Hloubková analýza Cream Finance (CREAM): vycházející hvězda ve světě DeFi
Jak krypto trh boom, pole DeFi nadále poskytuje uživatelům ty nejlepší zkušenosti. Mezi mnoha projekty DeFi vždy zaujímali vedoucí pozici staří hráči jako Aave (AAVE) a Cream Finance (CREAM).
Cream Finance je multifunkční protokol DeFi primárně používaný jako platforma pro výměnu a půjčování kryptoměn. Projekt je rozvětvenou verzí Compound Finance, která kombinuje více funkcí DeFi a jejím cílem je poskytovat komplexnější finanční služby.
V tomto článku se podrobně podíváme na Cream Finance, včetně toho, jak to funguje, ekonomiku tokenů a analýzu cenových trendů.
Co je Cream Finance?
Cream Finance (Crypto Rules Everything Around Me) je inovativní platforma DeFi navržená tak, aby poskytovala širokou škálu finančních služeb, včetně půjčování, směny a těžby likvidity. Cream Finance jako rozvětvená verze Compound Finance zdědí základní technologii Compound a přidává další funkce, aby se stal výkonnějším nástrojem DeFi.
Jak Cream Finance funguje?
Mezi hlavní funkce Cream Finance patří:
Půjčovací platforma
Uživatelé mohou na platformě půjčovat a půjčovat si více kryptoměn. Dlužníci mohou svá kryptoaktiva použít jako zástavu k získání půjček.
směnárenské služby
Uživatelé si mohou na platformě Cream vyměňovat více kryptoměn a užívat si nízké poplatky a efektivní obchodování.
Těžba likvidity
Uživatelé mohou získat odměny poskytnutím likvidity. Cream Finance vyzývá uživatele, aby vložili svá aktiva na platformu, aby zvýšili likviditu a získali tokenové odměny.
Ekonomika krémových žetonů
Token CREAM je jádrem ekosystému Cream Finance a jeho použití zahrnuje:
vládnutí
Uživatelé, kteří jsou držiteli tokenů CREAM, se mohou podílet na rozhodnutích o správě platformy, včetně návrhů a hlasování.
cena
Tokeny CREAM se používají k odměňování uživatelů, kteří poskytují platformě likviditu, a povzbuzují více uživatelů, aby se podíleli na budování platformy.
Sleva manipulačního poplatku
Uživatelé, kteří drží a používají tokeny CREAM, mohou využívat slevy na poplatky za transakce platformy.
CREAM Analýza vývoje cen
Od svého uvedení na trh zaznamenal token CREAM několik cenových výkyvů Zde je několik klíčových analýz cenové akce:
Počáteční rally
Když byl token CREAM poprvé uveden na trh v srpnu 2020, rychle upoutal pozornost trhu a jeho cena nadále rostla.
přizpůsobení trhu
Následně v důsledku celkových výkyvů trhu a nárůstu konkurentů zaznamenaly ceny CREAM výrazné úpravy, ale stále zůstaly na vysoké úrovni.
nedávný výkon
V poslední době, s oživením trhu DeFi a neustálým rozšiřováním funkcí platformy Cream Finance, token CREAM opět vykázal silnou vzestupnou dynamiku.
Co je Cream Finance?
Cream Finance je multifunkční protokol DeFi primárně používaný jako platforma pro výměnu a půjčování kryptoměn. Projekt spoluzaložili Tchajwanci Jeffrey Huang a Leo Cheng a byl zahájen v srpnu 2020. Jako hlavní hráč v oblasti decentralizovaného financování je Cream Finance odhodlána posouvat hranice decentralizovaného financování integrací stávajících úspěšných modelů a jejich zlepšováním.
Základní funkce a vlastnosti
Platforma Cream Finance poskytuje uživatelům řadu finančních služeb, včetně:
Půjčovací platforma
Uživatelé mohou půjčovat podporovaná aktiva a získávat úroky a zároveň si půjčovat další kryptoměny pomocí svých aktiv jako kolaterálu. Tento dvoucestný mechanismus půjčování poskytuje uživatelům flexibilní metodu správy aktiv.
směnárna kryptoměn
Uživatelé mohou na platformě provádět směnné transakce různých kryptoměn a těšit se z nízkých manipulačních poplatků a efektivního obchodování. Tento decentralizovaný způsob obchodování zajišťuje bezpečnost a transparentnost uživatelských aktiv.
Těžba likvidity
Cream Finance motivuje uživatele k získání tokenových odměn poskytováním likvidity. Uživatelé vkládají svá aktiva do platformy, čímž pomáhají zvyšovat likviditu, a na oplátku jsou odměněni tokeny CREAM.
Růst a postavení na trhu
Cream Finance zaznamenala rychlý růst v krátkém časovém období díky své pozici na expandujícím trhu DeFi. Zde jsou některé klíčové faktory pro jeho růst:
Inovace a integrace
Cream Finance vytváří lepší finanční platformu tím, že se učí a zlepšuje stávající model DeFi. Díky inovativnímu funkčnímu designu a uživatelsky přívětivému rozhraní si platforma rychle získá přízeň uživatelů.
Poptávky na trhu
S rychlou expanzí trhu DeFi roste poptávka uživatelů po bezpečných, pohodlných a efektivních finančních službách. Cream Finance rychle vyřezal mezeru na trhu tím, že uspokojí tyto potřeby.
Společenství a ekosystémy
Úspěch Cream Finance je také neoddělitelný od silné podpory komunity a neustále se rozšiřujícího ekosystému. Platforma dále upevňuje svou pozici lídra na trhu tím, že přitahuje více uživatelů a vývojářů.
Přehled hlavních funkcí Cream Finance
Cream Finance je multifunkční protokol DeFi určený k poskytování celé řady finančních služeb v oblasti kryptoměn. Následuje podrobný úvod k jeho hlavním funkcím:
1. Půjčování kryptoměn
Jednou ze základních funkcí Cream Finance je její peer-to-peer půjčování kryptoměn. Tato funkce je navržena podobně jako Compound Finance, ale podporuje širší škálu kryptografických aktiv. Uživatelé mohou vložit své držené kryptoměny na platformu jako kolaterál pro vypůjčení dalších aktiv.
Žádné KYC a kontroly kreditu: Uživatelé si mohou půjčit kryptoměny odpovídající 60 % jejich vložených aktiv bez ověření KYC nebo kreditních kontrol.
Mechanismus úrokových sazeb: Úrokové sazby se dynamicky přizpůsobují na základě nabídky a poptávky a Cream Finance vybízí věřitele, aby vkládali krypto aktiva do úvěrových fondů, čímž se zvyšuje množství dostupných prostředků.
2. Výměna tokenů a těžba likvidity
Cream Swap je fork Balanceru a používá stejný model automatického tvůrce trhu (AMM) jako Balancer a Uniswap. Je unikátní svými nízkými transakčními poplatky a širokou škálou možností těžby likvidity.
Nízké transakční poplatky: Transakční poplatek platformy je 0,25 %, což má určité výhody ve srovnání s jinými podobnými platformami.
Poskytování likvidity a odměny: Uživatelé mohou získávat odměny poskytováním likvidity a vkladem kryptografických aktiv.
Výměna tokenů: Podporuje výměnu více kryptoměn, včetně hypotečních aktiv, s cílem usnadnit uživatelům diverzifikované investice a správu aktiv.
3. Flash půjčka
Cream Finance také vyvíjí funkci bleskových půjček, aby vývojářům poskytla inovativnější případy finančního využití, včetně decentralizovaného zúčtování, swapů kolaterálu a swapů úrokových sazeb.
Nezajištěná půjčka: Dlužník si půjčuje a vrací finanční prostředky ve stejné transakci bez složení kolaterálu.
Přívětivé pro vývojáře: Podobně jako Flash Loan od AAVE využívá Cream Finance svůj jedinečný crToken, aby vývojářům poskytl flexibilní finanční nástroje.
4. Železná banka
Iron Bank je jednou z nejunikátnějších a nejcennějších funkcí na Cream Finance, která odlišuje platformu od jiných úvěrových protokolů.
Nezajištěné půjčování: Dlužníci si mohou půjčovat přímo od Cream v2 podle specifických protokolů whitelist bez zajištění.
Nastavení úvěrového limitu: Protokol nastaví úvěrový limit pro dlužníka Aktuálně podporovaná aktiva jsou omezená, ale v budoucnu se plánuje rozšíření dalších typů aktiv.
Další produkty a služby
Peněžní trh: Trh půjček, který poskytuje řadu krypto aktiv a uživatelé si mohou půjčovat a půjčovat si podle potřeby.
ETH2 zástava: Podporuje službu zástavy Etherea 2.0 Uživatelé se mohou podílet na ekologické výstavbě Etherea 2.0 a získat odměny přislíbením ETH.
Shrnout
Cream Finance se díky svým rozmanitým funkcím a inovativnímu designu stala jedním z lídrů v oblasti decentralizovaných financí. Ať už prostřednictvím půjčování kryptoměn, výměny tokenů a těžby likvidity, nebo prostřednictvím jedinečných služeb Iron Bank a flashových půjček, Cream Finance neustále rozšiřuje svou produktovou řadu, aby uživatelům poskytovala bohatší finanční služby a podporovala rozvoj ekosystému DeFi.
Úvod do CREAM Tokenu
CREAM je token ERC-20 postavený na blockchainu Ethereum a je navržen tak, aby podporoval a motivoval různé aktivity a funkce v rámci protokolu Cream Finance. Následuje podrobný úvod do tokenu CREAM:
Funkce a použití
bonusový systém:
Poskytování půjček a likvidity: Uživatelé dostávají tokeny CREAM jako odměny, když půjčí nebo poskytnou likviditu na Cream Finance. Tento mechanismus odměn je navržen tak, aby povzbudil uživatele k aktivní účasti v ekosystému platformy.
Správa a hlasovací práva:
Decentralizovaná správa: Držitelé CREAM mohou používat své tokeny k účasti na správě Cream Finance, navrhovat a hlasovat o rozhodnutích a ovlivňovat směr vývoje a úpravy politiky platformy. Držitelé mohou hlasovat o návrzích na vylepšení protokolu, což zajišťuje decentralizované řízení a účast komunity na platformě.
Sázky a výdělky:
Odměny za sázky: Držitelé mohou vsadit žetony CREAM a získat další výhody. To nejen poskytuje příležitosti s přidanou hodnotou pro uživatele, ale také zvyšuje hodnotu použití tokenu a poptávku.
Tokenomika
Vydání a distribuce:
Počáteční dodávka: Celková nabídka tokenů CREAM je omezená a konkrétní počáteční částka emise byla stanovena při spuštění projektu.
Mechanismus distribuce: Distribuce tokenů zahrnuje tým, konzultanty, včasné investory a odměny ekosystémů atd., aby byla zajištěna účast a pobídky různých zúčastněných stran.
Ovládání inflace:
Poloviční odměna: Aby bylo možné kontrolovat inflaci a udržovat hodnotu tokenů, má platforma mechanismus na půlení odměn, který postupně snižuje počet tokenů distribuovaných každý rok.
Zpětný odkup tokenů: Platforma může dále kontrolovat obíhající nabídku a stabilizovat tržní ceny zpětným odkupem a ničením tokenů.
Tržní výkonnost a vyhlídky
Výkon trhu:
Kolísání cen: Stejně jako většina kryptoměn je tržní cena tokenů CREAM ovlivněna nabídkou a poptávkou a sentimentem na trhu a má určitý stupeň volatility.
Likvidita: Díky svému důležitému postavení a rozšířenému použití v ekosystému DeFi má token CREAM dobrou likviditu na více obchodních platformách.
Budoucí prospekty:
Vývoj ekosystému: Díky neustálému upgradu a funkčnímu rozšiřování protokolu Cream Finance budou aplikační scénáře tokenů CREAM stále hojnější, což pomůže zvýšit jeho tržní poptávku a hodnotu.
Zapojení komunity: Silná podpora komunity a aktivní účast na správě dále podpoří decentralizovaný rozvoj platformy a zvýší tržní uznání a vliv tokenů CREAM.
Podrobné vysvětlení ekonomiky tokenů CREAM
Cream Finance neprováděla ICO, ale místo toho vygenerovala všechny tokeny prostřednictvím předběžné těžby s celkovou počáteční zásobou 9 milionů tokenů CREAM. Komunitní hlasování v září 2020 však vedlo ke zničení 67,5 % tokenů, čímž se maximální nabídka snížila na těsně pod 3 miliony CREAM tokenů. Toto rozhodnutí nejen snižuje nabídku tokenů na trhu, ale také zvyšuje nedostatek a hodnotu tokenů.
Distribuce tokenů
V rámci přeškálované zásoby tokenů budou tokeny CREAM distribuovány následovně:
Poskytovatelé likvidity: 5 % tokenů je vyhrazeno pro uživatele, kteří poskytují platformě likviditu. Tento pobídkový mechanismus je navržen tak, aby přilákal více uživatelů k účasti a poskytl platformě dostatečnou likviditu k zajištění hladkých transakcí.
Tým a poradci: 1 % tokenů je přiděleno základnímu týmu a poradcům Cream Finance. Ačkoli je tento poměr relativně nízký, zajišťuje, že pobídky týmu jsou úzce sladěny s dlouhodobým úspěchem platformy.
Compound Finance: 7 % tokenů je vyhrazeno pro Compound Finance jako uznání a podporu jeho přínosu do oblasti decentralizovaných financí.
Počáteční investoři: 7 % tokenů je přiděleno počátečním investorům, kteří poskytli zásadní podporu během počátečních fází vývoje platformy.
Kontrola a zabezpečení
Tým Cream Finance kontroluje 92,5 % celkové nabídky a tokeny jsou uloženy v peněžence s více podpisy. Peněženku společně spravuje 12 držitelů klíčů, včetně vývojářů Cream Finance a jednotlivců z Pantera Capital a Compound Finance. Tento mechanismus s více podpisy nejen zvyšuje bezpečnost tokenu, ale také zajišťuje, že rozhodování týmu je transparentní a odpovědnost je jasná.
Spalování tokenů a nedostatek
Komunita hlasovala pro spálení 67,5 % tokenů, což je krok, který výrazně snížil nabídku tokenů na trhu, takže zbývající CREAM tokeny jsou ještě vzácnější. Vzácnost obvykle zvyšuje tržní hodnotu tokenu a zároveň prokazuje důvěru týmu a komunity v dlouhodobý vývoj platformy.
Výhody ekonomických modelů
Návrh ekonomického modelu Cream Finance má několik výhod:
Vylepšení nedostatku a hodnoty: Zničením žetonů ve velkém měřítku se vzácnost žetonu zvýší, což může vést ke zvýšení hodnoty.
Likvidní pobídky: Vyhrazené tokeny motivují poskytovatele likvidity a zajišťují hladkost a uživatelský zážitek z transakcí na platformě.
Mechanismus více podpisů: Centralizovaná kontrola tokenů zvyšuje zabezpečení prostřednictvím mechanismu více podpisů, čímž se předchází riziku selhání jednotlivých bodů.
Podpora komunity a investorů: Distribuce tokenů Compound Finance a počátečním investorům demonstruje uznání a zpětnou vazbu decentralizované finanční komunitě a prvním podporovatelům.
Shrnout
Ekonomický model CREAM tokenů zajišťuje stabilní rozvoj platformy a maximalizaci uživatelských zájmů prostřednictvím rozumné distribuce a přísných kontrolních mechanismů. Komunitní hlasování o zničení tokenů odráží nejen výhody decentralizované správy, ale také dále zvyšuje nedostatek a tržní hodnotu tokenů. Vzhledem k tomu, že se platforma Cream Finance nadále vyvíjí, bude se také zvyšovat stav a vliv tokenů CREAM v ekosystému DeFi.
CREAM Trend cen
Dnešní aktuální cena Cream Finance je 71,22 USD (CREAM/USD) a aktuální tržní kapitalizace je 132,16 milionů USD. 24hodinový objem obchodování je 1,11 milionu USD. Cena CREAM na USD se aktualizuje v reálném čase. Cream Finance se za posledních 24 hodin zvýšily nebo snížily o +3,02 % s oběžným objemem 1,86 milionu.
Cream Finance výhled do budoucna
Cream Finance si od svého založení vedl dobře a prokázal solidní růstový potenciál. Očekává se, že prostřednictvím inovací a strategické spolupráce bude Cream Finance dále rozšiřovat svou uživatelskou základnu a rozsah aplikací a stane se klíčovým hráčem na poli decentralizovaných financí.
Cenová prognóza a výhled trhu
Token Cream Finance CREAM má podle cenových předpovědí TNL významný budoucí růstový potenciál. Konkrétní předpovědi jsou následující:
Za jeden rok: Cena CREAM by mohla dosáhnout 87,4 $.
Za pět let: Očekává se, že cena CREAM se vyšplhá na 216,06 USD.
Za deset let: Očekává se, že cena CREAM dosáhne 1 294,15 $.
Tyto předpovědi ukazují důvěru trhu v Cream Finance a její budoucí důležitou pozici v ekosystému DeFi.
Potenciál multifunkčních platforem
Cream Finance jako všestranná platforma DeFi poskytuje uživatelům několik způsobů, jak vydělat peníze. Ať už prostřednictvím půjčování kryptoměn, swapů tokenů, těžby likvidity nebo jiných finančních produktů, Cream Finance prokázala svou schopnost inovovat a diverzifikovat.
Vnější faktory a hybnost růstu
Růst Cream Finance nespoléhá pouze na její vlastní ekosystém a případy použití, ale je ovlivněn také následujícími vnějšími faktory:
Veřejný zájem: Očekává se, že uživatelská základna Cream Finance se bude nadále rozšiřovat, protože stále více lidí věnuje pozornost a účastní se trhu s kryptoměnami.
Mezinárodní/místní předpisy: Změny v souladu a předpisech mohou mít významný dopad na provoz a rozšíření platformy. Cream Finance musí zůstat flexibilní a v souladu s regulačním prostředím různých regionů.
Vývoj kryptoprostředí: Jak se kryptotechnologie a trhy neustále vyvíjejí, Cream Finance musí pokračovat v inovacích, aby si udržela svou konkurenceschopnost a podíl na trhu.
