Crypto Friendly Evolve Bank Under Scrutined: Vydán příkaz k zastavení a ukončení
Federální rezervní systém a ministerstvo Arkansas State Bank nařídily rozsáhlé reformy v Evolve Bank & Trust po významném porušení předpisů. Objednávka zdůrazňuje problémy v boji proti praní špinavých peněz a ochraně spotřebitele, zejména při jednání s fintech společnostmi a významnými hráči kryptoměn, jako je FTX.
Soulad se týká spouštění regulačních opatření proti Evolve Bank
Evolve Bank & Trust se sídlem ve West Memphis v Arkansasu uzavřela dohodu o zastavení činnosti poté, co federální a státní regulační orgány odhalily nedostatečné systémy řízení rizik a dodržování předpisů.
Podle centrální banky USA se tyto nedostatky týkají především divize otevřeného bankovnictví banky, která zprostředkovává služby různým fintech partnerům. Toto uspořádání, podrobně popsáno Federálním rezervním systémem, vedlo k podstatnému regulačnímu dohledu, který má dopad jak na spotřebitelské operace, tak na širší finanční stabilitu.
Kontrola se dále rozšiřuje na roli společnosti Evolve v krypto sektoru, která slouží jako bankovní partner Blockfi a poskytuje finanční služby zákazníkům FTX. Evolve údajně postrádalo přímé spojení s Blockfi; místo toho spolupracovala s Deserve, platformou kreditních karet, na vydávání kreditních karet Blockfi.
Soudní podání uvádí, že nedávné průzkumy odhalily, že laxní kontroly společnosti Evolve týkající se boje proti praní špinavých peněz a ochrany spotřebitelů mohly tato partnerství nepřímo ovlivnit.
„Dozorci provedli další prověrku banky, vydanou 10. ledna 2024, která odhalila další nedostatky s ohledem na řízení rizik banky a dodržování platných zákonů, pravidel a předpisů týkajících se boje proti praní špinavých peněz, včetně zákona o bankovním tajemství ; pravidla a předpisy vydané podle nich ministerstvem financí USA,“ uvádí se v příkazu k zastavení a zastavení.
Co si myslíte o příkazu k zastavení a zastavení proti Evolve Bank? Podělte se o své myšlenky a názory na toto téma v sekci komentářů níže. #Write2Earn