Článek právního týmu Liu Lei poukázal na to, že dvě situace OTC mohou představovat trestný čin nezákonných obchodních operací. Jednou z nich je, že pokud jednotka pro zpracování případů interpretuje OTC jako „platbu a vypořádání pro platformu“, může zapojení do OTC představovat trestný čin. nelegální obchodní operace, jako je například praní špinavých peněz prostřednictvím typické podzemní banky, navíc, pokud OTC obchodník i nadále nakupuje za nízké ceny a prodává vysoko často, aby získal cenový rozdíl, a také ví, že tím směňuje; cizí měny pro zámořskou banku, pak může mimoburzovní obchodník představovat spoluúčast na trestném činu nedovoleného obchodu.