Indická finanční zpravodajská jednotka (FIU) uložila pokutu 2,2 milionu dolarů společnosti Binance – největší světové burze kryptoměn podle objemu obchodů – za porušení pravidel země proti praní špinavých peněz.

Binance pokutována Indií

Binance byla podle oznámení z 20. června udělena pokuta 2,2 milionu dolarů (18,82 milionů INR) za nabízení služeb indickým zákazníkům, aniž by dodržovala národní pravidla proti praní špinavých peněz (AML).

Finanční zpravodajská jednotka zejména zjistila, že společnost Binance nedodržuje několik předpisů zákona o prevenci praní špinavých peněz (PMLA), včetně ohlašování záznamů o transakcích, dodržování požadavků na ohlašování podezřelých aktivit a vymáhání robustních opatření k odvrácení praní špinavých peněz.

Jako poskytovatel služeb virtuálních digitálních aktiv se Binance kvalifikuje jako reportující subjekt (RE) podle oddílu 2 (as) (vi) PMLA, což vyžaduje vedení a hlášení záznamů o transakcích a implementaci přísných opatření proti praní peněz.

Vzhledem k tomu, že Binance tyto požadavky údajně nesplnila, indické úřady vydaly v lednu tohoto roku firmě a několika dalším offshore burzám s kryptoměnami oznámení o zviditelnění, což způsobilo, že opustily indický trh kvůli „ilegální činnosti“. 

Minulý měsíc se však Binance stala spolu s KuCoinem první zámořskou entitou zaměřenou na kryptoměny, která získala podmínečné schválení od indické FIU. Tento souhlas byl udělen pod podmínkou, že Binance bude souhlasit se zaplacením pokuty po slyšení s finanční agenturou.

Globální regulační potíže

Kanadské centrum pro analýzu finančních transakcí a zpráv (FINTRAC) v květnu oznámilo, že pokutuje Binance 4,4 milionu dolarů za to, že se nezaregistrovala a nenahlásila obrovské transakce s kryptoměnami. Regulátor tvrdil, že Binance se nepodařilo zaregistrovat jako zahraniční podnik poskytující peněžní služby a nevykazovat transakce digitálních aktiv přesahující 10 000 USD.

Globální kryptoměnová burza však zpochybnila administrativní peněžní trest a obvinění z nedodržování předpisů AML a boje proti financování terorismu.

Americká dceřiná společnost Binance, Binance.US, mezitím čelí rostoucí regulační kontrole ze strany státních úřadů ve Spojených státech. Několik států, včetně Severní Dakoty, Severní Karolíny, Aljašky, Floridy, Maine a Oregonu, buď zrušilo nebo odmítlo obnovit licence burzy pro převod peněz. To ohrožuje postavení Binance.US na lukrativním americkém trhu a vykresluje ponurý obraz budoucnosti burzy.