Když vyděláte hodně peněz v měnovém kruhu a rozhodnete se vybrat hotovost, může se banka zeptat na zdroj finančních prostředků. Důvodem je především to, že banky jsou povinny dodržovat zákony a předpisy proti praní špinavých peněz a financování terorismu a přezkoumávat a zkoumat zdroje finančních prostředků, aby zajistily jejich dodržování. Zde jsou některé možné scénáře a podpůrné dokumenty, které mohou banky vyžadovat:
Zákonnost zdroje finančních prostředků: Banka může požadovat, abyste poskytli záznamy o transakcích souvisejících s transakcemi v měnovém okruhu a záznamy o historii transakcí směny, aby prokázaly svůj zdroj transakce, předmět transakce, množství a čas transakce a další informace. Tyto záznamy by měly jasně ukazovat tok vašich finančních prostředků.
Ověření adresy peněženky digitální měny: Za účelem ověření pravosti záznamů transakcí, které poskytujete, může banka vyžadovat, abyste pro ověření poskytli adresu své peněženky v digitální měně. Tím se zajistí, že záznam transakce, který poskytnete, odpovídá adrese vaší peněženky.
Účetní závěrky a potvrzení o příjmech: Kromě záznamů o transakcích po vás mohou banky také vyžadovat předložení finančních výkazů, daňových přiznání fyzických nebo právnických osob a dalších dokladů o příjmech, které dále prokazují oprávněnost vašeho zdroje finančních prostředků.
Obchodní smlouvy nebo dohody: Pokud se zabýváte podnikáním nebo investicemi souvisejícími s digitální měnou, mohou po vás banky vyžadovat poskytnutí příslušných obchodních smluv nebo dohod, aby porozuměli pozadí vašeho podnikání a zákonnosti.
Další relevantní podpůrné materiály: Na základě specifických požadavků banky a vyhodnocení rizik vaší transakce může banka po vás požadovat další relevantní podpůrné materiály, jako je kopie vašeho občanského průkazu, doklad o bydlišti, osvědčení o registraci společnosti atd.
Chcete-li navíc snížit obavy bank o zdroj finančních prostředků, můžete zvážit následující:
Soulad: Ujistěte se, že vaše obchodní platforma a poskytovatel služeb digitálních aktiv jsou v souladu a dodržují předpisy ve svém regionu.
Ověření identity: Dokončete nezbytné postupy KYC (Know Your Customer) a AML (Anti-Money Laundering) a předložte platný doklad totožnosti, adresu a další relevantní dokumenty.
Informujte předem: Pokud plánujete provést velký výběr, je nejlepší informovat obchodní platformu předem, aby vám mohla pomoci s dokončením příslušných postupů.
Výběry v dávkách: Pokud velký výběr překračuje denní nebo jednorázové limity výběru platformy, zvažte provádění výběrů v dávkách, abyste snížili potenciální auditní a bezpečnostní rizika.
Stručně řečeno, když jste v měnovém kruhu vydělali hodně peněz a plánujete vybírat hotovost, doporučuje se, abyste transakce prováděli legálně a v souladu s předpisy a řádně vedli záznamy o transakcích, abyste bance poskytli důkaz o zdroji finančních prostředků. Zároveň pochopte a dodržujte příslušné zákony, předpisy a zásady banky, abyste zajistili, že vaše obchodní aktivity budou legální, transparentní a v souladu.
👉 Klikněte pro sledování, prozkoumejte se mnou potenciální mince a snadno nastupte! Spojme ruce, abychom jeli na větru a vlnách v měnovém kruhu a společně vytvořili lesk!