Mluvím o nejběžnějších scénářích podvodů zahrnujících kryptoměny a o tom, jak podvod rozpoznat
Krypto podvodníci používají mnoho schémat ke klamání uživatelů. O těch nejčastějších hovořil Grigorij Osipov, ředitel vyšetřování společnosti Shard.
Sociální sítě se již dlouhou dobu staly jednou z oblíbených platforem pro krypto podvodníky. Podvodné reklamy a nabídky o investičních projektech a obchodování na kryptoměnových burzách se pravidelně objevují v osobních zprávách (pokud majitel účtu neuzavřel „osobní“ účet od třetích stran) a v komentářích pod příspěvky. Zde můžete vést zdlouhavou korespondenci s potenciálními oběťmi a postupně získávat důvěru. Kromě toho lze takovou aktivitu nalézt jak na Telegramu nebo VKontakte, tak na zahraničních platformách - LinkedIn nebo X (dříve Twitter).
Jak fungují kryptopodvodníci na sociálních sítích
Podvodníci jsou neuvěřitelně kreativní, pokud jde o nalákání uživatele do pasti nebo jeho donucení ke sdílení osobních údajů. Navíc každé schéma podvodu s kryptoměnami je založeno na psychickém tlaku. Po seznámení s potenciální obětí ji útočníci postupně vzbuzují důvěrou v navrhované schéma výdělku a demonstrují svou úspěšnost.
Toto jsou nejběžnější schémata kryptografických podvodů nalezená na sociálních sítích.
Vydírání a vydírání
Podvodníci sdělují oběti, že mají nějaké osobní údaje, které by mohly poškodit pověst dané osoby. Například kompromitující fotografie nebo videa. Vyhrožují, že je zveřejní, pokud oběť nebude souhlasit s tím, že jim pošle převod kryptoměny.
Podvod s "obchodní příležitostí".
Typicky se toto schéma projevuje ve skutečnosti, že podvodníci nabízejí určitý druh zaručeného příjmu. Oběti stačí převést určité množství kryptoměny, které se během pár hodin zdvojnásobí nebo dokonce ztrojnásobí. Výpočet je zde jednoduchý – člověk je přistižen, že chce rychle zbohatnout. Výsledek je vždy stejný – podvodník vezme kryptoměnu a zmizí z dohledu.
Falešná volná místa
V tomto scénáři podvodníci vytvářejí falešné pracovní nabídky nebo PM oběti s nabídkou práce. Taková „práce“ je zpravidla spojena s těžbou kryptoměn a přilákáním dalších krypto investorů.
V každém případě schéma předpokládá jednu obecnou podmínku - abyste mohli začít, musíte provést platbu v kryptoměně. Kromě toho může podvodník nabídnout, že převod zajistí sám, pokud mu oběť pošle prostředky do kryptopeněženky.
Investiční podvod
Jeden z nejpopulárnějších schémat, ve kterém je uživateli sociální sítě nabídnuto získání kryptopeněženky nebo nákup kryptoměn prostřednictvím chatbota. Dále vám podvodníci umožní přístup do uzavřené skupiny, kam musíte pozvat své přátele. Navíc skupina již obvykle má příspěvky od uživatelů, kteří úspěšně „vydělali“ na investičním schématu. Výsledkem je klasická finanční pyramida, z níž zisk získávají pouze organizátoři schématu Existuje mnoho projektů, které uživatelům nabízejí investování svých prostředků, poté je majitelé projektů údajně obchodují na kryptoburze. Na pohled nic podezřelého. Existuje populární a dobře propagovaný kanál a v příspěvcích je spousta pozitivních recenzí.
Podmínky jsou jednoduché: musíte poslat peníze na kartu, aby s ní zkušení obchodníci mohli nakoupit kryptoměnu a spustit ji na burze. Podvodníci přitom tvrdí, že uživatel dostane minimálně 10- či 20násobné navýšení vkladu. Výchozím krokem je například 2 tisíce rublů. Obchodníci prý pojišťují vklady, ale za své služby si účtují 10 % ze zisku.
Důvěřivý uživatel posílá peníze a brzy ho čeká nepříjemné překvapení. Garant transakce musí být zaplacen před koncem aukce. A navíc převést 20 % na obchodníka. V důsledku toho uživatel přijde o své počáteční prostředky a navíc přeplatí alespoň 30 %.
To je jen jeden příklad z tisíců podobných projektů, které se neustále objevují na internetu.