresivního náboru, falešné identity a nedostatku transparentnosti, aby oklamal uživatele, aby investovali do jejich kryptoměny.
Schéma záviselo na nepřetržitém toku nových investic k pokrytí dřívějších výnosů investorů, podle typické struktury Ponziho schématu.
Dokud se noví účastníci připojovali a investovali, schéma se zdálo být udržitelné.
Když se však nábor zpomalil a finanční prostředky nestačily na pokrytí výnosů, systém se začal hroutit a mnoho uživatelů utrpělo značné ztráty.