Zveřejnění: Názory a názory vyjádřené zde patří výhradně autorovi a nepředstavují názory a názory úvodníku crypto.news.

Na začátku roku 2024 byly finanční trhy dynamické a plné příležitostí a rizik. Tuto dynamiku podporují různé faktory, včetně technologického pokroku, regulačních posunů a globálních ekonomických podmínek.

Také by se vám mohlo líbit: Kryptoprůmysl jde vpřed a kupředu uprostřed smíšených signálů | Názor

Jako člověk, který se v této oblasti pohybuje od roku 2007, jsem byl svědkem různých ekonomických cyklů, krizí a výkyvů trhu. Finanční prostředí těchto dvou desetiletí bylo utvářeno řadou významných událostí, jako je finanční krize v roce 2008, evropská dluhová krize a nedávná celosvětová pandemie. Tyto události podtrhly cykličnost a inherentní volatilitu finančních trhů.

Dnešní globální ekonomická scéna má také spoustu nejistoty, pokračující geopolitické napětí a kolísající úrokové sazby ovlivňují stabilitu trhu a nutí investory upravovat svá portfolia v reakci na měnící se měnové politiky.

V tomto neustále se měnícím prostředí se kryptoměny objevily jako nová třída aktiv. Zpočátku se na ně pohlíželo skepticky, přesto v průběhu let přitahovaly velkou pozornost, protože se na ně lidé začali dívat jako na alternativu k tradičním finančním nástrojům.

Rally bitcoinů v roce 2024

Kryptotrh zažil pozoruhodnou volatilitu až do roku 2024. Vznik spotových bitcoinových ETF v lednu usnadnil institucionálním a retailovým investorům získat expozici vůči kryptoměnám. Tato regulační zelená podnítila významný příliv kapitálu na trh.

V důsledku toho cena BTC prolomila předchozí limity a v březnu vytvořila nové historické maximum nad 73 000 $. Tento nárůst jasně ukazuje, jak mohou regulační změny vytvořit lukrativní příležitosti ve vznikajících třídách aktiv.

Přes veškerou přitažlivost potenciálních zisků se však domnívám, že je zásadní uznat, že cyklická povaha trhů platí pro kryptosvět stejně jako pro tradiční finance. Skvělým příkladem toho je skutečnost, že výše zmíněná bitcoinová rally byla dále podpořena očekáváním události o polovinu, která se odehrála v dubnu. Halvingy bitcoinů jsou dobře známou cyklickou událostí, která obvykle vede ke zvýšené aktivitě trhu a zhodnocení ceny.

Rozpoznání takových vzorců může investorům pomoci činit informovaná rozhodnutí a lépe řídit očekávání ohledně potenciálních rizik i odměn. A to je to, na co chci v tomto článku upozornit.

Přirozená rizika a jak je zvládat

Na kryptotrhu může nekontrolovaná touha po ziscích často vést k potížím, když se lidé oddávají impulzivnímu rozhodování a jdou za humbukem. Strach z toho, že „přijdete o dobrou věc“ a příslib rychlého zbohatnutí mohou až příliš snadno vést ke značným ztrátám. To platí zejména tehdy, když investují své peníze, aniž by plně chápali základní technologii kryptoměn nebo dynamiku tohoto trhu.

Nestálá povaha kryptoměn tento problém pouze zhoršuje. Investování do volatilních aktiv bez důkladné analýzy trhu může být podobné hazardu. Obecně platí, že čím vyšší slíbený příjem, tím vyšší riziko. Je velmi důležité, aby to investoři pochopili a byli opatrní při rozhodování o investicích.

Diverzifikace a řízení rizik

V ideálním případě by měl člověk diverzifikovat své portfolio a alokovat pouze část aktiv do vysoce rizikových investičních příležitostí. Nedávejte všechna vejce do jednoho košíku. Vyrovnáním rizikové expozice mohou investoři lépe odolávat výkyvům trhu a minimalizovat potenciální ztráty.

Když vezmeme tuto radu ještě o krok dále, je obecně vhodnější investovat pouze peníze, které si můžete dovolit ztratit. Tento přístup umožňuje investorům podstupovat vypočítaná rizika, aniž by to ohrozilo jejich finanční blahobyt. Může také pomoci zmírnit emocionální stres, který přichází s obchodními a investičními aktivitami.

Ostražitost vůči špatným hercům a podvodníkům

Další důležitou věcí, kterou je třeba mít na paměti, je, že kryptotrh je plný podvodů a podvodných schémat. Podle údajů americké FBI došlo v roce 2023 ke ztrátě téměř 4 miliard dolarů při podvodech s kryptoinvesticemi. Od Ponziho schémat až po phishingové podvody musí investoři zůstat ostražití a při procházení této krajiny nikdy neškrtat. Zapojení do náležité péče a ověření legitimity všech investičních příležitostí může pomoci zmírnit riziko, že se stanou obětí špatných aktérů v tomto odvětví.

Sledujte změny v předpisech

Kromě toho, uprostřed vyvíjející se dynamiky trhu je nezbytné, aby investoři zůstali informováni o regulačním vývoji v oblasti kryptoměn. Za posledních sedm let byl učiněn významný pokrok v oblasti regulace kryptoměn, což znamená významný vývoj v tom, jak jsou digitální aktiva vnímána a jakou roli hrají v širším finančním prostředí. Rostoucí zájem velkých společností o toto odvětví podtrhuje rostoucí legitimitu a potenciál kryptoměn jako nedílných součástí moderní ekonomiky. 

Zatímco vlády na celém světě zápasí s regulací digitálních aktiv a jejich integrací do tradičních finančních systémů, mohou změny pravidel významně ovlivnit náladu na trhu a investiční strategie. Investoři musí tento vývoj sledovat a podle toho se přizpůsobit, pokud nechtějí zůstat v prachu.

Závěrem lze říci, že investice do kryptoměn se může vyplatit, ale přichází s určitým podílem rizik. Jak říká přísloví: "Jediný sýr zdarma je v pasti na myši." Zatímco volání sirény ohledně potenciálních zisků je pochopitelné, investoři musí k trhu přistupovat opatrně. Snaha o zisk musí být vyvážena obezřetnými strategiemi řízení rizik a řádným výzkumem. Jinak riskují, že se stanou nešťastnou myší.

Přečtěte si více: Tokenizace posiluje investory a narušuje Wall Street | Názor

Autor: Valentina Drofa

Valentina Drofa je konzultantkou pro finanční trh. Je mezinárodní podnikatelkou a obchodní vedoucí s více než 15 lety práce s finančními společnostmi. Valentina má doktorát z ekonomie a je autorkou několika knih o finanční gramotnosti.