TL;DR

V blockchainovém prostoru existuje několik typů kryptoměnových podvodů. Mezi nejčastější patří vydírání, falešné výměny, falešné dárky, phishing na sociálních sítích, viry typu copy-and-paste, phishingové e-maily, Ponziho a pyramidové hry a ransomware.

Pojďme si stručně probrat každý z těchto typů, abyste věděli, jak se vyhnout běžným bitcoinovým podvodům a udržet své úspory v kryptoměnách v bezpečí.


Úvod

S příchodem nových technologií podvodníci nestojí na místě a nadále vymýšlejí způsoby, jak oklamat uživatele. Bohužel bitcoin dává podvodníkům s kryptoměnami zajímavou příležitost, protože jde o digitální měnu bez hranic.

Decentralizovaná povaha bitcoinu vám umožňuje mít úplnou kontrolu nad vaší investicí. Zároveň však ztěžuje vytvoření vhodného regulačního rámce a rámce pro vymáhání práva. Pokud se podvodníkům podaří přimět vás k tomu, abyste s bitcoiny udělali něco neuváženého, ​​budou nakonec schopni ukrást vaše BTC a pro získání svých prostředků můžete udělat jen málo.

Je však nutné porozumět tomu, jak podvodníci fungují, a vědět, jak rozpoznat potenciální varovné signály. Existuje mnoho bitcoinových podvodů, na které je třeba si dát pozor, ale některé jsou běžnější než jiné. Z tohoto důvodu se podíváme na osm běžných bitcoinových podvodů a na to, jak se jim vyhnout.


Běžné bitcoinové podvody (a jak se jim vyhnout!)

Vydírání

Vydírání je známá metoda používaná podvodníky, při které oběti hrozí prozrazení důvěrných informací, pokud nějakým způsobem nesplatí finanční prostředky. Podvodníci obvykle vyžadují, abyste poslali finanční prostředky ve formě kryptoměny, konkrétně bitcoinu.

Vydírání zahrnuje podvodníky, kteří buď najdou nebo zfalšují citlivé informace o vás a používají je k tomu, aby vás oklamali, abyste jim poslali bitcoiny nebo jiné formy peněz.

Nejlepší způsob, jak se vyhnout vydírání bitcoinů, je pečlivě si vybrat své přihlašovací údaje, sledovat stránky, které navštěvujete online, a s kým sdílíte své údaje. Pokud je to možné, je také rozumné používat dvoufaktorové ověřování. Pokud jsou informace, kterými vás podvodníci vydírá, nepravdivá a vy to víte, lze se problémům vyhnout.


Falešné výměny

Jak název napovídá, falešné burzy jsou podvodné kopie skutečných burz s kryptoměnami. Tyto podvody jsou obvykle mobilní aplikace, ale můžete narazit také na aplikace pro počítače nebo webové stránky. Buďte opatrní, protože některé falešné výměny jsou velmi podobné těm původním. Na první pohled se mohou zdát v pořádku, ale jejich cílem je ukrást vaše peníze.

Falešné burzy obvykle přitahují krypto obchodníky a investory tím, že nabízejí bezplatné kryptoměny, konkurenční ceny, nízké poplatky za obchodování a dokonce i dárky.

Abyste nebyli podvedeni falešnou burzou, uložte si adresu URL skutečné burzy do záložek a před přihlášením ji vždy zkontrolujte. Pro ověření platnosti URL, telegramových skupin, Twitter účtů atd. můžete použít Binance Verify.

U mobilních aplikací si nezapomeňte zkontrolovat informace o vývojáři, počtu stažení, recenzí a komentářů. Další informace najdete v článku Běžné mobilní podvody.


Falešné distribuce

Falešné dárky se používají k oklamání kryptoměny nabízením něčeho zdarma výměnou za malý vklad. Podvodníci vás obvykle žádají o zaslání finančních prostředků na bitcoinovou adresu, abyste mohli získat zpět větší částku (například „odeslat 0,1 BTC a přijmout 0,5 BTC“). Pokud ale převedete bitcoiny, nedostanete nic a své prostředky už nikdy neuvidíte.

Existuje mnoho možností pro podvod s falešnými dárky. Namísto BTC mohou podvodníci požádat o jiné kryptoměny, jako je ETH, BNB, XRP atd. V některých případech mohou požádat o vaše soukromé klíče nebo jiné citlivé informace.

Podvodné dárky se nejčastěji objevují na Twitteru a dalších sociálních sítích, kde útočníci využívají agendu populárních tweetů, virálních zpráv nebo oznámení (například aktualizace protokolu nebo nadcházející ICO).

Nejlepší způsob, jak se vyhnout podvedení falešnými dárky, je nikdy nevstupovat do prozradí, kde musíte nejprve poslat peníze. Podle podmínek férových akcí po vás nebudou požadovány finanční prostředky.


Phishing na sociálních sítích

Phishing na sociálních sítích je běžný kryptografický podvod, který stejně jako falešné propagace s největší pravděpodobností najdete na sociálních sítích. Podvodníci si vytvoří účet, jako by byli někým, kdo má v kryptoprostoru velkou autoritu (tato metoda je známá také jako krádež identity). Poté oznámí falešné dárky prostřednictvím tweetů nebo osobních chatů.

Nejlepším způsobem, jak se vyhnout podvedení phishingovými podvody na sociálních sítích, je ověřit, že daná osoba je tím, za koho se vydává. Některé platformy sociálních médií mají indikátory pravosti, jako jsou modrá zaškrtnutí na Twitteru a Facebooku.


Zkopírujte a vložte viry

Kopírování a vkládání malwaru je velmi chytrý způsob, jak podvodníci ukrást vaše finanční prostředky. Tento druh malwaru zachycuje data z vaší schránky, a pokud si nedáte pozor, pošle peníze přímo útočníkům.

Řekněme, že chcete převést BTC svému příteli Bobovi. Jako obvykle vám pošle svou bitcoinovou adresu, abyste ji mohli zkopírovat a vložit do formuláře v aplikaci kryptoměnové peněženky. Pokud je však vaše zařízení napadeno virem typu copy-and-paste, pak v okamžiku, kdy vložíte Bobovu adresu ze schránky, bude automaticky nahrazena adresou útočníka. To znamená, že po odeslání a potvrzení bitcoinové transakce budou vaše bitcoiny u podvodníka a Bob nedostane nic.

Abyste se takovým podvodům vyhnuli, dávejte pozor na zabezpečení svého počítače. Dejte si pozor na podezřelé zprávy a e-maily, které mohou obsahovat infikované přílohy nebo nebezpečné odkazy. Věnujte pozornost webovým stránkám, které navštěvujete, a softwaru, který instalujete do svých zařízení. Měli byste také zvážit instalaci antiviru a pravidelné skenování hrozeb. Je také důležité udržovat operační systém (OS) vašeho zařízení aktualizovaný.


Phishingové e-maily

Existuje několik typů phishingu. Jedním z nejčastějších je phishingové e-maily, které se vás snaží přimět ke stažení infikovaného souboru nebo kliknutí na odkaz, který vás přesměruje na škodlivý web, který vypadá jako ten skutečný. Tyto e-maily jsou obzvláště nebezpečné, když napodobují produkt nebo službu, které často používáte.

Zpráva od podvodníků vás obvykle žádá, abyste okamžitě podnikli kroky k ochraně vašeho účtu nebo finančních prostředků. Mohou vás požádat o změnu informací o účtu, resetování hesla nebo nahrání dokumentů. Ve většině případů je jejich cílem ukrást vaše přihlašovací údaje a pokusit se hacknout váš účet.

Prvním krokem, jak se chránit před phishingem, je zkontrolovat, zda e-mail pochází z důvěryhodného zdroje. Máte-li pochybnosti, můžete kontaktovat přímo společnost a potvrdit, že e-mail, který jste obdrželi, skutečně odeslali. Za druhé, můžete na odkazy v e-mailech umístit kurzor myši (bez kliknutí) a zkontrolovat, zda adresy URL neobsahují pravopisné chyby, neobvyklé znaky nebo jiné anomálie.

I když nemůžete najít žádné podezřelé znaky, neklikejte na odkazy. Pokud se potřebujete ke svému účtu dostat, udělejte to jinými způsoby, například ručním zadáním adresy URL nebo pomocí záložek.


Ponziho schémata a pyramidy

Ponziho schémata a pyramidové hry jsou dva z nejstarších finančních podvodů v historii. Ponziho schéma je investiční strategie, ve které jsou zisky vypláceny předchozím investorům za použití peněz nových investorů. Když už podvodník nemůže přilákat nové investory, peníze přestanou přicházet. OneCoin je dobrým příkladem Ponziho schématu v kryptoprostoru.

Pyramidová hra je obchodní model, ve kterém jsou členové placeni podle toho, kolik nových členů naberou. Když nebude možné zaregistrovat nové účastníky, peněžní tok se zastaví.

Nejlepší způsob, jak se vyhnout kterémukoli z těchto schémat, je provést průzkum kryptoměny, kterou kupujete, ať už je to bitcoin nebo jakýkoli altcoin. Pokud je hodnota kryptoměny závislá na příchodu nových investorů nebo účastníků, pak jste s největší pravděpodobností objevili Ponziho schéma nebo pyramidovou hru.


Ransomware viry

Ransomware viry jsou viry, které buď uzamknou mobilní zařízení a počítače obětí, nebo zabrání přístupu k cenným datům, pokud není zaplaceno výkupné (obvykle v BTC). Tyto útoky mohou být obzvláště katastrofální, pokud se zaměří na nemocnice, letiště a vládní agentury.

Virus ransomwaru obvykle blokuje přístup k důležitým souborům nebo databázím a hrozí jejich smazáním, pokud nebude platba přijata v termínu splatnosti. Bohužel neexistuje žádná záruka, že útočníci dodrží svůj slib.

Několik způsobů, jak se chránit před útoky ransomwaru:

  • Nainstalujte si antivirus a pravidelně aktualizujte operační systém a aplikace.

  • Vyhněte se klikání na reklamu a podezřelé odkazy.

  • Buďte opatrní s přílohami e-mailů. Buďte obzvláště opatrní u souborů s příponami .exe, .vbs a .scr.

  • Nastavte pravidelné zálohování, abyste mohli obnovit své soubory, pokud narazíte na virus.

  • Užitečné tipy na ochranu proti ransomwaru a bezplatné nástroje pro obnovu naleznete na webu NoMoreRansom.org.


Závěr

Existuje mnoho bitcoinových podvodů, na které je třeba si dát pozor. Uvědomění si podvodných schémat je však důležitým krokem k jejich úplné prevenci. Pokud se můžete vyhnout nejběžnějším bitcoinovým podvodům, vaše úspory kryptoměny budou bezpečné a zdravé.